SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
1. DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, SKŁADANIA I PODPISYWANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYSTARCZAJĄCE JEST DZIAŁANIE JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU Z ZASTRZEŻENIEM UST. 2 2. DO ROZPORZĄDZANIA PRAWEM LUB ZACIĄGNIĘCIA ZOBOWIĄZANIA DO ŚWIADCZENIA, KTÓRYCH WARTOŚĆ PRZEKRACZA KWOTĘ 20.000,00 ZŁ ( DWADZIEŚCIA TYSIĘCY ZŁOTYCH) WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU 3. LIMIT OKREŚLONY W UST. 2 NIE DOTYCZY ZAWIERANIA UMÓW O WSPÓŁPRACY LUB AGENCYJNYCH Z PODMIOTAMI ZAJMUJĄCYMI SIĘ ŚWIADCZENIEM USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH W TYM Z TOWARZYSTWAMI UBEZPIECZENIOWYMI I TOWARZYSTWAMI REASEKURACYJNYMI
TRZY PORTFELE to firma specjalizująca się w doradztwie finansowym oraz edukacji w zakresie zarządzania finansami osobistymi. Główne cele organizacji obejmują dostarczenie klientom wiedzy i kompetencji potrzebnych do efektywnego zarządzania swoimi oszczędnościami i inwestycjami. Dzięki dostosowanemu podejściu, TRZY PORTFELE oferuje różnorodne usługi, które pozwalają na indywidualne podejście do potrzeb finansowych każdego klienta. W ofercie firmy znajdują się konsultacje doradcze, które pomagają w doborze odpowiednich produktów finansowych oraz pełna obsługa finansów osobistych. Organizacja prowadzi również płatne kursy online w ramach Akademii, gdzie klienci mogą samodzielnie nauczyć się efektywnego zarządzania swoimi finansami. Rokrocznie firma rozwija swoją ofertę edukacyjną poprzez blog oraz bezpłatne audyty finansowe, co przyczynia się do szerzenia świadomości finansowej wśród Polaków. TRZY PORTFELE wyróżnia się podejściem do Klienta, łączącą efektywność doradztwa z praktyczną wiedzą teoretyczną, co sprzyja samodzielnemu podejmowaniu decyzji finansowych przez klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Trzy Portfele osiągnęła 1 077 479 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 077 467 zł. Pozostałe przychody to 12 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 016 241 zł.
Zysk netto wyniósł 61 226 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 94 073 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 077 479 zł w 2024 roku.
• 734 755 zł w 2023 roku.
• 744 010 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 2848 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 61 226 zł w 2024 roku.
• 29 468 zł w 2023 roku.
• -10 730 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Trzy Portfele wynosi 69 tys. zł.
EBITDA Trzy Portfele wynosi 69 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
2862 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 68 630 zł w
2024 roku.
• 31 065 zł w
2023 roku.
• -10 524 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
2862 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 68 630 zł w
2024 roku.
• 31 065 zł w
2023 roku.
• -10 524 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Trzy Portfele wynosi 1 050 941 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
87 718 zł a 2 693 697 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 81 301 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 050 941 zł w 2024 roku.
• 649 507 zł w 2023 roku.
• 515 705 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Trzy Portfele wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Trzy Portfele charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 224 784
zł.
Koszty operacyjne Trzy Portfele wyniosły 1 008 837
zł.
Wynagrodzenia stanowią 22%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
30 838 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 224 784 zł w 2024 roku
• 102 963 zł w 2023 roku
• 58 075 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
22% w 2024 roku
•
15% w 2023 roku
•
8% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Trzy Portfele wyniosła 133 849 zł.
a
ktywa trwałe to 2395 zł.
a
ktywa obrotowe to 131 454 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 133 849 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 116 958 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 16 892 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 10 674 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 133 849 zł w 2024 roku.
• 86 403 zł w 2023 roku.
• 66 887 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 46%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 52%.
Marża operacyjna wyniosła 6%.
Marża netto wyniosła 6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Trzy Portfele wyniosły 16 892 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 133 849 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1081 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 16 892 zł w 2024 roku
• 30 672 zł w 2023 roku
• 40 623 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 13% w 2024 roku
• 35% w 2023 roku
• 61% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Trzy Portfele wykazała przychody na poziomie 1 077 479 zł.
Organizacja zarobiła 68 256 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 7030 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 61 226 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -37 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7030 zł w 2024 roku
• 1332 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Barczyk Mateusz
posiada 25 udziałów,
które stanowią 16.7% firmy.
Największym udziałowcem od 04.05.2023 jest
Warmuz Mateusz
kontrolujący 50% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 18.04.2023 do 04.05.2023
był Warmuz Mateusz
kontrolując 50% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 20.09.2019 do 18.04.2023:
• Karzełek Fryderyk (33% udziałów)
• Warmuz Mateusz (33% udziałów)
• Balcerzak Michał (33% udziałów)