EURO FINANCE SP. Z O.O. SP. K. | KRS: 0000676443

Podsumowanie

aktywa

821 tys.

przychód

4,7 mln

zysk

694 tys.

wartość firmy

6,1 mln

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

UL. BRACI GIERYMSKICH, 138

Kod pocztowy

51-640

Rejestracja

2017-05-04

Rozpoczęcie działalności

2017-05-04

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY WSPÓLNIK UPRAWNIONY DO REPREZENTACJI SPÓŁKI MA PRAWO REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Wynajem i dzierżawa pozostałych maszyn, urządzeń oraz dóbr materialnych, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju Pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Euro Finance osiągnęła 4 695 199 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 695 199 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 4 000 991 zł.

Zysk netto wyniósł 694 208 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 399 226 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 695 199 zł w 2024 roku.
• 4 189 174 zł w 2023 roku.
• 3 661 011 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 41 203 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 694 208 zł w 2024 roku.
• 594 376 zł w 2023 roku.
• 474 574 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1900617.12

405783.27

3092329.03

800388.63

3490932.92

902798.01

3656555.64

838211.61

3480270.73

459846.32

3661011.09

474573.78

4189173.96

594375.89

4695199.05

694207.63

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Euro Finance wynosi 805 tys. zł.

EBITDA Euro Finance wynosi 884 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 56 947 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 804 665 zł w 2024 roku.
• 712 974 zł w 2023 roku.
• 571 276 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Euro Finance wynosi 6 128 091 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 221 128 zł a 11 737 998 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 418 006 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 128 091 zł w 2024 roku.
• 5 292 981 zł w 2023 roku.
• 4 338 969 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

311837.45

3202048.61

5680965.78

49214.78

5312321.98

11205440.82

253063.28

6191543.94

12639172.14

328971.99

6119522.19

11734962.54

235759.81

4395325.57

8700676.82

0

4338969.18

9152527.72

122694.4

5292980.61

10472934.9

221127.88

6128091.1

11737997.63

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Euro Finance wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Euro Finance wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,13% w 2023 roku.
• 0,26% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Euro Finance charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Euro Finance wynosi 120 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 59 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 188 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 59 tys. zł a 188 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 5 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 120 tys. zł w 2024 roku.
• 92 tys. zł w 2023 roku.
• 49 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 59 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 188 tys. zł w 2024 roku.
• 168 tys. zł w 2023 roku.
• 146 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 383 372 zł.

Koszty operacyjne Euro Finance wyniosły 3 890 534 zł.

Wynagrodzenia stanowią 61% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 262 242 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 383 372 zł w 2024 roku
• 1 916 535 zł w 2023 roku
• 1 678 662 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 61% w 2024 roku
• 55% w 2023 roku
• 54% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Euro Finance wyniosła 820 900 zł.

a

ktywa trwałe to 91 286 zł.

a

ktywa obrotowe to 729 614 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 820 900 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 294 837 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 526 063 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -3524 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 820 900 zł w 2024 roku.
• 752 123 zł w 2023 roku.
• 633 517 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

845570.1

413041.95

545375.38

771291.93

547849.8

633516.81

752123.34

820900.05

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 85%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 235%.

Marża operacyjna wyniosła 17%.

Marża netto wyniosła 15%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.48

0.98

0.21

1.94

12.2

0.26

1.66

2.68

0.26

1.09

1.91

0.23

0.84

1.46

0.14

0.13

0.75

-3.81

0.16

0.13

0.79

3.63

0.17

0.14

0.85

2.35

0.17

0.15

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Euro Finance wyniosły 526 063 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 820 900 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 64%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 13 754 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 526 063 zł w 2024 roku
• 588 531 zł w 2023 roku
• 758 126 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 64% w 2024 roku
• 78% w 2023 roku
• 120% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

845570.1

429786.83

0.51

413041.95

347422.25

0.84

545375.38

207957.67

0.38

771291.93

332662.61

0.43

547849.8

233503.39

0.43

633516.81

758126.16

1.2

752123.34

588530.8

0.78

820900.05

526062.88

0.64

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Euro Finance wykazała przychody na poziomie 4 695 199 zł.

Organizacja zarobiła 771 382 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 77 174 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 694 208 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 77 174 zł w 2024 roku
• 67 170 zł w 2023 roku
• 55 762 zł w 2022 roku

Wartość

18531

55762

67170

77174

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

dane za rok

Organizacja Euro Finance wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 96% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 90% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 89% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 74% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 66% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 96% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.93441

0.88212

0.79293

0.52805

0.74828

0.72046

0.89956

0.86069

0.95624

0.91458

0.72698

0.68033

0.78852

0.78746

0.98827

0.99035

0.95613

0.91797

0.76923

0.48986

0.78396

0.79958

0.98358

0.964

0.95702

0.92595

0.80088

0.51592

0.73261

0.75716

0.98053

0.95302

0.92553

0.90687

0.74718

0.51899

0.64455

0.65035

0.95906

0.93689

0.88718

0.92478

0.90986

0.75277

0.83322

0.66096

0.68878

0.94229

0.01517

0.92419

0.932

0.91064

0.75296

0.7028

0.63535

0.66431

0.94886

0.98247

0.92517

0.90756

0.88567

0.73714

0.66418

0.65177

0.65596

0.9582

0.96929

0.89884

Powiązania

EURO FINANCE - wspólnik, reprezentacja

B RAFAŁ - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

04.05.2017

12.06.2017

B Rafał

Listopad 1977

Osoba

wspólnik

04.05.2017

12.06.2017

Euro Finance

Organizacja

wspólnik

12.06.2017

B Rafał

Listopad 1977

Osoba

wspólnik

12.06.2017

Euro Finance

Organizacja

reprezentacja

04.05.2017

Euro Finance

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do EURO FINANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	NOWE FINANSE SP. Z O.O.	0000546389
2	KRK PARTNERS SP. Z O.O.	0000892833
3	MOVENTUM S.C.A. S.K.A. ODDZIAŁ W POLSCE	0000599047
4	CRIDO CORPORATE FINANCE SP. Z O.O.	0000928668
5	PRZEDSIĘBIORSTWO HANDLOWO-USŁUGOWE "MARTOM II" G I W.	0000069203
6	SPRAWDŹ LEASING SP. Z O.O.	0000813101
7	MSLEASING SP. Z O.O.	0000868076
8	WARSZAWSKIE TOWARZYSTWO KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000782634
9	G.R. PARTNERZY SP. Z O.O.	0000326349
10	SALES GROUP FINANCE SP. Z O.O.	0000381285
11	MT CAPITAL SP. Z O.O.	0000615119
12	BOOKFINANSE SP. Z O.O.	0000757444
13	GRUPASIMPLE.PL SP. Z O.O.	0000630252
14	ICE POLSKA SP. Z O.O.	0000892227
15	INTUUM SP. Z O.O. SP. K.	0000821687
16	FINTECH LEASE SP. Z O.O.	0000966751
17	TIM-A SP. Z O.O.	0000083057
18	MARGO SP. Z O.O.	0000939578
19	HIPOTECZNY.EXPERT SP. Z O.O.	0000818618
20	NG PARTNERS SP. Z O.O.	0000574341
21	FUNDACJA NA RZECZ UCZCIWEJ BANKOWOŚCI	0000443039
22	WALTEO SP. Z O.O. SP. K.	0000579563
23	PARTNER LEASE FINANCE SP. Z O.O.	0000897340
24	BD ADVISORY AND ASSISTANCE SP. Z O.O.	0000732502
25	SYSTEM REKLAMY WIZUALNEJ SP. Z O.O.	0000337431
26	DR.FINANCE S.A.	0000303423
27	ADVALUE DORADZTWO I WYCENY SP. Z O.O.	0000438810
28	GRUPA HYDRO SP. Z O.O.	0000491135
29	JM SP. Z O.O.	0000629633
30	MMP SP. Z O.O.	0000719607

EURO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000676443 NIP 8982232695 REGON 367209017

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do EURO FINANCE

EURO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000676443 NIP
8982232695 REGON
367209017