Specjalizacja w pośrednictwie ubezpieczeniowym od 1991 roku
Oferowanie ubezpieczeń OC dla przewoźników oraz zdrowotnych
Dostosowanie ofert do indywidualnych potrzeb klientów
Współpraca z czołowymi firmami ubezpieczeniowymi w Polsce
Profesjonalne doradztwo i wsparcie dla klientów
Agencja Ubezpieczeniowa "Koncepcja" powstała w 1991 roku i od samego początku swojej działalności specjalizuje się w pośrednictwie ubezpieczeniowym. Siedziba agencji znajduje się w Tychach, a jej oferta obejmuje kompleksową obsługę zarówno klientów indywidualnych, jak i firm. "Koncepcja" współpracuje z czołowymi firmami ubezpieczeniowymi w Polsce, co daje jej klientom dostęp do różnorodnych produktów ubezpieczeniowych. W ofercie agencji znajdują się m.in. ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej (OC) dla przewoźników, ubezpieczenia zdrowotne, ubezpieczenia dla rodzin oraz specjalistyczne polisy dla lekarzy i innych zawodów medycznych. Każda z propozycji jest dostosowywana do indywidualnych potrzeb klienta, co wyróżnia agencję na tle konkurencji. "Koncepcja" stawia na profesjonalizm i doradztwo, co sprawia, że klienci mogą czuć się bezpiecznie, powierzając swoje interesy w ręce doświadczonych specjalistów. Działania agencji opierają się na słuchaniu potrzeb klientów, co jest kluczowym elementem jej strategii i podejścia do usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Koncepcja osiągnęła 1 400 395 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 390 449 zł. Pozostałe przychody to 9946 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 290 882 zł.
Zysk netto wyniósł 99 567 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 65 319 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 400 395 zł w 2024 roku.
• 1 350 873 zł w 2023 roku.
• 1 181 575 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 4643 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 99 567 zł w 2024 roku.
• 55 943 zł w 2023 roku.
• 62 882 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Koncepcja wynosi 1 676 209 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
344 342 zł a 3 500 988 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 66 331 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 676 209 zł w 2024 roku.
• 1 434 341 zł w 2023 roku.
• 1 352 320 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Koncepcja wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Koncepcja wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Koncepcja charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Koncepcja wynosi 62 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 15 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 149 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 15 tys. zł a 149 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 62 tys. zł w 2024 roku.
• 55 tys. zł w 2023 roku.
• 55 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 15 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 5 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 149 tys. zł w 2024 roku.
• 145 tys. zł w 2023 roku.
• 146 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 698 813
zł.
Koszty operacyjne Koncepcja wyniosły 1 289 747
zł.
Wynagrodzenia stanowią 54%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
35 379 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 698 813 zł w 2024 roku
• 667 984 zł w 2023 roku
• 541 836 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
54% w 2024 roku
•
52% w 2023 roku
•
49% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Koncepcja wyniosła 482 582 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 33 563 zł.
a
ktywa obrotowe to 449 019 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 482 582 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 459 123 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 23 459 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3516 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 482 582 zł w 2024 roku.
• 432 657 zł w 2023 roku.
• 444 155 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 21%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.
Marża operacyjna wyniosła 7%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Koncepcja wyniosły 23 459 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 482 582 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 5%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2099 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 23 459 zł w 2024 roku
• 19 341 zł w 2023 roku
• 26 722 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 5% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Koncepcja wykazała przychody na poziomie 1 400 395 zł.
Organizacja zarobiła 110 227 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 10 660 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 99 567 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -304 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 10 660 zł w 2024 roku
• 5705 zł w 2023 roku
• 7902 zł w 2022 roku
Sarna Jerzy
posiada 28 udziałów,
które stanowią 33.3% firmy.
Sarna Barbara
posiada 14 udziałów,
które stanowią 16.7% firmy.
Największym udziałowcem od 30.09.2011 jest
Kotewicz Liliana
kontrolujący 50% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 14.11.2002 do 30.09.2011:
• Sarna Jerzy (33% udziałów)
• Brodziak Stanisław (33% udziałów)
• Kotewicz Liliana (33% udziałów)