HURTOWNIA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRNICZONĄ ODPWIEDZIALNOŚCIĄ | KRS: 0000738395

Podsumowanie

aktywa

1,1 mln

przychód

1 mln

zysk

-82 tys.

wartość firmy

1,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

BIŁGORAJ

Adres

UL. TADEUSZA KOŚCIUSZKI, 71

Kod pocztowy

23-400

Rejestracja

2018-06-27

Rozpoczęcie działalności

2018-06-27

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ubezpieczhurtowo.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZADU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁACZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych WYNAJEM I DZIERŻAWA DZIAŁALNOŚĆ PRAWNICZA, RACHUNKOWO-KSIĘGOWA I DORADZTWO PODATKOWE REKLAMA, BADANIE RYNKU I OPINII PUBLICZNEJ HANDEL HURTOWY I DETALICZNY POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI; NAPRAWA POJAZDÓW SAMOCHODOWYCH ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH UBEZPIECZENIA, REASEKURACJA ORAZ FUNDUSZE EMERYTALNE, Z WYŁĄCZENIEM OBOWIĄZKOWEGO UBEZPIECZENIA SPOŁECZNEGO DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Hurtownia Ubezpieczeń Spółka Z Ogrniczoną Odpwiedzialnością osiągnęła 1 012 419 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 992 304 zł. Pozostałe przychody to 20 115 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 074 712 zł.

Strata netto wyniosła 82 408 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 168 737 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 012 419 zł w 2023 roku.
• 807 100 zł w 2022 roku.
• 591 298 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -13 735 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -82 408 zł w 2023 roku.
• 72 541 zł w 2022 roku.
• 113 189 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

0

4122.33

-1916.06

290235.45

238645.41

438162.92

254510.79

591298.42

113189.47

807100.06

72540.73

1012419.37

-82407.91

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Hurtownia Ubezpieczeń Spółka Z Ogrniczoną Odpwiedzialnością wynosi 1 096 229 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 2 531 048 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 182 705 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 096 229 zł w 2023 roku.
• 1 311 319 zł w 2022 roku.
• 1 276 218 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

8811.17

32335.76

170703.06

1318775

3341035.74

344369.15

1654520.93

3563151.06

429261.26

1276218.08

2289393.36

483089.02

1311318.65

2576474.8

0

1096229.34

2531048.42

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Hurtownia Ubezpieczeń Spółka Z Ogrniczoną Odpwiedzialnością wynosi 0,20%. To oznacza, że firma ma szansę 0,20% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,022% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,20% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
• 0,06% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Hurtownia Ubezpieczeń Spółka Z Ogrniczoną Odpwiedzialnością charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 293 815 zł.

Koszty operacyjne Hurtownia Ubezpieczeń Spółka Z Ogrniczoną Odpwiedzialnością wyniosły 1 063 194 zł.

Wynagrodzenia stanowią 28% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 48 969 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 293 815 zł w 2023 roku
• 300 250 zł w 2022 roku
• 202 921 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 28% w 2023 roku
• 43% w 2022 roku
• 44% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Hurtownia Ubezpieczeń Spółka Z Ogrniczoną Odpwiedzialnością wyniosła 1 109 994 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 586 515 zł.

a

ktywa obrotowe to 523 479 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 109 994 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 561 711 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 548 284 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 184 999 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 109 994 zł w 2023 roku.
• 1 193 420 zł w 2022 roku.
• 1 124 737 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

0

13142.94

256676.84

564986.29

1124736.76

1193420.26

1109994.36

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -15%.

Marża operacyjna wyniosła -7%.

Marża netto wyniosła -8%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.15

-0.24

-0.5

-0.46

0.93

1.05

0.82

0.45

0.55

0.58

0.1

0.2

0.23

0.19

0.06

0.11

0.13

0.09

-0.07

-0.15

-0.07

-0.08

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Hurtownia Ubezpieczeń Spółka Z Ogrniczoną Odpwiedzialnością wyniosły 548 284 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 109 994 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 49%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 91 381 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 548 284 zł w 2023 roku
• 549 302 zł w 2022 roku
• 552 388 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 49% w 2023 roku
• 46% w 2022 roku
• 49% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

13142.94

5059

0.38

256676.84

29072.76

0.11

564986.29

105827.42

0.19

1124736.76

552388.42

0.49

1193420.26

549301.56

0.46

1109994.36

548283.57

0.49

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Hurtownia Ubezpieczeń Spółka Z Ogrniczoną Odpwiedzialnością wykazała przychody na poziomie 1 012 419 zł.

Organizacja zarobiła -82 408 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -82 408 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 7174 zł w 2022 roku
• 11 194 zł w 2021 roku

Wartość

0

11194

7174

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Hurtownia Ubezpieczeń Spółka Z Ogrniczoną Odpwiedzialnością wykazała zysk netto większy niż 4% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 75% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 4% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 75% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 84% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 69% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26089

0

0.00109

0

0.21626

0.21775

0.28108

0.52148

0.08566

0.07637

0.19111

0.12856

0

0.89536

0.5967

0.70812

0.29186

0.98135

0.9748

0.95986

0.89877

0

0.87483

0.66389

0.79595

0.40019

0.91899

0.91247

0.80896

0.71153

0

0.80834

0.70275

0.86184

0.6451

0.72047

0.7406

0.51521

0.49673

0.8032

0.72157

0.73532

0.85107

0.65175

0.52435

0.57998

0.43843

0.40311

0.70432

0.03776

0.74767

0.8376

0.69265

0.12903

0.13264

0.17606

0.1205

0

Powiązania

S EMILIA - wspólnik

S KATARZYNA - wspólnik

S MARCIN - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

27.06.2018

25.11.2020

S Marcin

Lipiec 1988

Osoba

wspólnik

25.11.2020

S Marcin

Lipiec 1988

Osoba

wspólnik

25.11.2020

S Katarzyna

Styczeń 1992

Osoba

wspólnik

25.11.2020

S Emilia

Czerwiec 1990

Osoba

reprezentacja

27.06.2018

S Marcin

Lipiec 1988

Osoba

Udziałowcy

Stec Marcin posiada 119 udziałów, które stanowią 59.5% firmy.

Stec Katarzyna posiada 40 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Stec Emilia posiada 40 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Największym udziałowcem od 25.11.2020 jest Stec Marcin kontrolujący 60% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 27.06.2018 do 25.11.2020 był Stec Marcin kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do HURTOWNIA UBEZPIECZEŃ

	Organizacja	Numer KRS
1	KONTRAKT SP. Z O.O.	0000465538
2	UBEZPIECZENIA PIECHACZEK SP. Z O.O.	0000683660
3	DAP-DOM AUKCYJNO-POWIERNICZY SP. Z O.O.	0000118682
4	GALICYJSKIE BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000462495
5	SPOŁEM BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000619395
6	REGIONALNE BIURO UBEZPIECZEŃ KRASNODĘBSKI SP. Z O.O.	0000825518
7	KRAKOWSKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000193012
8	ALEA BROKER SP. Z O.O.	0000298120
9	FUNK SERVICES SP. Z O.O.	0000552468
10	POLSKA KORPORACJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000053776
11	PRZEZORNY UBEZPIECZONY SP. Z O.O.	0000723089
12	BONUS BROKER SP. Z O.O.	0000215884
13	ZIELIŃSCY SP. Z O.O.	0000508289
14	RGM INSURANCE & TRADE SP. Z O.O.	0000616400
15	A.S. UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000795602
16	NORTON UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000438614
17	MASURIA GROUP SP. Z O.O.	0000681725
18	MAKONLINE SP. Z O.O.	0000319413
19	INVESTCLASS SP. Z O.O.	0000379714
20	NOVUM REASEKURACJA SP. Z O.O.	0000482740
21	K&F SP. Z O.O. SP. K.	0000839989
22	MIEJSKA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA "SECESJA" SP. Z O.O.	0000210527
23	POWSZECHNE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000396274
24	MERITUM SP. Z O.O.	0000513047
25	DOM BROKERSKI BANKOWOŚCI SPÓŁDZIELCZEJ SP. Z O.O.	0000677802
26	LOMAR1 SP. Z O.O.	0000794399
27	CITY BROKER SP. Z O.O.	0000173951
28	PRIME POLICY SP. Z O.O.	0000511436
29	SMARTBRO SP. Z O.O.	0000857753
30	GET WELL INSURANCE SP. Z O.O.	0000079683

HURTOWNIA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRNICZONĄ ODPWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000738395 NIP 9182169659 REGON 380610913

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do HURTOWNIA UBEZPIECZEŃ

HURTOWNIA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRNICZONĄ ODPWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000738395 NIP
9182169659 REGON
380610913