Pakiety ubezpieczeniowe dla branż i wybranych grup zawodowych
Wsparcie w wyborze najlepszych ofert inwestycyjnych i kredytowych
Active Prosperia Doradztwo Finansowe i Ubezpieczenia Sp. z o.o. to niezależna firma specjalizująca się w szeroko pojętych usługach finansowych i ubezpieczeniowych. Firma powstała dzięki ponad 12-letniemu doświadczeniu założycieli, którzy postawili sobie za cel rozwój i aktywne kształtowanie profesjonalnego rynku usług. Zespół tworzą starannie dobrani i wykwalifikowani eksperci, których priorytetem jest dbałość o klienta oraz budowanie długotrwałych relacji opartych na zaufaniu i rzetelności. Dzięki tej strategii Active Prosperia obsługuje tysiące klientów indywidualnych oraz kilkadziesiąt instytucji, generując rocznie składki przekraczające 10 milionów złotych. Firma oferuje kompleksowe usługi ubezpieczeniowe, obejmujące m.in. ubezpieczenia komunikacyjne (OC, AC, Zielona Karta, NW), majątkowe, na życie, zdrowotne oraz turystyczne. Ponadto, Active Prosperia specjalizuje się w doradztwie finansowym, oferując programy emerytalne, inwestycyjne, oszczędnościowe oraz pośrednictwo kredytowe i leasingowe. Firma actively pomaga w wyborze najkorzystniejszych ofert, oferując przystępne kredyty inwestycyjne oraz korzystne pakiety komunikacyjne. Firma wyróżnia się etycznym podejściem do biznesu oraz uczciwością, proponując partnerskie warunki współpracy i liczne gwarancje. Jej misja to ewolucyjny, nie rewolucyjny rozwój, wsparcie klientów oraz transfer wiedzy, a także budowanie nowej jakości usług finansowych i ubezpieczeniowych w Polsce.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Active Prosperia Doradztwo osiągnęła 644 724 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 601 866 zł. Pozostałe przychody to 42 859 zł.
Całkowite koszty wyniosły 610 257 zł.
Strata netto wyniosła 8391 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 21 030 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 644 724 zł w 2024 roku.
• 607 177 zł w 2023 roku.
• 545 478 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -3232 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -8391 zł w 2024 roku.
• -48 427 zł w 2023 roku.
• 17 214 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Active Prosperia Doradztwo wynosi 512 231 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 611 811 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 9590 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 512 231 zł w 2024 roku.
• 492 875 zł w 2023 roku.
• 556 920 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Active Prosperia Doradztwo wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Active Prosperia Doradztwo charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 244 491
zł.
Koszty operacyjne Active Prosperia Doradztwo wyniosły 650 985
zł.
Wynagrodzenia stanowią 38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
10 969 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 244 491 zł w 2024 roku
• 209 201 zł w 2023 roku
• 169 567 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
38% w 2024 roku
•
32% w 2023 roku
•
32% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Active Prosperia Doradztwo wyniosła 313 826 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 45 092 zł.
a
ktywa obrotowe to 268 734 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 313 826 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 109 887 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 203 939 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 32 881 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 313 826 zł w 2024 roku.
• 151 240 zł w 2023 roku.
• 188 432 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -8%.
Marża operacyjna wyniosła -8%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Active Prosperia Doradztwo wyniosły 203 939 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 313 826 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 65%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 27 945 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 203 939 zł w 2024 roku
• 33 786 zł w 2023 roku
• 22 551 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 65% w 2024 roku
• 22% w 2023 roku
• 12% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Active Prosperia Doradztwo wykazała przychody na poziomie 644 724 zł.
Organizacja zarobiła -6263 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2128 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -8391 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -34% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -64 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2128 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 4330 zł w 2022 roku