WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Doradztwo w zakresie faktoringu i ubezpieczenia należności
Audyt istniejących umów faktoringowych
Szkolenia dla firm w zakresie zarządzania należnościami
Wsparcie w negocjacji i zawieraniu umów finansowych
Dostosowanie umów do specyfiki działalności klientów
Commercial Finance Solutions Sp. z o.o. to niezależna kancelaria brokerska, specjalizująca się w doradztwie finansowym, w szczególności w obszarze faktoringu, ubezpieczenia należności oraz zarządzania należnościami. Zespół składa się z ekspertów z wieloletnim doświadczeniem w instytucjach finansowych i towarzystwach ubezpieczeniowych, co umożliwia im efektywne ustrukturyzowanie transakcji oraz zrozumienie procesów decyzyjnych w branży. CFS kładzie duży nacisk na dostosowywanie umów do specyfiki i potrzeb klientów, co czyni je użytecznym narzędziem wspierającym rozwój biznesu. Oferta obejmuje również audyty dotychczasowych umów faktoringowych oraz szkolenia dla pracowników w zakresie zarządzania należnościami, co redukuje ryzyko handlowe. Wysoka jakość usług oraz zrozumienie indywidualnych potrzeb klientów są kluczowymi elementami działalności CFS.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Commercial Finance Solutions osiągnęła 221 094 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 220 936 zł. Pozostałe przychody to 158 zł.
Całkowite koszty wyniosły 173 013 zł.
Zysk netto wyniósł 47 923 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 29 571 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 221 094 zł w 2024 roku.
• 210 464 zł w 2023 roku.
• 197 879 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 17 354 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 47 923 zł w 2024 roku.
• 49 889 zł w 2023 roku.
• 17 284 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Commercial Finance Solutions wynosi 423 116 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
84 030 zł a 670 917 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 59 102 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 423 116 zł w 2024 roku.
• 387 954 zł w 2023 roku.
• 211 727 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Commercial Finance Solutions wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,009% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Commercial Finance Solutions charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 102 787
zł.
Koszty operacyjne Commercial Finance Solutions wyniosły 167 510
zł.
Wynagrodzenia stanowią 61%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
14 684 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 102 787 zł w 2024 roku
• 78 138 zł w 2023 roku
• 42 665 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
8.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
61% w 2024 roku
•
50% w 2023 roku
•
24% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Commercial Finance Solutions wyniosła 124 850 zł.
a
ktywa obrotowe to 124 850 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 124 850 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 112 040 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 12 811 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 17 726 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 124 850 zł w 2024 roku.
• 71 248 zł w 2023 roku.
• 19 521 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 38%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 43%.
Marża operacyjna wyniosła 24%.
Marża netto wyniosła 22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1375.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 78 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 77.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Commercial Finance Solutions wyniosły 12 811 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 124 850 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -7385 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 12 811 zł w 2024 roku
• 7131 zł w 2023 roku
• 5293 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1200 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 27% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Commercial Finance Solutions wykazała przychody na poziomie 221 094 zł.
Organizacja zarobiła 53 430 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 5507 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 47 923 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 787 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5507 zł w 2024 roku
• 4934 zł w 2023 roku
• 444 zł w 2022 roku
Organizacja Commercial Finance Solutions wykazała zysk netto większy niż 72% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 54% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 35% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 71% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 54% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 35% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 33% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 90% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.001%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Zawadka Andrzej
posiada 90 udziałów,
które stanowią 90.0% firmy.