Organizacja Zisco Bandura osiągnęła 9 235 016 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 9 235 016 zł.
Całkowite koszty wyniosły 9 238 803 zł.
Strata netto wyniosła 3787 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
222 851 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 9 235 016 zł w 2025 roku. • 8 219 154 zł w 2024 roku. • 8 789 313 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
217 469 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -3787 zł w 2025 roku. • 712 314 zł w 2024 roku. • 431 151 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Zisco Bandura wynosi 7 614 858 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
411 457 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 7 614 858 zł w
2025 roku. • 9 849 399 zł w
2024 roku. • 8 437 773 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Zisco Bandura wynosi 93 tys. zł.
EBITDA Zisco Bandura wynosi 612 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
239 626 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 93 263 zł w
2025 roku. • 975 491 zł w
2024 roku. • 572 516 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
198 611 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 611 877 zł w
2025 roku. • 1 518 902 zł w
2024 roku. • 1 009 100 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Zisco Bandura wynosi 29 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 29 os. w 2025 roku. • 28 os. w 2024 roku. • 28 os. w 2023 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 21 obwieszczeń
dotyczących organizacji Zisco Bandura.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 6 sierpnia 2025 (MSiG nr 151/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
21
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
21 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 868638. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/759816/25/331]
MSiG 151/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 868637. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/759816/25/930]
MSiG 151/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 04.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 564734. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/614439/24/194]
MSiG 124/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 564733. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/614439/24/793]
MSiG 124/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 14.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 962745. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/540222/23/584]
MSiG 163/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 962744. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/540222/23/183]
MSiG 163/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1224725. ZISCO BANDURA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SĄD REJONOWY W GLIWICACH,
X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[GL.X NS-REJ.KRS/13094/22/721]
Rzuć okiemMSiG 235/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D
W dniu 23.11.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1.
DURA 2. FRANCISZEK GABRIEL 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 120 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 120.000,00;-ZŁ wpisać: 5. 32 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 32.000,00 ZŁ wykreślić: 6. TAK
wpisać: 6. NIE 2 1. BANDURA 2. ARTUR PIOTR
3. [ukryto] 5. 48 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 48.000,00 ZŁ 6. NIE 3 1. KLEWAR 2. SABINA
PAULINA 3. [ukryto] 5. 40 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 40.000,00 ZŁ 6. NIE
Poz. 994693. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/439283/22/994]
MSiG 206/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 994692. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/439282/22/282]
MSiG 206/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 404463. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/298617/21/474]
MSiG 120/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 404462. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/298617/21/73]
MSiG 120/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.06.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 747171. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/239804/20/329]
MSiG 189/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 747170. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/239804/20/928]
MSiG 189/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 16.09.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 690033. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/145344/19/944]
MSiG 135/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 690032. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/145343/19/232]
MSiG 135/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 690031. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/145343/19/831]
MSiG 135/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 07.07.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 518928. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/360404/18/285]
MSiG 190/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 10.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 518927. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/360403/18/884]
MSiG 190/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 518926. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/360402/18/483]
MSiG 190/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.07.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 463201. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000632507.
SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[GL.X NS-REJ.KRS/18491/17/291]
MSiG 247/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.12.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.07.2017 okres OD
25.08.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 25.08.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 25.08.2016 DO 31.12.2016
Poz. 262088. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000632507. SĄD
REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
rejestru: 24.08.2016.
[GL.X NS-REJ.KRS/12788/16/651]
MSiG 169/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 24.08.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. ZISCO
BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
ŚLĄSKIE powiat PSZCZYŃSKI gmina PAWŁOWICE
miejscowość PAWŁOWICE 2. miejscowość PAWŁOWICE ulica UL. MICKIEWICZA nr domu 75 kod
pocztowy 43-250 poczta PAWŁOWICE kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 31.05.2016 R.
- NOTARIUSZ AGATA KAŁUSOWSKA-DYAKOWSKA, KANCELARIA NOTARIALNA W WODZISŁAWIU ŚLĄSKIM, REP.A NR 1907/2016 Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE PRZEDSIĘBIORCY BĘDĄCEGO OSOBĄ
FIZYCZNĄ WYKONUJĄCĄ WE WŁASNYM IMIENIU
DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ W JEDNOOSOBOWĄ SPÓŁKĘ KAPITAŁOWĄ 2. OŚWIADCZENIE
O PRZEKSZTAŁCENIU PRZEDSIĘBIORCY WYKONUJĄCEGO JEDNOOSOBOWĄ DZIAŁALNOŚĆ
GOSPODARCZĄ POD FIRMĄ ZISCO ZAKŁAD
INSTALACJI SANITARNYCH C.O. FRANCISZEK
BANDURA (REGON 270599660, NIP 6330002324)
W JEDNOOSOBOWĄ SPÓŁKĘ Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ ZISCO BANDURA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - ZŁOŻONE PRZEZ FRANCISZKA BANDURA W FORMIE
AKTU NOTARIALNEGO W DNIU 31.05.2016 R.
PRZED NOTARIUSZEM AGATĄ KAŁUSOWSKĄ-
-DYAKOWSKĄ, REP.A NR 1907/2016 PRub. Podmioty, z których powstała spółka 1 1. ZISCO
ZAKŁAD INSTALACJI SANITARNYCH C.O. FRANCISZEK BANDURA 2. CENTRALNA EWIDENCJA
I INFORMACJA O DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. BANDURA 2. FRANCISZEK GABRIEL 3. [ukryto] 5. 120 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 120.000,00;-ZŁ 6. TAK
Rub. 8. Kapitał spółki 1. 120000,00 ZŁ PRub. Informacja o wniesieniu aportu 1 1. 120000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. BANDURA 2. ARTUR PIOTR 3. [ukryto]
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 1. KLEWAR 2. SABINA
PAULINA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU
6. NIE 3 1. BANDURA 2. FRANCISZEK GABRIEL
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 42 21 Z R
ZWIĄZANE Z BUDOWĄ RUROCIĄGÓW PRZESYd- ŁOWYCH I SIECI ROZDZIELCZYCH 1 ——- 33 12
Z NAPRAWA I KONSERWACJA MASZYN 2 ——- 42
11 Z ROBOTY ZWIĄZANE Z BUDOWĄ DRÓG I AUTOSTRAD 3 ——- 42 99 Z ROBOTY ZWIĄZANE Z BUDOWĄ
POZOSTAŁYCH OBIEKTÓW INŻYNIERII LĄDOWEJ
I WODNEJ, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE
4 ——- 43 11 Z ROZBIÓRKA I BURZENIE OBIEKTÓW
BUDOWLANYCH 5 ——- 43 22 Z WYKONYWANIE
INSTALACJI WODNO-KANALIZACYJNYCH, CIEPLNYCH, GAZOWYCH I KLIMATYZACYJNYCH 6 ——- 46
73 Z SPRZEDAŻ HURTOWA DREWNA, MATERIAŁÓW
BUDOWLANYCH I WYPOSAŻENIA SANITARNEGO
7 ——- 77 32 Z WYNAJEM I DZIERŻAWA MASZYN
I URZĄDZEŃ BUDOWLANYCH 8 ——- 78 30 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z UDOSTĘPNIANIEM PRACOWNIKÓW 9 ——- 41 20 Z ROBOTY
BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH I NIEMIESZKALNYCH
h) Spółdzielnie
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Zisco Bandura nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zisco Bandura wynosi 0,90%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,385% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,90% w 2025 roku. • 0,75% w 2024 roku. • 1,67% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Zisco Bandura charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Zisco Bandura wynosi 246 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 468 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 468 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 246 tys. zł w 2025 roku. • 276 tys. zł w 2024 roku. • 250 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 142 tys. zł w 2024 roku. • 86 tys. zł w 2023 roku. • 102 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 468 tys. zł w 2025 roku. • 490 tys. zł w 2024 roku. • 393 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
3 286 930 zł.
Koszty operacyjne Zisco Bandura wyniosły
9 141 753 zł.
Wynagrodzenia stanowią
36%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
300 167 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 3 286 930 zł w 2025 roku • 2 961 553 zł w 2024 roku • 2 686 597 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1,6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
36% w 2025 roku •
40,9% w 2024 roku •
32,7% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Zisco Bandura wyniosła 4 512 461 zł.
Aktywa trwałe to 1 338 795 zł.
Aktywa obrotowe to 3 173 665 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 512 461 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 2 339 517 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 172 944 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 222 742 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 186 264 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 4 512 461 zł sumy bilansowej i 2 339 517 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 4 603 752 zł sumy bilansowej i 2 451 304 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 4 957 944 zł sumy bilansowej i 1 966 989 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -0,16%.
Marża operacyjna wyniosła 1,01%.
Marża netto wyniosła -0,04%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
4,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
11 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
2,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Zisco Bandura wyniosły 2 172 944 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 512 461 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 48,2%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 409 006 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 2 172 944 zł w 2025 roku • 2 152 448 zł w 2024 roku • 2 990 955 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 48% w 2025 roku • 47% w 2024 roku • 60% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Zisco Bandura ma 2 172 944 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 968 271 zł (45%).
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 452 340 zł (21%), klientom spoza grupy kapitałowej 344 000 zł (16%); 3 mniejsze pozycje razem 371 344 zł (17%).
Pozostali, 36 988 zł (2%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od spółki dominującej lub spółek z nią powiązanych, siedzą tutaj).
Z całości 290 240 zł (13%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
2,2 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
45%
21%
16%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
968 tys. zł
45%
Państwo
podatki, cła i ZUS
206 tys. zł
9%
Pracownicy
wynagrodzenia
142 tys. zł
7%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
452 tys. zł
21%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
344 tys. zł
16%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
24 tys. zł
1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
37 tys. zł
2%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 45% (w 2017: 32%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 61% (2017) do 21% (2025).
W latach 2021-2023 sprawozdanie podaje tylko część kredytów (krótko- albo długoterminowe), więc udział banków może być zaniżony.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Zisco Bandura wynosi 1,71 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,6 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,1, czyli same środki pieniężne pokrywają 10% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,24 miesiąca.
gotówka od ręki: 183 tys. zł należności i inne: 924 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 2,1 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,71 zł, z czego 0,10 zł w gotówce.
1,71
płynność bieżąca
0,6
płynność szybka
0,1
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,71 w 2025 roku • 1,79 w 2024 roku • 1,5 w 2023 roku
Obsługa długu
Kredyty i pożyczki organizacji Zisco Bandura: 252 916 zł, gotówka: 182 576 zł. Pełnej kwoty długu sprawozdanie nie podaje, więc dług netto jest nieznany.
Koszty odsetek: 89 827 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 1 raz - odsetki pokryte z małym zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota kredytów i pożyczek nie obejmuje grupy kapitałowej ani spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 2 172 944 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówka
0 zł253 tys. zł
kredyty i pożyczki253 tys. zł
gotówka183 tys. zł
Bez pełnej kwoty długu (tylko kredyty i pożyczki) dług netto jest nieznany.
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z małym zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 90 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 1 raz.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Zisco Bandura wynosi 31 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 39 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 41 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -7 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi -10 dni.
Rotacja zapasów wynosi 84 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 776 539 zł, z czego 722 846 zł ma termin do 12 miesięcy, a 53 693 zł powyżej 12 miesięcy.
Luka płatnicza-7 dni
firma płaci dostawcom 7 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
31 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 31 dni
39 dni
bez amortyzacji41 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 39 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 31 dni w 2025 roku • 11 dni w 2024 roku • 97 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Zisco Bandura wynoszą 8 921 381 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to zużycie materiałów i energii: 3 098 277 zł, czyli 35% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 2 760 379 zł, czyli 31% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 1 756 216 zł, czyli 20% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej8,9 mln zł
Zużycie materiałów i energii3,1 mln zł · 35%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)2,8 mln zł · 31%
Usługi obce1,8 mln zł · 20%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia527 tys. zł · 6%
Amortyzacja519 tys. zł · 6%
Pozostałe koszty rodzajowe143 tys. zł · 2%
Podatki i opłaty108 tys. zł · 1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów10 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 8,9 mln zł w 2025 roku • 7,2 mln zł w 2024 roku • 8,2 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: zużycie materiałów i energii, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Zisco Bandura wykazała przychody na poziomie 9 235 016 zł.
Organizacja zarobiła 3435 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 7222 zł.
W rezultacie strata netto wyniosła 3787 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 210,2% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
44 803 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 7222 zł w 2025 roku • 174 413 zł w 2024 roku • 96 828 zł w 2023 roku
Organizacja Zisco Bandura wykazała zysk netto większy niż 26% organizacji z branży "Roboty związane z budową rurociągów przesyłowych i sieci rozdzielczych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 72% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 27% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 29% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 29% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 24% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 50% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,09%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 26% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 72% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 67% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 59% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 27% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 29% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 29% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 24% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 50% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,09%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy29 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:9 004 228,59
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów8 711 213,27
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)281 200,33
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów11 814,99
B. Koszty działalności operacyjnej8 921 380,63
I. Amortyzacja518 614,73
II. Zużycie materiałów i energii3 098 277,19
III. Usługi obce1 756 215,93
IV. Podatki i opłaty, w tym:108 016,39
V. Wynagrodzenia2 760 379,32
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym:526 550,88
VII. Pozostałe koszty rodzajowe143 035,53
VIII. Wartość sprzedanych towarów10 290,66
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)82 847,96
D. Pozostałe przychody operacyjne230 787,34
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych800,00
II. Dotacje186 623,26
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych1 060,91
IV. Inne przychody operacyjne42 303,17
E. Pozostałe koszty operacyjne220 372,75
III. Inne koszty operacyjne220 372,75
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)93 262,55
G. Przychody finansowe0,00
II. Odsetki, w tym:0,00
H. Koszty finansowe89 827,45
I. Odsetki, w tym:89 827,45
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)3 435,10
J. Podatek dochodowy7 222,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-3 786,90
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Zisco Bandura składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 9 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 26 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 16 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-26
dni względem terminu
9
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−16 dni29-06-2026
2024
−11 dni04-07-2025
2023
−1 mies. 1 dzień14-06-2024
2022
−1 dzień14-07-2023
2021
−5 dni10-10-2022
2020
−4 mies. 2 dni15-06-2021
2019
−1 mies. 1 dzień14-09-2020
2018
−8 dni07-07-2019
2017
−5 dni10-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Bandura Artur posiada 48 udziałów, które stanowią 40% firmy.
Klewar Sabina posiada 40 udziałów, które stanowią 33,3% firmy.
