Specjalizacja w finansowaniu działalności eksportowo-importowej.|Doradztwo w zakresie corporate finance i pozyskiwania funduszy unijnych.|Wsparcie w wprowadzaniu polskich przedsiębiorstw na rynki zagraniczne.|Usługi dotyczące pozyskiwania finansowania dłużnego oraz udziałowego.|Oferowanie usług franczyzowych i programów wspierających ekspansję na rynki afrykańskie.
Grupa DSBJ to firma specjalizująca się w szerokim zakresie usług finansowych związanych z działalnością eksportowo-importową. W jej ofercie znajdują się usługi z zakresu trade finance, corporate finance oraz pozyskiwania funduszy z Unii Europejskiej. DSBJ wyróżnia się szczególnym akcentem na pomoc polskim przedsiębiorstwom w wprowadzaniu ich produktów na rynki zagraniczne, w tym szczególnie do krajów Europy, Azji i Afryki. Oferta grupy obejmuje także kompleksową pomoc w zakresie pozyskiwania finansowania dłużnego oraz udziałowego, co pozwala klientom na rozwijanie działalności gospodarczej w sprzyjających warunkach. DSBJ cieszy się uznaniem dzięki swojemu autorskiemu programowi 'AFRICA – GO BEYOND THE BOUNDARIES', który wspiera przedsiębiorców w ekspansji na rynki afrykańskie. Firma oferuje również pomoc w zakresie franczyzy, co czyni ją liderem w tym obszarze, dzięki bogatemu doświadczeniu swojego zespołu. Od początku istnienia DSBJ angażuje się w zwiększanie wartości przedsiębiorstw oraz dostosowywanie strategii do zmieniających się warunków rynkowych, co czyni ją zaufanym partnerem dla wielu klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Dsbj BIZ osiągnęła 1 050 965 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 050 867 zł. Pozostałe przychody to 98 zł.
Całkowite koszty wyniosły 695 186 zł.
Zysk netto wyniósł 355 682 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 149 777 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 050 965 zł w 2024 roku. • 639 430 zł w 2023 roku. • 544 127 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 50 651 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 355 682 zł w 2024 roku. • 25 738 zł w 2023 roku. • 53 540 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Dsbj BIZ wynosi 2 518 015 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
394 646 zł a 4 979 542 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 358 227 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 518 015 zł w 2024 roku. • 657 123 zł w 2023 roku. • 685 494 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Dsbj BIZ wynosi 425 tys. zł.
EBITDA Dsbj BIZ wynosi 425 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
60 587 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 425 445 zł w
2024 roku. • 81 616 zł w
2023 roku. • 41 726 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
60 587 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 425 445 zł w
2024 roku. • 81 616 zł w
2023 roku. • 41 726 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Dsbj BIZ wynosi 2,85%. To oznacza, że firma ma szansę 2,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,85% w 2024 roku. • 2,85% w 2023 roku. • 2,85% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Dsbj BIZ wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,04% w 2024 roku. • 0,13% w 2023 roku. • 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Dsbj BIZ charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Dsbj BIZ wynosi 83 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 32 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 184 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 32 tys. zł a 184 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
12 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 83 tys. zł w 2024 roku. • 26 tys. zł w 2023 roku. • 22 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 32 tys. zł w 2024 roku. • 5 tys. zł w 2023 roku. • 6 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 184 tys. zł w 2024 roku. • 60 tys. zł w 2023 roku. • 51 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
150 063
zł.
Koszty operacyjne Dsbj BIZ wyniosły
625 422
zł.
Wynagrodzenia stanowią
24%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
21 438 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 150 063 zł w 2024 roku • 101 730 zł w 2023 roku • 42 237 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
24% w 2024 roku •
18% w 2023 roku •
9% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Dsbj BIZ wyniosła 897 657 zł.
a
ktywa obrotowe to 897 657 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 897 657 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 526 195 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 371 462 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 126 984 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 897 657 zł w 2024 roku. • 556 067 zł w 2023 roku. • 314 178 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 40%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 68%.
Marża operacyjna wyniosła 40%.
Marża netto wyniosła 34%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Dsbj BIZ wyniosły 371 462 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 897 657 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 41%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 52 624 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 371 462 zł w 2024 roku • 385 554 zł w 2023 roku • 169 403 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 41% w 2024 roku • 69% w 2023 roku • 54% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Dsbj BIZ wykazała przychody na poziomie 1 050 965 zł.
Organizacja zarobiła 392 661 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 36 979 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 355 682 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5253 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 36 979 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 3500 zł w 2022 roku
Organizacja Dsbj BIZ wykazała zysk netto większy niż 90% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 84% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 81% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 75% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 56% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 81% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 84% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 87% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 81% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 6 złożono po terminie, a 2 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 151 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 27 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+151
dni względem terminu
2
w terminie
6
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+27 dni11-08-2025
2023
+10 dni25-07-2024
2022
+3 mies. 10 dni23-10-2023
2021
−5 dni10-10-2022
2020
+12 mies.10-10-2022
2019
+24 mies. 5 dni10-10-2022
2018
−12 dni03-07-2019
2017
+3 dni18-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Bednarek Jerzy posiada 250
udziałów,
które stanowią
76.9% firmy.
Radosz Agata posiada 75
udziałów,
które stanowią
23.1% firmy.
Największym udziałowcem od 25.07.2025 jest Bednarek Jerzy kontrolujący 77% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 30.05.2025 do 25.07.2025
był Bednarek Jerzy kontrolując 77% udziałów.
W okresie od 29.03.2022 do 30.05.2025 najwięcej udziałów posiadał Bednarek Jerzy. Jego udziały w tym czasie wynosiły 77%.