KB FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000757245

Podsumowanie

aktywa

1,7 mln

przychód

5 mln

zysk

682 tys.

wartość firmy

6,8 mln

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. JACKA KACZMARSKIEGO, 40

Kod pocztowy

02-679

Rejestracja

2018-11-13

Rozpoczęcie działalności

2018-11-13

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKA JEST REPREZENTOWANA PRZEZ KAŻDEGO CZŁONKA ZARZĄDU DZIAŁAJĄCEGO SAMODZIELNIE

Branże

Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność związana z zarządzaniem funduszami Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja KB Finanse osiągnęła 4 976 430 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 968 695 zł. Pozostałe przychody to 7735 zł.

Całkowite koszty wyniosły 4 286 851 zł.

Zysk netto wyniósł 681 843 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 829 405 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 976 430 zł w 2024 roku.
• 3 115 932 zł w 2023 roku.
• 1 669 142 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 113 641 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 681 843 zł w 2024 roku.
• 94 521 zł w 2023 roku.
• 61 198 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

27515.74

2606.48

106066.02

2547.05

243233.76

70492.46

1669142.44

61198.35

3115932.14

94521.29

4976429.68

681843.4

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT KB Finanse wynosi 738 tys. zł.

EBITDA KB Finanse wynosi 738 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji KB Finanse wynosi 6 755 518 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 710 525 zł a 12 441 074 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 125 920 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 755 518 zł w 2024 roku.
• 2 666 397 zł w 2023 roku.
• 1 497 688 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

26064.8

68224.61

210425.92

25470.5

122264.03

265165.05

94234.49

538360.17

986894.44

140133.25

1497688.28

4172856.1

211024.22

2666397.48

7789830.35

710524.66

6755518.04

12441074.2

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji KB Finanse wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,143% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji KB Finanse wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,19% w 2023 roku.
• 0,16% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

KB Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 6 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla KB Finanse wynosi 140 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 54 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 199 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 54 tys. zł a 199 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 23 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 140 tys. zł w 2024 roku.
• 22 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 54 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 199 tys. zł w 2024 roku.
• 124 tys. zł w 2023 roku.
• 67 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne KB Finanse wyniosły 4 230 282 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 480 zł w 2023 roku
• 440 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów KB Finanse wyniosła 1 671 162 zł.

a

ktywa trwałe to 793 755 zł.

a

ktywa obrotowe to 877 406 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 671 162 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 947 366 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 723 795 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 278 527 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 671 162 zł w 2024 roku.
• 1 301 070 zł w 2023 roku.
• 1 220 136 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

75557.56

89756.81

188150.42

1220135.93

1301069.61

1671161.63

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 41%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 72%.

Marża operacyjna wyniosła 15%.

Marża netto wyniosła 14%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.03

0.05

0.1

0.09

0.03

0.05

0.03

0.02

0.37

0.56

0.32

0.29

0.05

0.33

0.04

0.07

0.34

0.04

0.03

0.41

0.72

0.15

0.14

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania KB Finanse wyniosły 723 795 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 671 162 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 43%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 120 633 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 723 795 zł w 2024 roku
• 1 019 704 zł w 2023 roku
• 1 033 292 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 43% w 2024 roku
• 78% w 2023 roku
• 85% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

75557.56

22951.08

0.3

89756.81

34603.28

0.39

188150.42

62504.43

0.33

1220135.93

1033291.59

0.85

1301069.61

1019703.98

0.78

1671161.63

723795.42

0.43

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja KB Finanse wykazała przychody na poziomie 4 976 430 zł.

Organizacja zarobiła 721 176 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 39 333 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 681 843 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 5% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 6556 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 39 333 zł w 2024 roku
• 35 393 zł w 2023 roku
• 16 408 zł w 2022 roku

Wartość

0

258

233

6550

16408

35393

39333

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

dane za rok

Organizacja KB Finanse wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 80% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 86% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 89% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 82% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 56% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 80% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.36447

0.00278

0

0.64145

0.44339

0.5213

0.45

0.63113

0.64901

0.59957

0.48308

0.66764

0.60556

0.56104

0.52908

0.49823

0.44264

0.4847

0.58275

0.45722

0.67816

0.80788

0.66116

0.60701

0.47398

0.78182

0.8002

0.84525

0.74404

0.81149

0.7984

0.87095

0.81751

0.70365

0.50947

0.50634

0.6205

0.67586

0.86354

0.8116

0.89488

0.81036

0.7028

0.43907

0.44186

0.63165

0.67672

0.89728

0.90675

0.88908

0.81592

0.56136

0.63825

0.62271

0.8459

0.79502

0.86213

Powiązania

K BARTŁOMIEJ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

31.12.2018

K Bartłomiej

Sierpień 1988

Osoba

wspólnik

13.11.2018

31.12.2018

K Bartłomiej

Sierpień 1988

Osoba

reprezentacja

13.11.2018

K Bartłomiej

Sierpień 1988

Osoba

Udziałowcy

Kruk Bartłomiej posiada 1000 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 31.12.2018 jest Kruk Bartłomiej kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 13.11.2018 do 31.12.2018 był Kruk Bartłomiej kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do KB FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	CRIDO CORPORATE FINANCE SP. Z O.O.	0000928668
2	NETPOWER S.A.	0000063941
3	SALOMON FINANCE SP. Z O.O.	0000341761
4	PROACTUM SP. Z O.O.	0000803793
5	LOGAR SP. Z O.O.	0000661633
6	EUROPEJSKI LIDER ODSZKODOWAŃ SP. Z O.O.	0000740386
7	BD ADVISORY AND ASSISTANCE SP. Z O.O.	0000732502
8	JMR PARTNERS SP. Z O.O.	0000926602
9	LOAN HUB SP. Z O.O.	0000960577
10	GRUPA NDF SP. Z O.O.	0000486916
11	FUNDACJA NA RZECZ UCZCIWEJ BANKOWOŚCI	0000443039
12	ZAKŁAD USŁUG KONSULTINGOWYCH KNOW HOW SP. Z O.O.	0000072223
13	BOOKFINANSE SP. Z O.O.	0000757444
14	INTUUM SP. Z O.O. SP. K.	0000821687
15	SPRAWDŹ LEASING SP. Z O.O.	0000813101
16	MAGMON SP. Z O.O.	0000816016
17	IMMOFINANCE SP. Z O.O.	0000538612
18	DIAMENTUM OFFICE SP. Z O.O.	0000695855
19	PLUS CASH SP. Z O.O.	0000822095
20	MAKAREWICZ FI FINANCE POLSKA SP. K.	0001016909
21	HOTPAY B2B SP. Z O.O.	0000873149
22	KANCELARIA PRAWNO-WINDYKACYJNA LEX ACTUM SP. Z O.O.	0000728341
23	MB ADVISORY GROUP SP. Z O.O.	0000794615
24	LEAD BROKERS SP. Z O.O.	0000773827
25	BANKNOT SP. Z O.O.	0000583246
26	NOWE FINANSE SP. Z O.O.	0000546389
27	VERITAS SP. Z O.O.	0000571585
28	NG PARTNERS SP. Z O.O.	0000574341
29	POZNAŃSKIE CENTRUM FINANSOWE SP. Z O.O.	0000434250
30	SPEEDY AG SP. Z O.O.	0000907361

KB FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000757245 NIP 5213845801 REGON 381786577

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KB FINANSE

KB FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000757245 NIP
5213845801 REGON
381786577