SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Oferowanie leasingu dla pojazdów i maszyn|Dostarczenie kredytów dla firm i osób prywatnych|Sprzedaż ubezpieczeń komunikacyjnych, majątkowych oraz zdrowotnych|Skrócone procedury uzyskania finansowania|Indywidualne podejście do klienta oraz szybka decyzja
AJB Finance to doświadczona firma działająca w obszarze finansów i ubezpieczeń, która z sukcesem funkcjonuje na polskim rynku od ponad dziesięciu lat. Specjalizuje się w oferowaniu kompleksowych rozwiązań finansowych, takich jak leasing, kredyty oraz różnorodne ubezpieczenia. Dzięki wyćwiczonym metodom działania oraz zaangażowaniu swojego zespołu, firma dostosowuje swoje usługi do indywidualnych potrzeb klientów, zarówno osób prywatnych, jak i przedsiębiorstw. AJB Finance wyróżnia się również możliwością szybkiej decyzji w sprawach finansowania, co czyni ją atrakcyjnym partnerem, zwłaszcza dla nowych firm, które zmagają się z trudnościami w pozyskaniu wsparcia finansowego. Klienci mogą liczyć na prostą procedurę uzyskiwania leasingu oraz kredytów, a także na profesjonalną obsługę w zakresie ubezpieczeń mających na celu zabezpieczenie ich mienia i działalności. Dodatkowo, AJB Finance angażuje się w budowę długotrwałych relacji z klientami, opartych na zaufaniu i wzajemnych sukcesach, co zostało podkreślone w licznych pozytywnych opiniach na temat ich usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja AJB Finance osiągnęła 230 351 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 230 341 zł. Pozostałe przychody to 10 zł.
Całkowite koszty wyniosły 237 318 zł.
Strata netto wyniosła 6977 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 18 105 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 230 351 zł w 2024 roku. • 185 078 zł w 2023 roku. • 225 719 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1671 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -6977 zł w 2024 roku. • 2502 zł w 2023 roku. • -9459 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji AJB Finance wynosi 153 567 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 575 877 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 8486 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 153 567 zł w 2024 roku. • 135 583 zł w 2023 roku. • 150 791 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT AJB Finance wynosi -7 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
1811 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -6547 zł w
2024 roku. • 3262 zł w
2023 roku. • -9498 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie AJB Finance wynosi 1 osobę.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji AJB Finance wynosi 2,70%. To oznacza, że firma ma szansę 2,70% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,70% w 2024 roku. • 2,70% w 2023 roku. • 2,70% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji AJB Finance wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,04% w 2024 roku. • 0,02% w 2023 roku. • 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
AJB Finance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla AJB Finance wynosi 2 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 9 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 9 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
0 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 2 tys. zł w 2024 roku. • 3 tys. zł w 2023 roku. • 2 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 9 tys. zł w 2024 roku. • 7 tys. zł w 2023 roku. • 9 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
23 544
zł.
Koszty operacyjne AJB Finance wyniosły
236 888
zł.
Wynagrodzenia stanowią
10%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
3166 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 23 544 zł w 2024 roku • 22 399 zł w 2023 roku • 8627 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
10% w 2024 roku •
12% w 2023 roku •
4% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów AJB Finance wyniosła 58 853 zł.
a
ktywa trwałe to 4864 zł.
a
ktywa obrotowe to 53 989 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 58 853 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -4059 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 62 912 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1787 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 58 853 zł w 2024 roku. • 101 679 zł w 2023 roku. • 90 681 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -12%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 172%.
Marża operacyjna wyniosła -3%.
Marża netto wyniosła -3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 16.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania AJB Finance wyniosły 62 912 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 58 853 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 107%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3550 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 62 912 zł w 2024 roku • 98 761 zł w 2023 roku • 90 265 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 107% w 2024 roku • 97% w 2023 roku • 100% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja AJB Finance wykazała przychody na poziomie 230 351 zł.
Organizacja zarobiła -6698 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 279 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -6977 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -4% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 40 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 279 zł w 2024 roku • 620 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Organizacja AJB Finance wykazała zysk netto większy niż 29% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 57% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 96% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 60% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 29% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 57% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 31% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 80% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 42% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 96% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 60% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 6 złożono po terminie, a 2 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 214 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 111 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+214
dni względem terminu
2
w terminie
6
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+3 mies. 21 dni03-11-2025
2023
−15 dni30-06-2024
2022
+8 mies. 9 dni20-03-2024
2021
−5 dni10-10-2022
2020
+12 mies.10-10-2022
2019
+9 mies. 8 dni20-07-2021
2018
+22 mies.05-05-2021
2017
+2 mies. 16 dni29-09-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie