SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU POWOŁANIA WIELOOSOBOWEGO ZARZĄDU DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA SIĘ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA SIĘ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU.
Wsparcie dla małych, średnich i dużych przedsiębiorstw
Faktoria Sp. z o.o. to firma, która należy do Grupy Kapitałowej Nest Bank. Specjalizuje się w dostarczaniu różnorodnych rozwiązań finansowych, które są skierowane w szczególności do małych, średnich oraz dużych przedsiębiorstw. W ofercie Faktorii znajdują się takie usługi jak klasyczny faktoring, finansowanie sprzedaży z lub bez przejęcia ryzyka oraz innowacyjna platforma Spingo, oferująca odroczone płatności dla odbiorców. Spingo umożliwia firmom sprzedaż towarów i usług z zachowaniem płynności finansowej, dzięki czemu przedsiębiorcy mogą zwiększać swoje moce zakupowe i rozwijać działalność bez obaw o moment płatności. Faktoria nie tylko dostarcza różne formy finansowania, ale także angażuje klientów w proces tworzenia nowych produktów, co umożliwia dostosowanie usług do realnych potrzeb rynku. Wiedza zdobyta przez wiele lat działalności w branży finansowej pozwala Faktorii skutecznie odpowiadać na zgłaszane przez przedsiębiorców problemy, co przyczynia się do ich sukcesów finansowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Faktoria osiągnęła 52 388 536 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 51 507 830 zł. Pozostałe przychody to 880 706 zł.
Całkowite koszty wyniosły 51 239 152 zł.
Zysk netto wyniósł 268 678 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 7 484 077 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 52 388 536 zł w 2024 roku.
• 54 517 291 zł w 2023 roku.
• 46 823 049 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 120 838 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 268 678 zł w 2024 roku.
• 977 635 zł w 2023 roku.
• -7 001 017 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Faktoria wynosi 19,43 mln zł.
EBITDA Faktoria wynosi 21,29 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Faktoria wynosi 36 000 401 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 130 971 340 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 5 129 220 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 36 000 401 zł w 2024 roku.
• 40 255 399 zł w 2023 roku.
• 31 215 366 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Faktoria wynosi 2,01%. To oznacza, że firma ma szansę 2,01% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,105% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,01% w 2024 roku.
• 2,01% w 2023 roku.
• 2,01% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Faktoria wynosi 2,65%. To oznacza, że firma ma szansę 2,65% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,314% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 2,65% w 2024 roku.
• 2,59% w 2023 roku.
• 2,41% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Faktoria charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Faktoria wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 2,91 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 2,91 mln zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki
nie zmienia się w czasie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 2,91 mln zł w 2024 roku.
• 3,16 mln zł w 2023 roku.
• 1,87 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 13 459 746
zł.
Koszty operacyjne Faktoria wyniosły 32 081 568
zł.
Wynagrodzenia stanowią 42%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 828 868 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 13 459 746 zł w 2024 roku
• 13 677 448 zł w 2023 roku
• 16 099 919 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
7.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
42% w 2024 roku
•
42% w 2023 roku
•
42% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Faktoria wyniosła 245 779 179 zł.
a
ktywa trwałe to 13 595 681 zł.
a
ktywa obrotowe to 232 183 497 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 245 779 179 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -19 963 978 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 265 743 157 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 35 062 215 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 245 779 179 zł w 2024 roku.
• 238 146 417 zł w 2023 roku.
• 222 869 823 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1%.
Marża operacyjna wyniosła 38%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 24 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 64.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Faktoria wyniosły 265 743 157 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 245 779 179 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 108%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 37 932 471 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 265 743 157 zł w 2024 roku
• 258 379 073 zł w 2023 roku
• 239 670 398 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 108% w 2024 roku
• 108% w 2023 roku
• 108% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Faktoria wykazała przychody na poziomie 52 388 536 zł.
Organizacja zarobiła 1 259 128 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 990 451 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 268 678 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 79% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 122 375 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 990 451 zł w 2024 roku
• 1 413 272 zł w 2023 roku
• 955 874 zł w 2022 roku
Organizacja Faktoria wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 98% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 40% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 24% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 98% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.3%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 98% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 98% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 81% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 24% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.3%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Nest Bank
posiada 80000 udziałów,
które stanowią 100.0% firmy.
Największym udziałowcem od 17.09.2025 jest
Nest Bank
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 12.08.2025 do 17.09.2025
był Nest Bank
kontrolując 99% udziałów.
W okresie od 24.11.2020 do 12.08.2025 najwięcej udziałów posiadał Nest Bank . Jego udziały w tym czasie wynosiły 46%.