Doradztwo finansowe w zakresie ubezpieczeń i inwestycji.
Oferta obejmuje ubezpieczenia życiowe, majątkowe, zdrowotne, firmowe, turystyczne, posagowe, emerytalne.
Indywidualne podejście do klienta i dostosowanie oferty do ich potrzeb.
Budowanie długofalowych relacji z klientami i ich edukacja w zakresie finansów.
Członek Europejskiej Federacji Doradców Finansowych w Polsce.
Przezorny Ubezpieczony to firma, która od 1999 roku specjalizuje się w doradztwie finansowym oraz ubezpieczeniowym. Od 2006 roku jest członkiem Europejskiej Federacji Doradców Finansowych w Polsce, co podkreśla jej zaangażowanie i profesjonalizm w branży. Oferta firmy obejmuje kompleksowe usługi doradcze w zakresie różnych typów ubezpieczeń, takich jak: ubezpieczenia życiowe, majątkowe, komunikacyjne, zdrowotne, firmowe, turystyczne, posagowe oraz emerytalne. Przezorny Ubezpieczony wyróżnia się indywidualnym podejściem do klienta, co pozwala na dostosowanie oferty do specyficznych potrzeb oraz możliwości finansowych każdego użytkownika. Firma angażuje się w budowanie długofalowych relacji z klientami, zapewniając im edukację i wsparcie w zakresie bezpieczeństwa finansowego. Celem organizacji jest nieustanna poprawa jakości usług oraz osiągnięcie pełnej satysfakcji klientów, co wpływa na ich zadowolenie oraz poczucie bezpieczeństwa finansowego.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Przezorny Ubezpieczony osiągnęła 1 108 146 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 108 146 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 831 583 zł.
Zysk netto wyniósł 276 562 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 158 307 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 108 146 zł w 2024 roku.
• 919 375 zł w 2023 roku.
• 800 725 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 39 509 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 276 562 zł w 2024 roku.
• 336 845 zł w 2023 roku.
• 360 952 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Przezorny Ubezpieczony wynosi 313 tys. zł.
EBITDA Przezorny Ubezpieczony wynosi 344 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Przezorny Ubezpieczony wynosi 2 793 811 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
948 798 zł a 5 060 258 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 399 116 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 793 811 zł w 2024 roku.
• 2 701 673 zł w 2023 roku.
• 2 734 886 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Przezorny Ubezpieczony wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,006% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Przezorny Ubezpieczony charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 370 213
zł.
Koszty operacyjne Przezorny Ubezpieczony wyniosły 795 001
zł.
Wynagrodzenia stanowią 47%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
52 888 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 370 213 zł w 2024 roku
• 325 598 zł w 2023 roku
• 224 165 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
6.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
47% w 2024 roku
•
59% w 2023 roku
•
55% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Przezorny Ubezpieczony wyniosła 1 277 798 zł.
a
ktywa trwałe to 104 113 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 173 685 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 277 798 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 265 064 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 12 733 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 182 543 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 277 798 zł w 2024 roku.
• 999 574 zł w 2023 roku.
• 1 020 935 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 22%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.
Marża operacyjna wyniosła 28%.
Marża netto wyniosła 25%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Przezorny Ubezpieczony wyniosły 12 733 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 277 798 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1819 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 12 733 zł w 2024 roku
• 11 072 zł w 2023 roku
• 11 253 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 1% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Przezorny Ubezpieczony wykazała przychody na poziomie 1 108 146 zł.
Organizacja zarobiła 313 144 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 36 582 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 276 562 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5226 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 36 582 zł w 2024 roku
• 34 338 zł w 2023 roku
• 35 602 zł w 2022 roku