ARENA FINANCE SP. Z O.O. | KRS: 0000617270

Podsumowanie

aktywa

39,5 mln

przychód

40 mln

zysk

12,1 mln

wartość firmy

99,2 mln

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

BIAŁYSTOK

Adres

UL. CIESZYŃSKA, 3A

Kod pocztowy

15-371

Rejestracja

2016-05-11

Rozpoczęcie działalności

2016-05-11

Kapitał zakładowy

1000000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.arenafinance.eu

Email

biuro@arenafinance.eu

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ ZAGRANICZNA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - CZŁONEK ZARZĄDU (PREZES ZARZĄDU) DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność w zakresie telekomunikacji bezprzewodowej, z wyłączeniem telekomunikacji satelitarnej Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność holdingów finansowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z zarządzaniem urządzeniami informatycznymi Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki Działalność związana z oprogramowaniem Działalność portali internetowych

Opis

Udziela pożyczek krótkoterminowych i ratalnych online.
Współpracuje z Aventus Group jako pośrednik.
Oferuje pomoc finansową przez całą dobę.
Stosuje przejrzyste zasady i wysokie standardy bezpieczeństwa.
Promuje odpowiedzialne pożyczanie wśród klientów.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Arena Finance osiągnęła 39 996 964 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 34 299 021 zł. Pozostałe przychody to 5 697 943 zł.

Całkowite koszty wyniosły 22 233 008 zł.

Zysk netto wyniósł 12 066 013 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 4 487 235 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 39 996 964 zł w 2024 roku.
• 44 461 665 zł w 2023 roku.
• 49 131 650 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1 760 152 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 12 066 013 zł w 2024 roku.
• 5 634 560 zł w 2023 roku.
• 8 880 532 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

8586317.17

-255049.44

30548013.54

-1008773.17

28922121.08

13369.64

13875560.03

1475795.17

27378459.36

4714193.95

49131649.73

8880532.33

44461665.07

5634559.8

39996964.02

12066012.8

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Arena Finance wynosi 31,19 mln zł.

EBITDA Arena Finance wynosi 31,19 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 4 027 640 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 31 185 752 zł w 2024 roku.
• 26 549 104 zł w 2023 roku.
• 33 102 903 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 4 027 640 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 31 185 752 zł w 2024 roku.
• 26 555 904 zł w 2023 roku.
• 33 102 903 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Arena Finance wynosi 99 197 024 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 24 268 330 zł a 168 924 179 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 13 353 259 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 99 197 024 zł w 2024 roku.
• 67 463 776 zł w 2023 roku.
• 80 169 463 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

5724211.45

21465792.93

0

20365342.36

76370033.85

133696.4

19914846.44

72305302.7

1696855.5

16850409.53

34688900.07

5232500.96

42341583

68446148.4

11892900.21

80169462.68

124327452.62

15284426.31

67463775.56

111154162.67

24268329.66

99197023.54

168924179.2

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Arena Finance wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,142% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,23% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Arena Finance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 808 674 zł.

Koszty operacyjne Arena Finance wyniosły 3 113 269 zł.

Wynagrodzenia stanowią 26% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 38 226 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 808 674 zł w 2024 roku
• 486 962 zł w 2023 roku
• 274 840 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 26% w 2024 roku
• 5% w 2023 roku
• 2% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Arena Finance wyniosła 39 490 935 zł.

a

ktywa trwałe to 7712 zł.

a

ktywa obrotowe to 39 483 223 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 39 490 935 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 32 357 773 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 7 133 162 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5 233 929 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 39 490 935 zł w 2024 roku.
• 29 575 507 zł w 2023 roku.
• 52 970 396 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

2853430.54

24614165.33

23367503.36

14966657.86

16457251.81

52970396.22

29575506.7

39490934.91

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 31%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 37%.

Marża operacyjna wyniosła 91%.

Marża netto wyniosła 30%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -102.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.09

7.52

0.79

-0.03

-0.04

0.97

0.74

-0.03

0

0.02

0.66

0

0.1

0.65

0.88

0.11

0.29

0.68

0.75

0.17

0.56

0.73

0.18

0.19

0.28

0.72

0.13

0.31

0.37

0.91

0.3

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Arena Finance wyniosły 7 133 162 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 39 490 935 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 18%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 606 546 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 7 133 162 zł w 2024 roku
• 9 196 272 zł w 2023 roku
• 37 113 196 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 11.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 18% w 2024 roku
• 31% w 2023 roku
• 70% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

2853430.54

2887337.16

1.01

24614165.33

25656845.12

1.04

23367503.36

22594231.59

0.97

14966657.86

12704183.86

0.85

16457251.81

9480583.86

0.58

52970396.22

37113195.94

0.7

29575506.7

9196271.62

0.31

39490934.91

7133162.03

0.18

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Arena Finance wykazała przychody na poziomie 39 996 964 zł.

Organizacja zarobiła 15 016 992 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2 950 979 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 12 066 013 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 421 568 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2 950 979 zł w 2024 roku
• 1 942 092 zł w 2023 roku
• 2 128 999 zł w 2022 roku

Wartość

0

11512

321911

434199

1221224

2128999

1942092

2950979

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Arena Finance wykazała zysk netto większy niż 98% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 95% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 68% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 97% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.3%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 95% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 86% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 37% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 68% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 92% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.3%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.08946

0.92053

0.67625

0.80519

0.38081

0.92147

0.19509

0.99528

0

0.05703

0.96647

0.86787

0.81969

0.3913

0.90658

0.2541

0.9242

0.75394

0.64641

0.96548

0.84899

0.72981

0.40663

0.88278

0.38016

0.45355

0.93807

0.95264

0.94707

0.82058

0.62475

0.63713

0.94864

0.88293

0.87439

0.94616

0.97584

0.96432

0.81041

0.49451

0.62701

0.89717

0.94857

0.8796

0.97363

0.97795

0.97817

0.90412

0.54049

0.63089

0.88889

0.90171

0.84615

0.97401

0.96199

0.97177

0.87037

0.41574

0.55492

0.87392

0.91429

0.78108

0.97043

0.97677

0.9534

0.86065

0.36627

0.68217

0.95247

0.92267

0.7753

0.97207

Powiązania

K AGNIESZKA - organ nadzoru

L AGNIESZKA - organ nadzoru

Z ALINA - reprezentacja

M MONIKA - organ nadzoru

UAB "FLEXCAPITAL LTU" - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

11.05.2016

08.01.2019

Cepurnovas Gediminas

Osoba

wspólnik

08.01.2019

19.10.2023

R Daiva

Wrzesień 1975

Osoba

wspólnik

19.10.2023

Uab "flexcapital Ltu"

Organizacja

organ nadzoru

19.10.2023

L Agnieszka

Luty 1988

Osoba

organ nadzoru

19.10.2023

M Monika

Sierpień 1983

Osoba

organ nadzoru

19.10.2023

K Agnieszka

Lipiec 1988

Osoba

prokurent

17.04.2019

21.11.2019

K Anna

Wrzesień 1981

Osoba

reprezentacja

11.05.2016

08.01.2019

Cepurnovas Gediminas

Osoba

reprezentacja

08.01.2019

07.02.2020

R Daiva

Wrzesień 1975

Osoba

reprezentacja

07.02.2020

04.07.2023

P Sabina

Grudzień 1985

Osoba

reprezentacja

04.07.2023

Z Alina

Styczeń 1982

Osoba

Udziałowcy

Uab "flexcapital Ltu" posiada 200 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 19.10.2023 jest Uab "flexcapital Ltu" kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 08.01.2019 do 19.10.2023 była Redin Daiva kontrolująca 100% udziałów.

W okresie od 11.05.2016 do 08.01.2019 najwięcej udziałów posiadał Cepurnovas Gediminas. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do ARENA FINANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	LTU FINANCE SP. Z O.O.	0000611492
2	MILOAN POLSKA SP. Z O.O.	0000613477
3	PRIMASTAR SP. Z O.O.	0000655110
4	MDP FINANCE SP. Z O.O.	0000600366
5	KIM FINANCE SP. Z O.O.	0000600780
6	TABAPOL TARNÓWKA SP. J.	0000489685
7	MONUMENT F SPV1 SP. Z O.O.	0000652915
8	IBI HOLDINGS TRUST SP. Z O.O.	0000799206
9	GROS KAPITAŁ HOLDING SP. Z O.O.	0000472801
10	PIXO SP. Z O.O.	0000530323
11	FAST & TRUST P. ROGALA W. SOKOŁOWSKI SP. K.	0000959312
12	TUSUMI SP. Z O.O.	0000507929
13	AIQLABS SP. Z O.O.	0000551150
14	WEALTHON S.A.	0000755722
15	OSSOWSKI INVESTMENT II S.K.A.	0000765014
16	FENIKO FINANSE SP. Z O.O.	0000752082
17	WSD FINANSE SP. Z O.O.	0000759332
18	ICREDIT SP. Z O.O.	0000495693
19	RUBRA SP. Z O.O. S.K.A.	0000392547
20	PESA OPERATING FINANCE SP. Z O.O.	0000571367
21	MONUMENT F SPV2 SP. Z O.O.	0000690748
22	NAP INVEST KREDYT SP. Z O.O.	0000390510
23	ALGINET REJS S.K.A.	0000482120
24	NORTH AMERICAN FUR AUCTIONS INC. ODDZIAŁ W POLSCE	0000588627
25	DUCATOS SP. Z O.O.	0000655385
26	FUNDACJA ROZWOJU REGIONU PIERZCHNICA	0000102344
27	M.W. TRADE S.A.	0000286915
28	SCUTUM GROUP SP. Z O.O.	0000839280
29	STOW. BIELSKIE CENTRUM PRZEDSIĘBIORCZOŚCI	0000143711
30	ROTOMAL SP. Z O.O. SP. J. W LIKWIDACJI	0000874477

ARENA FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000617270 NIP 9662104051 REGON 364433369

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ARENA FINANCE

ARENA FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000617270 NIP
9662104051 REGON
364433369