SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Specjalizacja w konsolidacji chwilówek i kredytów dla zadłużonych.
Oferowane kredyty gotówkowe i oddłużeniowe dla osób i firm.
Indywidualne podejście do każdego klienta, analiza sytuacji finansowej.
Szybki proces składania wniosków z minimalną ilością formalności.
Możliwość składania wniosków online oraz pomoc w uzyskaniu korzystnych warunków.
Finanse Dla Ciebie to firma zajmująca się profesjonalnym doradztwem finansowym, specjalizująca się w konsolidacji chwilówek oraz kredytów dla osób zadłużonych. Od momentu swojego powstania w 2018 roku, firma wsparła wielu klientów w trudnych sytuacjach życiowych, pomagając im wyjść z pętli kredytowej. W ofercie znajdują się różnorodne rozwiązania, takie jak kredyty gotówkowe na spłatę chwilówek, kredyty konsolidacyjne, kredyty dla rolników, a także usługi upadłości konsumenckiej. Zespół Finanse Dla Ciebie składa się z doświadczonych specjalistów, którzy dzięki swojej wiedzy zdobytej w bankach, potrafią dostosować ofertę do specyficznych potrzeb klientów. Również wyjątkowym atutem ich działalności jest indywidualne podejście do każdego klienta, co przekłada się na konkretne, szyte na miarę rozwiązania finansowe. Dodatkowo, proces składania wniosków oraz konsolidacji długów jest uproszczony, z minimalną ilością formalności, co znacząco przyspiesza cały proces. Umożliwia to także współpracę online, co czyni usługi dostępnymi dla klientów z całej Polski.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Finanse DLA Ciebie osiągnęła 3 578 121 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 527 886 zł. Pozostałe przychody to 50 235 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 408 165 zł.
Zysk netto wyniósł 119 721 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 511 160 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 578 121 zł w 2024 roku.
• 9 250 720 zł w 2023 roku.
• 7 717 073 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 17 103 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 119 721 zł w 2024 roku.
• -96 404 zł w 2023 roku.
• 634 978 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Finanse DLA Ciebie wynosi 3 561 354 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
697 056 zł a 8 945 302 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 508 765 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 561 354 zł w 2024 roku.
• 6 774 411 zł w 2023 roku.
• 8 364 195 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Finanse DLA Ciebie wynosi 78 tys. zł.
EBITDA Finanse DLA Ciebie wynosi 100 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Finanse DLA Ciebie wynosi 2,88%. To oznacza, że firma ma szansę 2,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,184% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,88% w 2024 roku.
• 2,88% w 2023 roku.
• 2,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Finanse DLA Ciebie wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,11% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Finanse DLA Ciebie charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Finanse DLA Ciebie wynosi 130 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 12 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 308 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 12 tys. zł a 308 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
19 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 130 tys. zł w 2024 roku.
• 171 tys. zł w 2023 roku.
• 205 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 12 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 105 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 308 tys. zł w 2024 roku.
• 369 tys. zł w 2023 roku.
• 309 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 7613
zł.
Koszty operacyjne Finanse DLA Ciebie wyniosły 3 449 857
zł.
Wynagrodzenia stanowią 0%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1088 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 7613 zł w 2024 roku
• 6276 zł w 2023 roku
• 5329 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Finanse DLA Ciebie wyniosła 997 851 zł.
a
ktywa trwałe to 48 318 zł.
a
ktywa obrotowe to 949 533 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 997 851 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 929 408 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 68 443 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 142 550 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 997 851 zł w 2024 roku.
• 844 160 zł w 2023 roku.
• 1 245 122 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 12%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 13%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Finanse DLA Ciebie wyniosły 68 443 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 997 851 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9778 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 68 443 zł w 2024 roku
• 34 473 zł w 2023 roku
• 339 032 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 27% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Finanse DLA Ciebie wykazała przychody na poziomie 3 578 121 zł.
Organizacja zarobiła 127 977 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 8256 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 119 721 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 6% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1179 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 8256 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 67 690 zł w 2022 roku
Organizacja Finanse DLA Ciebie wykazała zysk netto większy niż 79% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 29% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 35% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 51% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 74% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 88% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 29% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 35% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.02%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Spokojny Sen Fundacja Rodzinna W Organizacji
posiada 50 udziałów,
które stanowią 50.0% firmy.
Buczek Fundacja Rodzinna
posiada 50 udziałów,
które stanowią 50.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Buczek Fundacja Rodzinna (50% udziałów)
• Spokojny Sen Fundacja Rodzinna W Organizacji (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 24.06.2022 do 12.02.2026:
• Oracka Joanna (50% udziałów)
• Buczek Arkadiusz (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 18.06.2021 do 24.06.2022:
• Grzelak Matuszyński Grzegorz (50% udziałów)
• Buczek Arkadiusz (50% udziałów)