Budowa nowoczesnych osiedli mieszkaniowych na wynajem|Inwestycje w kilkunastu gminach Dolnego Śląska|Mieszkania pod klucz, dostosowane do różnych potrzeb|Finansowanie z funduszy publicznych i partycypacji najemców|Możliwość wykupu mieszkania po 15 latach
SIM KZN Zielona Dolina Sp. z o.o. to spółka specjalizująca się w realizacji nowoczesnych inwestycji mieszkaniowych na terenie Dolnego Śląska. Jej głównym celem jest budowa osiedli mieszkaniowych przeznaczonych na wynajem z umiarkowanym czynszem, skierowanych przede wszystkim do osób, które nie mają zdolności kredytowej, ale posiadają tzw. zdolność czynszową. Spółka działa w ramach modelu społecznego budownictwa mieszkaniowego, w którym udziałowcami mogą być Krajowy Zasób Nieruchomości (KZN) oraz gminy, które wnoszą do spółki grunty w zamian za udziały.
SIM KZN Zielona Dolina realizuje inwestycje w wielu gminach regionu, m.in. w Brzegu Dolnym, Cieszkowie, Dobroszycach, Miliczu, Obornikach Śląskich, Prusicach, Sławie, Szlichtyngowej, Twardogórze, Wąsoszu, Wiszni Małej, Wołowie i Żmigrodzie. Projekty spółki charakteryzują się nowoczesnym podejściem do budownictwa, z naciskiem na komfort mieszkańców, ekologię oraz dostępność dla rodzin i osób starszych. Mieszkania oferowane przez SIM KZN Zielona Dolina są realizowane w standardzie pod klucz, wyposażone w podstawowe urządzenia sanitarne i kuchenne, a także dostosowane do potrzeb osób niepełnosprawnych. Każdy budynek posiada windy oraz miejsca parkingowe, a do lokali przynależą komórki lokatorskie.
Finansowanie inwestycji odbywa się z różnych źródeł, w tym ze środków Rządowego Funduszu Rozwoju Mieszkalnictwa, Funduszu Dopłat, kredytów zaciąganych w Banku Gospodarstwa Krajowego, partycypacji najemców oraz własnych funduszy spółki. Model ten umożliwia oferowanie konkurencyjnych stawek czynszowych, niższych niż na rynku komercyjnym. Najemcy wnoszą wkład własny w postaci partycypacji (do 30% kosztów budowy lokalu) oraz kaucję, a po upływie określonego czasu (minimum 15 lat od rozliczenia inwestycji) mogą wykupić mieszkanie na własność.
Proces rekrutacji najemców prowadzony jest we współpracy z gminami, które określają kryteria naboru i przeprowadzają weryfikację wniosków. Pierwszeństwo w najmie mają rodziny z dziećmi oraz osoby starsze. Mieszkania są przeznaczone dla osób, które nie posiadają tytułu prawnego do innego lokalu mieszkalnego w tej samej miejscowości. Spółka dba o transparentność procesu naboru oraz o komfort i bezpieczeństwo przyszłych mieszkańców, oferując przejrzyste zasady najmu i możliwość zwrotu partycypacji oraz kaucji po zakończeniu umowy najmu.
SIM KZN Zielona Dolina aktywnie pozyskuje nowe grunty i środki na rozwój kolejnych inwestycji, a jej działalność wpisuje się w strategię zrównoważonego rozwoju mieszkalnictwa w regionie, łącząc nowoczesność z troską o środowisko i potrzeby lokalnych społeczności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja SIM KZN Zielona Dolina osiągnęła 1 559 189 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 281 zł. Pozostałe przychody to 1 558 908 zł.
Całkowite koszty wyniosły -44 231 zł.
Zysk netto wyniósł 44 512 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 559 189 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 559 189 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 44 512 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 44 512 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji SIM KZN Zielona Dolina wynosi 34 888 128 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
445 120 zł a 179 576 645 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 34 888 128 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 34 888 128 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT SIM KZN Zielona Dolina wynosi -1,51 mln zł.
EBITDA SIM KZN Zielona Dolina wynosi -1,51 mln zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji SIM KZN Zielona Dolina wynosi 2,85%. To oznacza, że firma ma szansę 2,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 1,710% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,85% w 2024 roku. • 4,56% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji SIM KZN Zielona Dolina wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,05% w 2024 roku. • 0,06% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
SIM KZN Zielona Dolina charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 1 roku.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla SIM KZN Zielona Dolina wynosi 3,7 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 13,39 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 13,39 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta między 2023 a 2024 rokiem. Zmiana wynosi 3,7 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 3,7 mln zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 13,39 mln zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
741 722
zł.
Koszty operacyjne SIM KZN Zielona Dolina wyniosły
1 514 636
zł.
Wynagrodzenia stanowią
49%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
741 722 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 741 722 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
49 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
49% w 2024 roku •
0% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów SIM KZN Zielona Dolina wyniosła 45 056 517 zł.
a
ktywa trwałe to 6 626 457 zł.
a
ktywa obrotowe to 38 430 060 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 45 056 517 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 44 894 161 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 162 355 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 45 056 517 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 45 056 517 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 0%.
Marża operacyjna wyniosła -539,723%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -539723 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania SIM KZN Zielona Dolina wyniosły 162 355 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 45 056 517 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 0%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 162 355 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 162 355 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 0% w 2024 roku • 0% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja SIM KZN Zielona Dolina wykazała przychody na poziomie 1 559 189 zł.
Organizacja zarobiła 44 512 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 44 512 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Organizacja SIM KZN Zielona Dolina wykazała zysk netto większy niż 70% organizacji z branży "Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków".
Organizacja wykazała przychód większy niż 71% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 57% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 7% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 27% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 71% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 0% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 27% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.
Sprawozdania finansowe
Jedyne dostępne sprawozdanie finansowe złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 28 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 28 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-28
dni względem terminu
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−28 dni17-06-2025
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Krajowy Zasób Nieruchomości Z Siedzibą W Warszawie posiada b.d.
udziałów,
które stanowią
NaN% firmy.
Gmina Wąsosz posiada 91092
udziałów,
które stanowią
7.9% firmy.
Gmina Sława posiada 87037
udziałów,
które stanowią
7.6% firmy.
Gmina Oborniki Śląskie posiada 77124
udziałów,
które stanowią
6.7% firmy.
Gmina Wołów posiada 69707
udziałów,
które stanowią
6.1% firmy.
Gmina Żmigród posiada 69151
udziałów,
które stanowią
6.0% firmy.
Gmina Dobroszyce posiada 63432
udziałów,
które stanowią
5.5% firmy.
Gmina Szlichtyngowa posiada 60000
udziałów,
które stanowią
5.2% firmy.
Gmina Twardogóra posiada 60000
udziałów,
które stanowią
5.2% firmy.
Gmina Prusice posiada 60000
udziałów,
które stanowią
5.2% firmy.
Gmina Cieszków posiada 60000
udziałów,
które stanowią
5.2% firmy.
Gmina Milicz posiada 60000
udziałów,
które stanowią
5.2% firmy.
Gmina Brzeg Dolny posiada 60000
udziałów,
które stanowią
5.2% firmy.
Gmina Wleń posiada 60000
udziałów,
które stanowią
5.2% firmy.
Gmina Stara Kamienica posiada 60000
udziałów,
które stanowią
5.2% firmy.
Gmina Wisznia Mała posiada 60000
udziałów,
które stanowią
5.2% firmy.
Największym udziałowcem od 14.11.2025 jest Gmina Wąsosz kontrolujący 8% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 08.10.2025 do 14.11.2025
był Krajowy Zasób Nieruchomości Z Siedzibą W Warszawie kontrolując 11% udziałów.
W okresie od 18.08.2025 do 08.10.2025 najwięcej udziałów posiadał Krajowy Zasób Nieruchomości Z Siedzibą W Warszawie. Jego udziały w tym czasie wynosiły 11%.