CLICK4INSURANCE SP. Z O.O. | KRS: 0000722033

Podsumowanie

aktywa

1,4 mln

przychód

1,4 mln

zysk

371 tys.

wartość firmy

3 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. WOZIWODY, 20

Kod pocztowy

02-908

Rejestracja

2018-03-06

Rozpoczęcie działalności

2018-03-06

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.click4insurance.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ DO JEJ REPREZENTOWANIA UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE, BĄDŹ DWÓCH PROKURENTÓW ŁĄCZNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność centrów telefonicznych (call center) Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Opis

Specjalizacja w ubezpieczeniach GAP
Ochrona przed utratą wartości samochodu
Łatwy dostęp do formularzy online
Szybkie zgłaszanie szkód
Dostosowanie produktów do potrzeb klientów

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Click4insurance osiągnęła 1 377 159 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 360 825 zł. Pozostałe przychody to 16 333 zł.

Całkowite koszty wyniosły 989 768 zł.

Zysk netto wyniósł 371 057 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 196 737 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 377 159 zł w 2024 roku.
• 892 145 zł w 2023 roku.
• 776 596 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 53 008 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 371 057 zł w 2024 roku.
• 149 564 zł w 2023 roku.
• -187 841 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

468915.73

175415.31

0

804399.01

18689.75

655113.48

-70059.49

776596.49

-187840.57

892144.73

149563.73

1377158.76

371057.48

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Click4insurance wynosi 384 tys. zł.

EBITDA Click4insurance wynosi 393 tys. zł.

EBIT

EBITDA

0

21024.41

159184.37

-69884.05

68275.91

-191325.64

-138936.85

140920.55

149367.71

384219.51

392666.67

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Click4insurance wynosi 3 013 521 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 611 185 zł a 5 194 805 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 430 503 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 013 521 zł w 2024 roku.
• 1 525 910 zł w 2023 roku.
• 738 450 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

146561.48

1160833.21

2455814.34

0

400127.09

2134011.16

186897.5

1025169.41

2208770.16

0

798342.11

1928532.2

0

738450.35

1941491.23

332892.16

1525910.23

2230361.83

611185.27

3013521.03

5194804.72

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Click4insurance wynosi 3,09%. To oznacza, że firma ma szansę 3,09% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,271% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,09% w 2024 roku.
• 3,09% w 2023 roku.
• 3,09% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0498534

0.030968

0.0498529

0.0309423

0.0309486

0.0309397

0.0309275

0.0308785

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Click4insurance wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,20% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0006047

0.0002447

0.0003457

0.0003186

0.0015063

0.0020304

0.0004994

0.00047

Wiarygodność firmy

dane za rok

Click4insurance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Click4insurance wynosi 111 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 41 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 274 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 41 tys. zł a 274 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 16 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 111 tys. zł w 2024 roku.
• 57 tys. zł w 2023 roku.
• 23 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 41 tys. zł w 2024 roku.
• 21 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 274 tys. zł w 2024 roku.
• 141 tys. zł w 2023 roku.
• 90 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

14067.47

27284.78

39083.06

0

30099.31

106700.56

3153.66

50405.11

128792.71

0

45069.65

152627.87

0

22873.73

90437.27

21138.08

57126.53

140841.08

41314.76

110707.11

273667.7

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 636 573 zł.

Koszty operacyjne Click4insurance wyniosły 976 606 zł.

Wynagrodzenia stanowią 65% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 90 939 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 636 573 zł w 2024 roku
• 409 138 zł w 2023 roku
• 495 956 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 9.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 65% w 2024 roku
• 55% w 2023 roku
• 51% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

0

12000

0

100054.7

138352.52

495955.52

409137.68

636572.76

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Click4insurance wyniosła 1 362 903 zł.

a

ktywa trwałe to 33 006 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 329 897 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 362 903 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 814 914 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 547 989 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 194 700 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 362 903 zł w 2024 roku.
• 757 180 zł w 2023 roku.
• 537 302 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

378512.25

576597.14

641270.78

771272.55

537301.91

757180.01

1362902.7

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 27%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 46%.

Marża operacyjna wyniosła 28%.

Marża netto wyniosła 27%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.46

0.9

0.44

0.37

0

0.03

0.02

-0.09

-0.15

-0.11

-0.35

-0.64

-0.25

-0.24

0.2

0.34

0.16

0.17

0.27

0.46

0.28

0.27

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Click4insurance wyniosły 547 989 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 362 903 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 40%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 78 284 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 547 989 zł w 2024 roku
• 313 324 zł w 2023 roku
• 243 009 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 40% w 2024 roku
• 41% w 2023 roku
• 45% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

378512.25

183096.94

0.48

576597.14

43094.35

0.07

641270.78

89078.24

0.14

771272.55

289139.5

0.37

537301.91

243009.43

0.45

757180.01

313323.8

0.41

1362902.7

547989.01

0.4

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Click4insurance wykazała przychody na poziomie 1 377 159 zł.

Organizacja zarobiła 400 331 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 29 274 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 371 057 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 7% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 4182 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 29 274 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

31278

0

2129

29274

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Click4insurance wykazała zysk netto większy niż 85% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 76% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 66% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 81% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 76% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 83% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 66% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 81% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.25938

0

0.00109

0

0.88073

0.68874

0.76533

0.5941

0.88703

0.8923

0.85737

0.86083

0.88301

0.27793

0.00097

0.80998

0.22994

0.28979

0.21746

0

0.59807

0.76006

0.80959

0.34478

0.33534

0.38136

0.38736

0.32162

0.64111

0.03987

0.72357

0.82291

0.5785

0.12653

0.13646

0.19008

0.13973

0.01885

0.72581

0.76976

0.64711

0.08873

0.08645

0.1017

0.05825

0.78814

0.72671

0.79684

0.64239

0.64385

0.60185

0.58682

0.59095

0.84896

0.75998

0.82864

0.66032

0.77208

0.75824

0.64521

0.66239

0.81496

Powiązania

AWACS - powiązanie zwrotne

K GRZEGORZ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

06.03.2018

17.01.2020

B Melania

Maj 1998

Osoba

wspólnik

17.01.2020

24.04.2023

B Melania

Maj 1998

Osoba

wspólnik

17.01.2020

24.04.2023

B Jacek

Listopad 1970

Osoba

wspólnik

17.01.2020

16.09.2025

P Tomasz

Grudzień 1987

Osoba

wspólnik

24.04.2023

16.09.2025

Cpu

Organizacja

wspólnik

16.09.2025

K Grzegorz

Lipiec 1968

Osoba

reprezentacja

06.03.2018

17.01.2020

L Łukasz

Maj 1990

Osoba

reprezentacja

17.01.2020

29.09.2021

B Jacek

Listopad 1970

Osoba

reprezentacja

29.09.2021

K Grzegorz

Lipiec 1968

Osoba

powiązanie zwrotne

26.04.2023

Awacs

Organizacja

Udziałowcy

Kondej Grzegorz posiada 361 udziałów, które stanowią 90.3% firmy.

Największym udziałowcem od 16.09.2025 jest Kondej Grzegorz kontrolujący 90% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 24.04.2023 do 16.09.2025 był Cpu kontrolując 95% udziałów.

W okresie od 17.01.2020 do 24.04.2023 najwięcej udziałów posiadała Bogiel Melania . Jej udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do CLICK4INSURANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	BRASE BROKER LTD SP. Z O.O.	0000457534
2	ŚLĄSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ GWARANT SP. Z O.O.	0000225379
3	PRYMUS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000626071
4	WROCŁAWSKIE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000515334
5	PIETRUSZKA ZBIGNIEW POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000862502
6	KANCELARIA BROKERSKA GRUPA PAŁASZ SP. Z O.O.	0000510980
7	PRZEZORNY UBEZPIECZONY SP. Z O.O.	0000723089
8	DOM BROKERSKI BANKOWOŚCI SPÓŁDZIELCZEJ SP. Z O.O.	0000677802
9	KANCELARIA BROKERSKA KBJ SP. Z O.O.	0000732713
10	PROT24 SP. Z O.O.	0000923935
11	RGM INSURANCE & TRADE SP. Z O.O.	0000616400
12	SELECTUS SP. Z O.O.	0000706092
13	POL BS SP. Z O.O.	0000859815
14	CENTRUM POLIS SP. Z O.O.	0000410134
15	POLISBAND SP. Z O.O.	0000896625
16	POWSZECHNE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000396274
17	JKZ BROKER SP. Z O.O.	0000355810
18	K&F SP. Z O.O. SP. K.	0000839989
19	STAWSKI GROUP SP. Z O.O.	0001010884
20	NF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000531940
21	MY BROKER SP. Z O.O.	0000923656
22	ZIELIŃSCY SP. Z O.O.	0000508289
23	LOMAR1 SP. Z O.O.	0000794399
24	PERITUS SP. Z O.O.	0000197886
25	NEWIA BROKER SP. Z O.O.	0000465000
26	GLOBAL INSURANCE SP. Z O.O.	0000394074
27	A.S. UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000795602
28	RUBIN FINANCE SP. Z O.O.	0000677775
29	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. SP. K.	0000755374
30	ŁÓDZKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000710658

CLICK4INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000722033 NIP 5252742494 REGON 369646785

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do CLICK4INSURANCE

CLICK4INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000722033 NIP
5252742494 REGON
369646785