A-Z UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000584763

Podsumowanie

aktywa

419 tys.

przychód

501 tys.

zysk

136 tys.

wartość firmy

1,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

RZESZÓW

Adres

UL. CHMIELNA, 85

Kod pocztowy

35-317

Rejestracja

2015-11-05

Rozpoczęcie działalności

2015-11-05

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, ZAŚ W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU, ALBO CZŁONKA ZARZĄDU I PROKURENTA. ROZPORZĄDZANIE PRAWEM LUB ZACIĄGANIE ZOBOWIĄZANIA DO KWOTY 200 000,00 (DWIEŚCIE TYSIĘCY) ZŁOTYCH NIE WYMAGA UCHWAŁY WSPÓLNIKÓW.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Badanie rynku i opinii publicznej Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność trustów, funduszów i podobnych instytucji finansowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja A-z ubezpieczenia osiągnęła 500 927 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 500 927 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 364 452 zł.

Zysk netto wyniósł 136 476 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 26 787 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 500 927 zł w 2023 roku.
• 415 769 zł w 2022 roku.
• 385 750 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 12 455 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 136 476 zł w 2023 roku.
• 69 952 zł w 2022 roku.
• 26 259 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

340205.2

61743.89

0

434669.72

54144.32

413934.02

-32292.72

385749.56

26258.7

415769.39

69952.2

500927.44

136475.94

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT A-z ubezpieczenia wynosi 162 tys. zł.

EBITDA A-z ubezpieczenia wynosi 162 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji A-z ubezpieczenia wynosi 1 075 104 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 195 248 zł a 1 910 663 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 100 221 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 075 104 zł w 2023 roku.
• 646 999 zł w 2022 roku.
• 394 028 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

473779.03

864414.46

0

36352.61

542709.7

1086674.3

0

288089.08

1034835.05

31827.09

394028.26

964373.9

90011.05

646999.44

1039423.48

195248.38

1075103.76

1910663.16

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji A-z ubezpieczenia wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,10% w 2022 roku.
• 0,05% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 27 874 zł.

Koszty operacyjne A-z ubezpieczenia wyniosły 339 384 zł.

Wynagrodzenia stanowią 8% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -777 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 27 874 zł w 2023 roku
• 62 212 zł w 2022 roku
• 81 515 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 8% w 2023 roku
• 18% w 2022 roku
• 23% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów A-z ubezpieczenia wyniosła 0 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 418 698 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 260 331 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 158 367 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 66 529 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 418 698 zł w 2023 roku.
• 516 747 zł w 2022 roku.
• 280 570 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

19524.64

85368.22

243115.22

178190.48

280569.7

516747.08

418697.9

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 33%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 52%.

Marża operacyjna wyniosła 32%.

Marża netto wyniosła 27%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -47.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 24 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

3.16

-0.92

0.2

0.18

0

0.22

1.12

0.14

0.12

-0.18

-2

-0.08

0.09

0.62

0

0.07

0.14

0.58

0.18

0.17

0.33

0.52

0.32

0.27

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania A-z ubezpieczenia wyniosły 158 367 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 418 698 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 38%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11 904 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 158 367 zł w 2023 roku
• 396 732 zł w 2022 roku
• 238 134 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 67.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 38% w 2023 roku
• 77% w 2022 roku
• 85% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

19524.64

86942.71

4.45

85368.22

90652.4

1.06

243115.22

194645.08

0.8

178190.48

162013.06

0.91

280569.7

238133.58

0.85

516747.08

396732.35

0.77

418697.9

158366.73

0.38

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja A-z ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 500 927 zł.

Organizacja zarobiła 147 762 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 11 286 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 136 476 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1881 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 11 286 zł w 2023 roku
• 7445 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wartość

0

7445

11286

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja A-z ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 76% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 59% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 72% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 76% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 59% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 70% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 62% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.005%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.80218

0.63668

0.35512

0.95066

0.77263

0.75833

0.99188

0.06401

0

0.28219

0.00051

0.5484

0.84372

0.29592

0.22647

0

0.76149

0.66699

0.70083

0.76959

0.6424

0.65172

0.66633

0.90593

0

0.07241

0.65477

0.63488

0.81514

0.16274

0.17984

0.15649

0.02899

0

0.6488

0.62461

0.69607

0.80319

0.51366

0.27051

0.49954

0.7706

0

0.71574

0.60786

0.76454

0.80341

0.65896

0.65287

0.53263

0.72772

0.71047

0.76024

0.58666

0.70183

0.62014

0.75811

0.77719

0.70575

0.68858

0.72313

Powiązania

Z AGNIESZKA - wspólnik

Z PRZEMYSŁAW - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

05.11.2015

10.08.2017

Z Przemysław

Maj 1981

Osoba

wspólnik

10.08.2017

Z Przemysław

Maj 1981

Osoba

wspólnik

10.08.2017

Z Agnieszka

Listopad 1984

Osoba

reprezentacja

05.11.2015

Z Przemysław

Maj 1981

Osoba

Udziałowcy

Zieliński Przemysław posiada 4 udziały, które stanowią 80% firmy.

Zielińska Agnieszka posiada 1 udział, który stanowi 20% firmy.

Największym udziałowcem od 10.08.2017 jest Zieliński Przemysław kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 05.11.2015 do 10.08.2017 był Zieliński Przemysław kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do A-Z UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	KANCELARIA FINANSOWA 24 SP. Z O.O.	0000627650
2	UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O.	0000590952
3	MIR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000934633
4	EB CONSULTING SP. Z O.O.	0000300753
5	TNA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000556788
6	PRESTIGE FINANSE SP. Z O.O.	0000558755
7	DUO BROKER SP. Z O.O.	0000699047
8	FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000620473
9	HORYZONT-IN SP. Z O.O.	0000521704
10	NEOPOLIS SP. Z O.O.	0000840143
11	HYNEK SP. Z O.O.	0000589379
12	A.T.M. GROUP SP. Z O.O.	0000663951
13	GIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000731018
14	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
15	HOLISA SP. Z O.O. SP. K.	0000700271
16	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SOLAC SP. Z O.O.	0000356348
17	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
18	AUTO-BOSS SP. Z O.O.	0000291648
19	AKCES BROKER SP. Z O.O.	0000558968
20	BARONI SP. Z O.O.	0000371878
21	TAX UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000670074
22	UMD SP. Z O.O.	0000617324
23	UBEZPIECZENIA W.WENCKA SP. K.	0000772428
24	KLIM SP. Z O.O.	0000117702
25	CHYŁKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000596402
26	MBM PARTNERS SP. Z O.O.	0000383471
27	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWO-PRODUKCYJNE "LOYD"	0000183438
28	AUTO-BEDNARCZYK SP. J.	0000255866
29	ASSISTA SP. Z O.O.	0000471944
30	GOO SP. Z O.O.	0000503387

A-Z UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000584763 NIP 8133710035 REGON 362933205

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do A-Z UBEZPIECZENIA

A-Z UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000584763 NIP
8133710035 REGON
362933205