NEXUS INSURANCE SP. Z O.O. | KRS: 0000619715

Podsumowanie

aktywa

516 tys.

przychód

982 tys.

zysk

203 tys.

wartość firmy

1,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

AUGUSTÓW

Adres

RYNEK ZYGMUNTA AUGUSTA, 11A

Kod pocztowy

16-300

Rejestracja

2016-05-23

Rozpoczęcie działalności

2016-05-23

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.money.oferteo.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Opis

Sprzedaż produktów ubezpieczeniowych na życie, grupowych i turystycznych
Doradztwo w zakresie zgłaszania szkód i wyjaśnień ubezpieczeniowych
Dostosowanie ubezpieczeń do indywidualnych potrzeb klientów
Wsparcie w zakresie doradztwa finansowego i kredytów
Działalność na terenie całej Polski

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Nexus Insurance osiągnęła 981 509 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 981 509 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 778 469 zł.

Zysk netto wyniósł 203 040 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 124 063 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 981 509 zł w 2024 roku.
• 831 110 zł w 2023 roku.
• 659 893 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 31 546 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 203 040 zł w 2024 roku.
• 215 001 zł w 2023 roku.
• 178 378 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

113067.63

-17780.54

66061.76

-61578.59

90823.55

-134474.98

423548.89

4658.94

646631.08

119730.83

659892.93

178378.42

831109.65

215000.91

981508.96

203039.85

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Nexus Insurance wynosi 224 tys. zł.

EBITDA Nexus Insurance wynosi 224 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 34 477 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 223 562 zł w 2024 roku.
• 236 409 zł w 2023 roku.
• 189 563 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 34 477 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 223 562 zł w 2024 roku.
• 236 409 zł w 2023 roku.
• 189 563 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Nexus Insurance wynosi 1 844 384 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 377 886 zł a 2 842 558 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 252 715 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 844 384 zł w 2024 roku.
• 1 639 683 zł w 2023 roku.
• 1 217 797 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

75378.42

282669.08

0

44041.17

165154.4

0

60549.03

227058.88

0

301001.69

1058872.23

0

910010.71

1676231.62

64355.17

1217797.47

2497297.88

225605.85

1639682.59

3010012.74

377885.74

1844384.44

2842557.9

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Nexus Insurance wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Nexus Insurance wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Nexus Insurance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Nexus Insurance wynosi 70 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 29 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 176 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 29 tys. zł a 176 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 10 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 70 tys. zł w 2024 roku.
• 50 tys. zł w 2023 roku.
• 26 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 29 tys. zł w 2024 roku.
• 25 tys. zł w 2023 roku.
• 17 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 176 tys. zł w 2024 roku.
• 105 tys. zł w 2023 roku.
• 36 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 157 586 zł.

Koszty operacyjne Nexus Insurance wyniosły 757 947 zł.

Wynagrodzenia stanowią 21% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 22 384 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 157 586 zł w 2024 roku
• 119 629 zł w 2023 roku
• 14 421 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 21% w 2024 roku
• 20% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Nexus Insurance wyniosła 516 147 zł.

a

ktywa obrotowe to 516 147 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 516 147 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 503 848 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 12 300 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 41 749 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 516 147 zł w 2024 roku.
• 313 029 zł w 2023 roku.
• 383 300 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

223901.7

455818.44

664997.98

77745.85

162540.29

383299.86

313029.48

516147.27

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 39%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 40%.

Marża operacyjna wyniosła 23%.

Marża netto wyniosła 21%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -13.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.08

1.34

-0.16

-0.14

0.75

-0.93

-0.2

0.62

-1.48

0.06

-0.02

0.01

0.74

-1.29

0.19

0.47

2.08

0.29

0.27

0.69

0.71

0.28

0.26

0.39

0.4

0.23

0.21

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Nexus Insurance wyniosły 12 300 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 516 147 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -32 118 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 12 300 zł w 2024 roku
• 12 222 zł w 2023 roku
• 297 493 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 14.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 78% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

223901.7

237128.36

1.06

455818.44

538304.76

1.18

664997.98

881959.28

1.33

77745.85

290048.21

3.73

162540.29

255111.82

1.57

383299.86

297492.97

0.78

313029.48

12221.68

0.04

516147.27

12299.62

0.02

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Nexus Insurance wykazała przychody na poziomie 981 509 zł.

Organizacja zarobiła 223 555 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 20 515 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 203 040 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2931 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 20 515 zł w 2024 roku
• 21 398 zł w 2023 roku
• 11 183 zł w 2022 roku

Wartość

0

1571

11183

21398

20515

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Nexus Insurance wykazała zysk netto większy niż 79% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 69% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 77% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 69% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 71% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 13% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.10136

0.46123

0.70425

0.84294

0.13358

0.12898

0.21688

0.93782

0

0.04693

0.3706

0.79003

0.86129

0.06219

0.05494

0.19439

0.81045

0

0.02661

0.39718

0.82706

0.88422

0.05018

0.04308

0.15153

0.75192

0

0.47995

0.65848

0.48171

0.94668

0.29041

0.30355

0.4302

0.20415

0.81271

0.72106

0.6149

0.90534

0.72139

0.69452

0.9291

0.0397

0.60502

0.82991

0.70161

0.7235

0.80706

0.76293

0.75979

0.80658

0.96585

0.75946

0.82534

0.71435

0.66347

0.19648

0.751

0.74547

0.89058

0.78061

0.80969

0.7865

0.68579

0.71182

0.13307

0.69704

0.69174

0.74586

0.61781

0.76645

Powiązania

O MICHAŁ - reprezentacja, wspólnik

O PATRYK - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

23.05.2016

O Michał

Luty 1991

Osoba

reprezentacja

23.05.2016

O Michał

Luty 1991

Osoba

reprezentacja

23.05.2016

O Patryk

Grudzień 1988

Osoba

Udziałowcy

Olbert Michał posiada 99 udziałów, które stanowią 99.0% firmy.

Podobne organizacje do NEXUS INSURANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	HUMAN SP. Z O.O.	0000399765
2	CRB INSURANCE SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000543576
3	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
4	OGÓLNOPOLSKIE BIURO BROKERSKIE "PATRON" SP. Z O.O.	0000218630
5	ŁAPKA SP. Z O.O.	0000723888
6	BROKER TLP SP. Z O.O.	0000772059
7	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE "DĄB" SP. Z O.O.	0000112896
8	SPOŁEM BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000619395
9	ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000405425
10	PIETRUSZKA ZBIGNIEW POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000862502
11	FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000620473
12	NOBILIS BROKER SP. Z O.O.	0000412033
13	ALEA BROKER SP. Z O.O.	0000298120
14	GWARANCJE24 SP. Z O.O.	0000765563
15	RESIDENT BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000000505
16	ZZ BROKERS SP. Z O.O.	0000549492
17	ŚLĄSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ GWARANT SP. Z O.O.	0000225379
18	NEWIA BROKER SP. Z O.O.	0000465000
19	EON BROKERS SP. Z O.O.	0000071683
20	ONTIMAX SP. Z O.O.	0000753512
21	"PROKURA" AGENCJA USŁUGOWA SP. Z O.O.	0000044284
22	LOMAR1 SP. Z O.O.	0000794399
23	RUBIN FINANCE SP. Z O.O.	0000677775
24	MULTIPOLIS SP. Z O.O.	0000761760
25	POWSZECHNE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000396274
26	TAK BROKER SP. Z O.O.	0000187926
27	TAX UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000670074
28	IDEM SP. Z O.O.	0000732157
29	FUNK SERVICES SP. Z O.O.	0000552468
30	REGIONALNE BIURO UBEZPIECZEŃ KRASNODĘBSKI SP. Z O.O.	0000825518

NEXUS INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000619715 NIP 8461663458 REGON 364523322

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do NEXUS INSURANCE

NEXUS INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000619715 NIP
8461663458 REGON
364523322