TNA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000556788

Podsumowanie

aktywa

439 tys.

przychód

491 tys.

zysk

126 tys.

wartość firmy

1,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

ŚRODA WIELKOPOLSKA

Adres

UL. KONWALIOWA, 21

Kod pocztowy

63-000

Rejestracja

2015-05-13

Rozpoczęcie działalności

2015-05-13

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z zarządzaniem funduszami Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja TNA Ubezpieczenia osiągnęła 491 165 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 491 165 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 364 749 zł.

Zysk netto wyniósł 126 415 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 14 661 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 491 165 zł w 2023 roku.
• 368 510 zł w 2022 roku.
• 114 343 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1550 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 126 415 zł w 2023 roku.
• 171 752 zł w 2022 roku.
• 9097 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

388540.69

115564.19

340148.1

-1170.2

150299.44

-2389.76

134703.38

-3889.56

101509.2

-3716.07

114342.5

9097.13

368510.3

171751.78

491164.63

126415.31

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT TNA Ubezpieczenia wynosi 145 tys. zł.

EBITDA TNA Ubezpieczenia wynosi 167 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 372 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 145 335 zł w 2023 roku.
• 190 620 zł w 2022 roku.
• 9868 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 3478 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 167 077 zł w 2023 roku.
• 268 690 zł w 2022 roku.
• 9868 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji TNA Ubezpieczenia wynosi 1 140 766 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 307 662 zł a 1 769 814 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 46 845 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 140 766 zł w 2023 roku.
• 1 145 531 zł w 2022 roku.
• 196 653 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

91567.11

812851

1617898.66

0

317454.86

850370.25

0

183117.31

442227.64

0

169802.77

426669.4

0

144886.26

411805.12

84036.31

196653.16

448193.64

212850.14

1145530.8

2404524.92

307661.63

1140765.95

1769814.34

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji TNA Ubezpieczenia wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,262% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
• 1,83% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji TNA Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

TNA Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla TNA Ubezpieczenia wynosi 46 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 15 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 113 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 15 tys. zł a 113 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 4 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 46 tys. zł w 2023 roku.
• 38 tys. zł w 2022 roku.
• 12 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 15 tys. zł w 2023 roku.
• 11 tys. zł w 2022 roku.
• 1 tys. zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 113 tys. zł w 2023 roku.
• 80 tys. zł w 2022 roku.
• 39 tys. zł w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne TNA Ubezpieczenia wyniosły 345 829 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów TNA Ubezpieczenia wyniosła 438 994 zł.

a

ktywa trwałe to 88 174 zł.

a

ktywa obrotowe to 350 821 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 438 994 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 410 216 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 28 779 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 39 691 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 438 994 zł w 2023 roku.
• 314 501 zł w 2022 roku.
• 114 031 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

161158.22

131129.28

116161.72

107569.68

103321.25

114030.77

314500.87

438994.31

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 29%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 31%.

Marża operacyjna wyniosła 30%.

Marża netto wyniosła 26%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.72

0.95

0.37

0.3

-0.01

0

-0.02

-0.04

-0.03

-0.04

-0.03

-0.04

0.08

0.09

0.08

0.55

0.61

0.52

0.47

0.29

0.31

0.3

0.26

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania TNA Ubezpieczenia wyniosły 28 779 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 438 994 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1470 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 28 779 zł w 2023 roku
• 30 701 zł w 2022 roku
• 1982 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2023 roku
• 10% w 2022 roku
• 2% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

161158.22

39068.74

0.24

131129.28

10210

0.08

116161.72

5604.81

0.05

107569.68

902.33

0.01

103321.25

369.97

0

114030.77

1982.36

0.02

314500.87

30700.68

0.1

438994.31

28778.81

0.07

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja TNA Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 491 165 zł.

Organizacja zarobiła 145 335 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 18 920 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 126 415 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1170 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 18 920 zł w 2023 roku
• 18 109 zł w 2022 roku
• 900 zł w 2021 roku

Wartość

27108

0

335

199

900

18109

18920

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja TNA Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 77% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 73% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 27% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 68% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 80% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 61% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 73% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 27% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 68% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.005%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.95181

0.87143

0.78313

0.40323

0.88889

0.88372

0.93651

0.87097

0.93846

0.22507

0.63548

0.63617

0.22989

0.27065

0.27096

0.27063

0.20241

0

0.20464

0.4898

0.60426

0.17742

0.21939

0.2183

0.27331

0.21109

0

0.18073

0.44995

0.57431

0.09426

0.20875

0.2048

0.24486

0.18363

0.51906

0.17761

0.40111

0.53504

0.00242

0.1977

0.21981

0.22535

0.18822

0.49904

0.55364

0.40426

0.54691

0.12272

0.53661

0.54093

0.48734

0.38749

0.56139

0.82628

0.58761

0.69448

0.31934

0.89048

0.90058

0.84825

0.74279

0.81304

0.76659

0.60734

0.72742

0.26549

0.75062

0.75905

0.68042

0.56516

0.79991

Powiązania

P TERESA - reprezentacja, wspólnik

P ANDRZEJ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.05.2015

P Teresa

Lipiec 1960

Osoba

wspólnik

13.05.2015

P Andrzej

Październik 1960

Osoba

reprezentacja

13.05.2015

P Teresa

Lipiec 1960

Osoba

reprezentacja

13.05.2015

P Andrzej

Październik 1960

Osoba

Udziałowcy

Pucek Andrzej posiada 25 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Pucek Teresa posiada 25 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do TNA UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	NEOPOLIS SP. Z O.O.	0000840143
2	A.T.M. GROUP SP. Z O.O.	0000663951
3	A-Z UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000584763
4	TL UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000827114
5	KANCELARIA FINANSOWA 24 SP. Z O.O.	0000627650
6	MEGA INWEST SP. Z O.O.	0000936851
7	FINEX SP. Z O.O.	0000721183
8	UMD SP. Z O.O.	0000617324
9	IN-IN SP. Z O.O.	0000479336
10	ALEA BROKER SP. Z O.O.	0000298120
11	FENIX TEAM SP. Z O.O.	0000728851
12	NOWOKO SP. Z O.O.	0000709393
13	EB CONSULTING SP. Z O.O.	0000300753
14	HYNEK SP. Z O.O.	0000589379
15	AKCES BROKER SP. Z O.O.	0000558968
16	WARMIA BIZNES SP. Z O.O.	0000804141
17	HOLISA SP. Z O.O. SP. K.	0000700271
18	REGIONALNE BIURO UBEZPIECZEŃ KRASNODĘBSKI SP. Z O.O.	0000825518
19	WOJTASZ EXPERT SP. Z O.O.	0000685496
20	UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O.	0000590952
21	DUO BROKER SP. Z O.O.	0000699047
22	KLIM SP. Z O.O.	0000117702
23	STREFA BEZPIECZEŃSTWA SP. Z O.O.	0000642508
24	CAPITOLIUM SP. Z O.O.	0000349847
25	POWSZECHNE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000396274
26	GOO SP. Z O.O.	0000503387
27	USŁUGI FINANSOWO-UBEZPIECZENIOWE FROŃ SP. Z O.O.	0000903527
28	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
29	PROMYS SP. Z O.O.	0000542635
30	ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.	0000690591

TNA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000556788 NIP 7861701386 REGON 361499557

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TNA UBEZPIECZENIA

TNA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000556788 NIP
7861701386 REGON
361499557