Organizacja Zisco Bandura osiągnęła 9 235 016 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 9 235 016 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 9 238 803 zł.
Strata netto wyniosła 3787 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 110 989 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 9 235 016 zł w 2025 roku. • 8 219 154 zł w 2024 roku. • 8 789 313 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -14 530 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -3787 zł w 2025 roku. • 712 314 zł w 2024 roku. • 431 151 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Zisco Bandura wynosi 7 911 315 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 23 087 540 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 8962 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 7 911 315 zł w 2025 roku. • 10 167 171 zł w 2024 roku. • 9 059 389 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Zisco Bandura wynosi 93 tys. zł.
EBITDA Zisco Bandura wynosi 612 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
40 688 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 93 263 zł w
2025 roku. • 975 491 zł w
2024 roku. • 572 516 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
285 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 611 877 zł w
2025 roku. • 1 518 902 zł w
2024 roku. • 1 009 100 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Zisco Bandura wynosi 29 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 29 os. w 2025 roku. • 28 os. w 2024 roku. • 28 os. w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 21 obwieszczeń
dotyczących organizacji Zisco Bandura.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 6 sierpnia 2025 (MSiG nr 151/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
21
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
21 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 868638. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/759816/25/331]
MSiG 151/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 868637. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/759816/25/930]
MSiG 151/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 04.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 564734. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/614439/24/194]
MSiG 124/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 564733. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/614439/24/793]
MSiG 124/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 14.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 962745. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/540222/23/584]
MSiG 163/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 962744. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/540222/23/183]
MSiG 163/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1224725. ZISCO BANDURA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SĄD REJONOWY W GLIWICACH,
X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[GL.X NS-REJ.KRS/13094/22/721]
Rzuć okiemMSiG 235/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D
W dniu 23.11.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1.
DURA 2. FRANCISZEK GABRIEL 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 120 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 120.000,00;-ZŁ wpisać: 5. 32 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 32.000,00 ZŁ wykreślić: 6. TAK
wpisać: 6. NIE 2 1. BANDURA 2. ARTUR PIOTR
3. [ukryto] 5. 48 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 48.000,00 ZŁ 6. NIE 3 1. KLEWAR 2. SABINA
PAULINA 3. [ukryto] 5. 40 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 40.000,00 ZŁ 6. NIE
Poz. 994693. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/439283/22/994]
MSiG 206/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 994692. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/439282/22/282]
MSiG 206/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 404463. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/298617/21/474]
MSiG 120/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 404462. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/298617/21/73]
MSiG 120/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.06.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 747171. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/239804/20/329]
MSiG 189/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 747170. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/239804/20/928]
MSiG 189/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 16.09.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 690033. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/145344/19/944]
MSiG 135/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 690032. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/145343/19/232]
MSiG 135/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 690031. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/145343/19/831]
MSiG 135/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 07.07.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 518928. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/360404/18/285]
MSiG 190/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 10.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 518927. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/360403/18/884]
MSiG 190/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 518926. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000632507. SYSTEM, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[RDF/360402/18/483]
MSiG 190/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.07.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 463201. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000632507.
SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 24.08.2016.
[GL.X NS-REJ.KRS/18491/17/291]
MSiG 247/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.12.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.07.2017 okres OD
25.08.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 25.08.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 25.08.2016 DO 31.12.2016
Poz. 262088. ZISCO BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000632507. SĄD
REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
rejestru: 24.08.2016.
[GL.X NS-REJ.KRS/12788/16/651]
MSiG 169/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 24.08.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. ZISCO
BANDURA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
ŚLĄSKIE powiat PSZCZYŃSKI gmina PAWŁOWICE
miejscowość PAWŁOWICE 2. miejscowość PAWŁOWICE ulica UL. MICKIEWICZA nr domu 75 kod
pocztowy 43-250 poczta PAWŁOWICE kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 31.05.2016 R.
- NOTARIUSZ AGATA KAŁUSOWSKA-DYAKOWSKA, KANCELARIA NOTARIALNA W WODZISŁAWIU ŚLĄSKIM, REP.A NR 1907/2016 Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE PRZEDSIĘBIORCY BĘDĄCEGO OSOBĄ
FIZYCZNĄ WYKONUJĄCĄ WE WŁASNYM IMIENIU
DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ W JEDNOOSOBOWĄ SPÓŁKĘ KAPITAŁOWĄ 2. OŚWIADCZENIE
O PRZEKSZTAŁCENIU PRZEDSIĘBIORCY WYKONUJĄCEGO JEDNOOSOBOWĄ DZIAŁALNOŚĆ
GOSPODARCZĄ POD FIRMĄ ZISCO ZAKŁAD
INSTALACJI SANITARNYCH C.O. FRANCISZEK
BANDURA (REGON 270599660, NIP 6330002324)
W JEDNOOSOBOWĄ SPÓŁKĘ Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ ZISCO BANDURA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - ZŁOŻONE PRZEZ FRANCISZKA BANDURA W FORMIE
AKTU NOTARIALNEGO W DNIU 31.05.2016 R.
PRZED NOTARIUSZEM AGATĄ KAŁUSOWSKĄ-
-DYAKOWSKĄ, REP.A NR 1907/2016 PRub. Podmioty, z których powstała spółka 1 1. ZISCO
ZAKŁAD INSTALACJI SANITARNYCH C.O. FRANCISZEK BANDURA 2. CENTRALNA EWIDENCJA
I INFORMACJA O DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. BANDURA 2. FRANCISZEK GABRIEL 3. [ukryto] 5. 120 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 120.000,00;-ZŁ 6. TAK
Rub. 8. Kapitał spółki 1. 120000,00 ZŁ PRub. Informacja o wniesieniu aportu 1 1. 120000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. BANDURA 2. ARTUR PIOTR 3. [ukryto]
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 1. KLEWAR 2. SABINA
PAULINA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU
6. NIE 3 1. BANDURA 2. FRANCISZEK GABRIEL
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 42 21 Z R
ZWIĄZANE Z BUDOWĄ RUROCIĄGÓW PRZESYd- ŁOWYCH I SIECI ROZDZIELCZYCH 1 ——- 33 12
Z NAPRAWA I KONSERWACJA MASZYN 2 ——- 42
11 Z ROBOTY ZWIĄZANE Z BUDOWĄ DRÓG I AUTOSTRAD 3 ——- 42 99 Z ROBOTY ZWIĄZANE Z BUDOWĄ
POZOSTAŁYCH OBIEKTÓW INŻYNIERII LĄDOWEJ
I WODNEJ, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE
4 ——- 43 11 Z ROZBIÓRKA I BURZENIE OBIEKTÓW
BUDOWLANYCH 5 ——- 43 22 Z WYKONYWANIE
INSTALACJI WODNO-KANALIZACYJNYCH, CIEPLNYCH, GAZOWYCH I KLIMATYZACYJNYCH 6 ——- 46
73 Z SPRZEDAŻ HURTOWA DREWNA, MATERIAŁÓW
BUDOWLANYCH I WYPOSAŻENIA SANITARNEGO
7 ——- 77 32 Z WYNAJEM I DZIERŻAWA MASZYN
I URZĄDZEŃ BUDOWLANYCH 8 ——- 78 30 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z UDOSTĘPNIANIEM PRACOWNIKÓW 9 ——- 41 20 Z ROBOTY
BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH I NIEMIESZKALNYCH
h) Spółdzielnie
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Zisco Bandura nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych - dotyczy to zarówno samej organizacji, jak i osób z nią powiązanych.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zisco Bandura wynosi 0,62%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,179% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,62% w 2025 roku. • 0,57% w 2024 roku. • 1,20% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Zisco Bandura charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 8 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Zisco Bandura wynosi 246 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 468 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 468 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 246 tys. zł w 2025 roku. • 276 tys. zł w 2024 roku. • 250 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2025 roku. • 142 tys. zł w 2024 roku. • 86 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 468 tys. zł w 2025 roku. • 490 tys. zł w 2024 roku. • 393 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
3 286 930
zł.
Koszty operacyjne Zisco Bandura wyniosły
9 141 753
zł.
Wynagrodzenia stanowią
36%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
211 214 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 3 286 930 zł w 2025 roku • 2 961 553 zł w 2024 roku • 2 686 597 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
36% w 2025 roku •
41% w 2024 roku •
33% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Zisco Bandura wyniosła 4 512 461 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 173 665 zł.
a
ktywa trwałe to 1 338 795 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 512 461 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 172 944 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 339 517 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -284 799 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi -35 640 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 4 512 461 zł sumy bilansowej i 2 339 517 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 4 603 752 zł sumy bilansowej i 2 451 304 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 4 957 944 zł sumy bilansowej i 1 966 989 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -0%.
Marża operacyjna wyniosła 1%.
Marża netto wyniosła -0%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Zisco Bandura wyniosły 2 172 944 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 512 461 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 48%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -249 159 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 2 172 944 zł w 2025 roku • 2 152 448 zł w 2024 roku • 2 990 955 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 48% w 2025 roku • 47% w 2024 roku • 60% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Zisco Bandura wykazała przychody na poziomie 9 235 016 zł.
Organizacja zarobiła 3435 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 7222 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -3787 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 210% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1794 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 7222 zł w 2025 roku • 174 413 zł w 2024 roku • 96 828 zł w 2023 roku
Organizacja Zisco Bandura wykazała zysk netto większy niż 24% organizacji z branży "Roboty związane z budową rurociągów przesyłowych i sieci rozdzielczych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 24% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 27% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 22% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 48% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 24% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 68% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 63% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 62% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 24% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 27% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 22% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 48% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0.1%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 9 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 26 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 16 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-26
dni względem terminu
9
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−16 dni29-06-2026
2024
−11 dni04-07-2025
2023
−1 mies. 1 dni14-06-2024
2022
−1 dni14-07-2023
2021
−5 dni10-10-2022
2020
−4 mies. 2 dni15-06-2021
2019
−1 mies. 1 dni14-09-2020
2018
−8 dni07-07-2019
2017
−5 dni10-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Bandura Artur posiada 48 udziałów, które stanowią 40% firmy.
Klewar Sabina posiada 40 udziałów, które stanowią 33.3% firmy.
