Oferta kart paliwowych z zniżkami do 41%|Usługa faktoringu z możliwością zamiany faktur na gotówkę w 24h|Zwrot podatku VAT i akcyzy z UE|Wsparcie dla uchodźców z Ukrainy i projekty charytatywne|Dostęp do aplikacji mobilnej E100 Mobility integującej usługi transportowe
E100 FAKTORING to nowoczesna firma oferująca kompleksowe usługi dla przewoźników, obejmujące przede wszystkim karty paliwowe oraz faktoring. Usługa kart paliwowych pozwala przedsiębiorcom korzystać z atrakcyjnych zniżek na paliwo oraz dostęp do szerokiej sieci stacji, co przekłada się na znaczące oszczędności. E100 wyróżnia się na rynku ofertą zwrotu podatku VAT oraz akcyzy, co umożliwia firmom odzyskiwanie nawet do 27% wydatków na paliwo. Dodatkowo, E100 angażuje się w pomoc dla Ukrainy, wspierając uchodźców oraz lokalne społeczności. Dzięki doświadczeniu sięgającemu niemal 20 lat, firma zapewnia swoim klientom osobiste wsparcie oraz szereg narzędzi biznesowych, takich jak aplikacja mobilna E100 Mobility, która umożliwia wygodne zarządzanie transakcjami. E100 kładzie duży nacisk na bezpieczeństwo, oferując rozwiązania takie jak Secure E-BOX oraz możliwość korzystania z myjni i parkingów zintegrowanych z ich systemem.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja E100 Faktoring osiągnęła 1 633 987 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 458 964 zł. Pozostałe przychody to 175 024 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 035 346 zł.
Strata netto wyniosła 576 382 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 204 248 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 633 987 zł w 2025 roku. • 3 325 840 zł w 2024 roku. • 2 859 495 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -72 048 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -576 382 zł w 2025 roku. • -508 942 zł w 2024 roku. • 1 249 387 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji E100 Faktoring wynosi 1 268 018 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 4 084 969 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 158 502 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 268 018 zł w 2025 roku. • 2 828 206 zł w 2024 roku. • 7 896 563 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT E100 Faktoring wynosi -527 tys. zł.
EBITDA E100 Faktoring wynosi -509 tys. zł.
Zatrudnienie
Zatrudnienie E100 Faktoring wynosi 5 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 5 os. w 2025 roku. • 6 os. w 2024 roku. • 6 os. w 2023 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji E100 Faktoring wynosi 2,69%. To oznacza, że firma ma szansę 2,69% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,231% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,69% w 2025 roku. • 2,67% w 2024 roku. • 2,68% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji E100 Faktoring wynosi 1,91%. To oznacza, że firma ma szansę 1,91% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,232% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,91% w 2025 roku. • 0,70% w 2024 roku. • 0,19% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
E100 Faktoring charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 8 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena D (niska wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla E100 Faktoring wynosi 6 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 75 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 75 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 6 tys. zł w 2025 roku. • 89 tys. zł w 2024 roku. • 220 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2025 roku. • 0 zł w 2024 roku. • 86 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 75 tys. zł w 2025 roku. • 271 tys. zł w 2024 roku. • 442 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 047 103
zł.
Koszty operacyjne E100 Faktoring wyniosły
1 986 180
zł.
Wynagrodzenia stanowią
53%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
130 888 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 047 103 zł w 2025 roku • 1 250 703 zł w 2024 roku • 910 721 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
6.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
53% w 2025 roku •
36% w 2024 roku •
68% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów E100 Faktoring wyniosła 6 731 524 zł.
a
ktywa trwałe to 22 837 zł.
a
ktywa obrotowe to 6 708 687 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 6 731 524 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 238 257 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6 493 267 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 841 441 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 6 731 524 zł w 2025 roku. • 18 336 817 zł w 2024 roku. • 19 253 498 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -9%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -242%.
Marża operacyjna wyniosła -36%.
Marża netto wyniosła -35%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -30.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania E100 Faktoring wyniosły 6 493 267 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 6 731 524 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 96%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 811 658 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 6 493 267 zł w 2025 roku • 17 522 177 zł w 2024 roku • 17 929 917 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 96% w 2025 roku • 96% w 2024 roku • 93% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja E100 Faktoring wykazała przychody na poziomie 1 633 987 zł.
Organizacja zarobiła -576 382 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -576 382 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2025 roku • 39 808 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Organizacja E100 Faktoring wykazała zysk netto większy niż 5% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 84% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 26% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 32% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 21% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 2% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.3%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 5% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 84% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 85% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 79% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 26% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 32% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 21% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 2% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0.3%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 6 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio dokładnie w ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 110 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
0
dni względem terminu
6
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−3 mies. 20 dni27-03-2026
2024
−3 mies. 22 dni25-03-2025
2023
−3 mies. 13 dni03-04-2024
2022
−17 dni28-06-2023
2021
+3 dni18-10-2022
2020
−1 dni14-10-2021
2019
+11 mies. 19 dni29-09-2021
2018
−12 dni03-07-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Sia E100 Lv posiada 40000
udziałów,
które stanowią
100.0% firmy.
Największym udziałowcem od 16.11.2023 jest Sia E100 Lv kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 12.01.2022 do 16.11.2023
był Sia E100 Lv kontrolując 90% udziałów.
W okresie od 26.09.2019 do 12.01.2022 najwięcej udziałów posiadał Nordic Sales Oü. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.