A-Z UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000584763

Podsumowanie

aktywa

678 tys.

przychód

566 tys.

zysk

216 tys.

wartość firmy

1,6 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

RZESZÓW

Adres

UL. CHMIELNA, 85

Kod pocztowy

35-317

Rejestracja

2015-11-05

Rozpoczęcie działalności

2015-11-05

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, ZAŚ W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU, ALBO CZŁONKA ZARZĄDU I PROKURENTA. ROZPORZĄDZANIE PRAWEM LUB ZACIĄGANIE ZOBOWIĄZANIA DO KWOTY 200 000,00 (DWIEŚCIE TYSIĘCY) ZŁOTYCH NIE WYMAGA UCHWAŁY WSPÓLNIKÓW.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Badanie rynku i opinii publicznej Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Działalność trustów, funduszów i podobnych instytucji finansowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja a-z Ubezpieczenia osiągnęła 565 578 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 565 578 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 349 195 zł.

Zysk netto wyniósł 216 383 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 32 196 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 565 578 zł w 2024 roku.
• 500 927 zł w 2023 roku.
• 415 769 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 22 091 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 216 383 zł w 2024 roku.
• 136 476 zł w 2023 roku.
• 69 952 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

340205.2

61743.89

0

434669.72

54144.32

413934.02

-32292.72

385749.56

26258.7

415769.39

69952.2

500927.44

136475.94

565577.99

216382.91

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT a-z Ubezpieczenia wynosi 246 tys. zł.

EBITDA a-z Ubezpieczenia wynosi 246 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji a-z Ubezpieczenia wynosi 1 589 664 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 347 081 zł a 3 029 361 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 159 412 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 589 664 zł w 2024 roku.
• 1 075 104 zł w 2023 roku.
• 646 999 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

473779.03

864414.46

0

36352.61

542709.7

1086674.3

0

288089.08

1034835.05

31827.09

394028.26

964373.9

90011.05

646999.44

1039423.48

195248.38

1075103.76

1910663.16

347080.56

1589664.19

3029360.74

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji a-z Ubezpieczenia wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

a-z Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne a-z Ubezpieczenia wyniosły 319 933 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -4648 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 27 874 zł w 2023 roku
• 62 212 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 18% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów a-z Ubezpieczenia wyniosła 678 257 zł.

a

ktywa obrotowe to 678 257 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 678 257 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 462 774 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 215 483 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 94 105 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 678 257 zł w 2024 roku.
• 418 698 zł w 2023 roku.
• 516 747 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

19524.64

85368.22

243115.22

178190.48

280569.7

516747.08

418697.9

678256.96

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 32%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 47%.

Marża operacyjna wyniosła 43%.

Marża netto wyniosła 38%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -40.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

3.16

-0.92

0.2

0.18

0

0.22

1.12

0.14

0.12

-0.18

-2

-0.08

0.09

0.62

0

0.07

0.14

0.58

0.18

0.17

0.33

0.52

0.32

0.27

0.32

0.47

0.43

0.38

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania a-z Ubezpieczenia wyniosły 215 483 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 678 257 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 32%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 18 363 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 215 483 zł w 2024 roku
• 158 367 zł w 2023 roku
• 396 732 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 59 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 32% w 2024 roku
• 38% w 2023 roku
• 77% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

19524.64

86942.71

4.45

85368.22

90652.4

1.06

243115.22

194645.08

0.8

178190.48

162013.06

0.91

280569.7

238133.58

0.85

516747.08

396732.35

0.77

418697.9

158366.73

0.38

678256.96

215482.88

0.32

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja a-z Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 565 578 zł.

Organizacja zarobiła 237 783 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 21 400 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 216 383 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3057 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 21 400 zł w 2024 roku
• 11 286 zł w 2023 roku
• 7445 zł w 2022 roku

Wartość

0

7445

11286

21400

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja a-z Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 79% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 57% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 66% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 78% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 57% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 75% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 61% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 86% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.007%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.8024

0.63647

0.35528

0.95066

0.77246

0.75814

0.99189

0.06401

0

0.2824

0.00051

0.54884

0.84425

0.2963

0.22647

0

0.76193

0.66715

0.70138

0.76959

0.64277

0.65212

0.667

0.90644

0

0.07225

0.65509

0.63568

0.81541

0.16256

0.17963

0.15619

0.02894

0

0.64968

0.62511

0.69684

0.80356

0.51363

0.27102

0.49977

0.77056

0

0.71706

0.60969

0.76597

0.8026

0.65812

0.65201

0.53319

0.72711

0.71198

0.77431

0.60947

0.71961

0.6186

0.75819

0.77557

0.70945

0.69036

0.73881

0.79418

0.57378

0.74872

0.60947

0.8539

0.86086

0.68522

0.66071

0.77675

Powiązania

Z AGNIESZKA - wspólnik

Z PRZEMYSŁAW - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

05.11.2015

10.08.2017

Z Przemysław

Maj 1981

Osoba

wspólnik

10.08.2017

Z Przemysław

Maj 1981

Osoba

wspólnik

10.08.2017

Z Agnieszka

Listopad 1984

Osoba

reprezentacja

05.11.2015

Z Przemysław

Maj 1981

Osoba

Udziałowcy

Zieliński Przemysław posiada 4 udziały, które stanowią 80% firmy.

Zielińska Agnieszka posiada 1 udział, który stanowi 20% firmy.

Największym udziałowcem od 10.08.2017 jest Zieliński Przemysław kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 05.11.2015 do 10.08.2017 był Zieliński Przemysław kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do A-Z UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	KANCELARIA FINANSOWA 24 SP. Z O.O.	0000627650
2	UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O.	0000590952
3	MIR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000934633
4	EB CONSULTING SP. Z O.O.	0000300753
5	TNA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000556788
6	PRESTIGE FINANSE SP. Z O.O.	0000558755
7	DUO BROKER SP. Z O.O.	0000699047
8	FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000620473
9	HORYZONT-IN SP. Z O.O.	0000521704
10	NEOPOLIS SP. Z O.O.	0000840143
11	HYNEK SP. Z O.O.	0000589379
12	A.T.M. GROUP SP. Z O.O.	0000663951
13	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
14	GIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000731018
15	HOLISA SP. Z O.O. SP. K.	0000700271
16	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SOLAC SP. Z O.O.	0000356348
17	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
18	AUTO-BOSS SP. Z O.O.	0000291648
19	AKCES BROKER SP. Z O.O.	0000558968
20	BARONI SP. Z O.O.	0000371878
21	TAX UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000670074
22	UMD SP. Z O.O.	0000617324
23	UBEZPIECZENIA W.WENCKA SP. K.	0000772428
24	KLIM SP. Z O.O.	0000117702
25	CHYŁKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000596402
26	MBM PARTNERS SP. Z O.O.	0000383471
27	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWO-PRODUKCYJNE "LOYD"	0000183438
28	AUTO-BEDNARCZYK SP. J.	0000255866
29	ASSISTA SP. Z O.O.	0000471944
30	INSURANCE FABRIC SP. Z O.O.	0000678657

A-Z UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000584763 NIP 8133710035 REGON 362933205

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do A-Z UBEZPIECZENIA

A-Z UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000584763 NIP
8133710035 REGON
362933205