WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI PRYWATNEJ KRAJOWEJ POZOSTAŁEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
JEŻELI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO JEDYNY CZŁONEK ZARZĄDU REPREZENTUJE SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE.
Umożliwia automatyzację zarządzania danymi oraz raportowaniem
Wspiera instytucje w dostosowywaniu do regulacji
Poprawia jakość danych i transparencję procesów
Uczestniczy w globalnych projektach i wydarzeniach
BR-AG to firma specjalizująca się w dostarczaniu technologii i usług dla sektora finansowego, koncentrująca się na zarządzaniu danymi, raportowaniu regulacyjnym oraz automatyzacji procesów. Dzięki zastosowaniu nowoczesnych rozwiązań takich jak ATOME, organizacja ułatwia gromadzenie danych, umożliwia digitalizację raportowania oraz wspiera instytucje finansowe w dostosowywaniu się do zmieniających się wymogów regulacyjnych. Misją BR-AG jest tworzenie uczciwej gospodarki przez poprawę jakości danych, przejrzystości oraz efektywności raportowania. Organizacja współpracuje z bankami centralnymi, nadzorcami oraz przedsiębiorstwami na całym świecie, co pozwala na wprowadzenie innowacji w zakresie zarządzania danymi. BR-AG otrzymało liczne nagrody, uznawane jest za lidera w dziedzinie RegTech oraz SupTech, a także wyróżnia się za sprawność w zakresie wprowadzania cyfrowych strategii do działania dla instytucji publicznych. Dodatkowo, udział firmy w międzynarodowych konferencjach oraz projektach świadczy o jej zaangażowaniu w doskonalenie efektywności regulacyjnej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja br-ag osiągnęła 22 176 025 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 22 066 368 zł. Pozostałe przychody to 109 657 zł.
Całkowite koszty wyniosły 19 906 340 zł.
Zysk netto wyniósł 2 160 028 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 819 710 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 22 176 025 zł w 2024 roku.
• 20 382 640 zł w 2023 roku.
• 10 500 880 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -613 557 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 160 028 zł w 2024 roku.
• 853 508 zł w 2023 roku.
• 1 451 560 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT br-ag wynosi 3,47 mln zł.
EBITDA br-ag wynosi 3,53 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
356 145 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 3 465 166 zł w
2024 roku.
• 1 634 304 zł w
2023 roku.
• 2 198 625 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
357 590 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 3 527 827 zł w
2024 roku.
• 1 693 574 zł w
2023 roku.
• 2 217 682 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji br-ag wynosi 25 563 956 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 139 826 zł a 55 440 063 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 3 131 873 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 25 563 956 zł w 2024 roku.
• 17 128 631 zł w 2023 roku.
• 14 043 431 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji br-ag wynosi 1,85%. To oznacza, że firma ma szansę 1,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 8,98% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,85% w 2024 roku.
• 1,85% w 2023 roku.
• 28,4% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji br-ag wynosi 0,18%. To oznacza, że firma ma szansę 0,18% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,050% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,18% w 2024 roku.
• 0,31% w 2023 roku.
• 0,25% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
br-ag charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 3 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla br-ag wynosi 659 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 432 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 883 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 432 tys. zł a 883 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
243 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 659 tys. zł w 2024 roku.
• 304 tys. zł w 2023 roku.
• 368 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 432 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 290 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 883 tys. zł w 2024 roku.
• 812 tys. zł w 2023 roku.
• 525 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 4 150 475
zł.
Koszty operacyjne br-ag wyniosły 18 601 202
zł.
Wynagrodzenia stanowią 22%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
102 115 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 4 150 475 zł w 2024 roku
• 4 521 736 zł w 2023 roku
• 2 120 591 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
3.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
22% w 2024 roku
•
24% w 2023 roku
•
26% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów br-ag wyniosła 10 989 916 zł.
a
ktywa trwałe to 336 400 zł.
a
ktywa obrotowe to 10 653 516 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 10 989 916 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 853 101 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8 136 815 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -107 577 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 10 989 916 zł w 2024 roku.
• 9 893 867 zł w 2023 roku.
• 10 939 309 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 20%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 76%.
Marża operacyjna wyniosła 16%.
Marża netto wyniosła 10%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania br-ag wyniosły 8 136 815 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 10 989 916 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 74%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2 413 470 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8 136 815 zł w 2024 roku
• 9 725 637 zł w 2023 roku
• 9 290 505 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 22 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 74% w 2024 roku
• 98% w 2023 roku
• 85% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja br-ag wykazała przychody na poziomie 22 176 025 zł.
Organizacja zarobiła 3 161 922 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 001 894 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 160 028 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 32% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 139 862 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 001 894 zł w 2024 roku
• 157 603 zł w 2023 roku
• 469 608 zł w 2022 roku
Organizacja br-ag wykazała zysk netto większy niż 96% organizacji z branży "Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 98% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 94% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 73% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.2%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Regnology Germany Gmbh
posiada b.d. udziałów,
które stanowią 0.0% firmy.