Szeroki wachlarz ubezpieczeń, w tym komunikacyjne, majątkowe i zdrowotne
Wsparcie w zgłaszaniu i likwidacji szkód
Dostosowanie ofert do potrzeb i możliwości finansowych klientów
Współpraca z renomowanymi towarzystwami ubezpieczeniowymi
4R Ubezpieczenia to multiagencja ubezpieczeniowa z siedzibą w Toruniu, oferująca kompleksową obsługę ubezpieczeniową dla klientów indywidualnych oraz małych firm w województwie kujawsko-pomorskim. Działająca od ponad dekady, firma specjalizuje się w szerokiej gamie ubezpieczeń, obejmujących m.in. ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe, zdrowotne oraz podróżne. Celem 4R Ubezpieczenia jest dostarczenie rzetelnego doradztwa oraz dopasowanych do potrzeb ofert ubezpieczeniowych, co umożliwia klientom dokonanie świadomego wyboru. Klientom oferowane jest również fachowe wsparcie w procesie zgłaszania i likwidacji szkód, co pozwala na minimalizację stresu w przypadku nieprzewidzianych zdarzeń. Współpracując z renomowanymi towarzystwami ubezpieczeniowymi, takimi jak PZU, Warta, Allianz, czy Generali, 4R Ubezpieczenia zapewnia polisy dostosowane do oczekiwań i możliwości finansowych swoich klientów. Sukces firmy opiera się na profesjonalizmie, solidności oraz indywidualnym podejściu do każdego klienta, co zostało docenione przez wielu zadowolonych użytkowników usług. Misją firmy jest nie tylko sprzedaż ubezpieczeń, ale również budowanie długotrwałych relacji z klientami opartych na zaufaniu i wzajemnym szacunku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Rosiak ubezpieczenia osiągnęła 746 543 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 745 701 zł. Pozostałe przychody to 842 zł.
Całkowite koszty wyniosły 738 930 zł.
Zysk netto wyniósł 6771 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 55 845 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 746 543 zł w 2024 roku.
• 627 689 zł w 2023 roku.
• 521 424 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -1273 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 6771 zł w 2024 roku.
• -4610 zł w 2023 roku.
• 3226 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Rosiak ubezpieczenia wynosi 534 297 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
9517 zł a 1 866 358 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 30 838 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 534 297 zł w 2024 roku.
• 422 898 zł w 2023 roku.
• 383 716 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Rosiak ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 83 939
zł.
Koszty operacyjne Rosiak ubezpieczenia wyniosły 738 475
zł.
Wynagrodzenia stanowią 11%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-33 824 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 83 939 zł w 2024 roku
• 76 390 zł w 2023 roku
• 69 015 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
11.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
11% w 2024 roku
•
12% w 2023 roku
•
13% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Rosiak ubezpieczenia wyniosła 67 627 zł.
a
ktywa obrotowe to 67 627 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 67 627 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 12 689 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 54 937 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5110 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 67 627 zł w 2024 roku.
• 53 084 zł w 2023 roku.
• 73 047 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 10%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 53%.
Marża operacyjna wyniosła 1%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Rosiak ubezpieczenia wyniosły 54 937 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 67 627 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 81%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6843 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 54 937 zł w 2024 roku
• 47 166 zł w 2023 roku
• 42 119 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 81% w 2024 roku
• 89% w 2023 roku
• 58% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Rosiak ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 746 543 zł.
Organizacja zarobiła 7428 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 657 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6771 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 94 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 657 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 315 zł w 2022 roku