SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
PREZES ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, A W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Inwestycje w wierzytelności zabezpieczone hipotecznie
Zakup wierzytelności od firm w upadłości
Restrukturyzacja zobowiązań i finansowanie nieruchomości
Udzielanie pożyczek hipotecznych
Polski Fundusz Hipoteczny S.A. to instytucja finansowa z siedzibą w Warszawie, specjalizująca się w inwestycjach w wierzytelności zabezpieczone hipotecznie. Firma angażuje się w zakup wierzytelności, także od przedsiębiorstw znajdujących się w trudnej sytuacji finansowej, w tym tych, które ogłosiły upadłość. Dzięki doświadczeniu i wiedzy zespołu, fundusz przeprowadza także restrukturyzację zobowiązań, a jego oferta obejmuje finansowanie oraz nabywanie zadłużonych nieruchomości. Organizacja wyróżnia się na rynku możliwością udzielania pożyczek hipotecznych, co jest istotnym wsparciem dla osób oraz firm zmagających się z problemami finansowymi. Jej misją jest pomoc podmiotom gospodarczym w realizacji ambitnych celów inwestycyjnych, poprzez dostarczanie adekwatnych rozwiązań finansowych dopasowanych do potrzeb klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Polski Fundusz Hipoteczny osiągnęła 5 255 574 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 597 040 zł. Pozostałe przychody to 4 658 534 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 249 409 zł.
Strata netto wyniosła 652 369 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 336 963 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 255 574 zł w 2024 roku.
• 3 243 061 zł w 2023 roku.
• 2 581 649 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -57 452 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -652 369 zł w 2024 roku.
• -122 110 zł w 2023 roku.
• -537 464 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Polski Fundusz Hipoteczny wynosi -4,46 mln zł.
EBITDA Polski Fundusz Hipoteczny wynosi -4,45 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
2 044 995 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -4 458 823 zł w
2024 roku.
• 1 262 645 zł w
2023 roku.
• -368 833 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
2 042 958 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -4 446 511 zł w
2024 roku.
• 1 274 958 zł w
2023 roku.
• -360 595 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Polski Fundusz Hipoteczny wynosi 3 503 716 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 13 138 936 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 891 308 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 503 716 zł w 2024 roku.
• 2 162 041 zł w 2023 roku.
• 1 721 100 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Polski Fundusz Hipoteczny wynosi 3,74%. To oznacza, że firma ma szansę 3,74% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,685% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 3,74% w 2024 roku.
• 2,81% w 2023 roku.
• 2,37% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Polski Fundusz Hipoteczny charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 266 821
zł.
Koszty operacyjne Polski Fundusz Hipoteczny wyniosły 5 055 864
zł.
Wynagrodzenia stanowią 5%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
14 217 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 266 821 zł w 2024 roku
• 267 060 zł w 2023 roku
• 238 387 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
2.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
5% w 2024 roku
•
14% w 2023 roku
•
10% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Polski Fundusz Hipoteczny wyniosła 14 865 195 zł.
a
ktywa trwałe to 5 281 756 zł.
a
ktywa obrotowe to 9 583 439 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 14 865 195 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -9 383 394 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 24 248 590 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -764 407 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 14 865 195 zł w 2024 roku.
• 14 748 519 zł w 2023 roku.
• 16 394 008 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -4%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 7%.
Marża operacyjna wyniosła -747%.
Marża netto wyniosła -12%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -364 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Polski Fundusz Hipoteczny wyniosły 24 248 590 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 14 865 195 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 163%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -377 168 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 24 248 590 zł w 2024 roku
• 23 479 545 zł w 2023 roku
• 25 002 925 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 163% w 2024 roku
• 159% w 2023 roku
• 153% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Polski Fundusz Hipoteczny wykazała przychody na poziomie 5 255 574 zł.
Organizacja zarobiła -352 575 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 299 794 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -652 369 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -85% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 140 897 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 299 794 zł w 2024 roku
• 833 650 zł w 2023 roku
• 18 000 zł w 2022 roku
Organizacja Polski Fundusz Hipoteczny wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 86% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 32% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 12% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 29% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 54% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 89% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 86% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 89% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 29% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.03%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Sputnik 1 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych W Likwidacji
posiada b.d. udziałów,
które stanowią 0.0% firmy.
Największym udziałowcem od 05.12.2023 jest
Sputnik 1 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych W Likwidacji
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 09.02.2022 do 05.12.2023
był Sputnik 1 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych W Likwidacji
kontrolując 100% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 03.03.2011 do 09.02.2022:
• Idm (0% udziałów)
• Sputnik 1 Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych W Likwidacji (0% udziałów)