Dostosowywanie ochrony ubezpieczeniowej do specyficznych potrzeb klientów.|Przeprowadzanie audytów ubezpieczeniowych dla firm.|Obsługa likwidacji szkód zświadczona przez specjalistów.|Oferowanie różnych produktów ubezpieczeniowych, w tym OC, zdrowotnych i D&O.|Negocjowanie najlepszych warunków ubezpieczeniowych dla klientów.
Guardian Progress Broker to firma brokerska funkcjonująca na polskim rynku od 2015 roku, założona przez doświadczonych specjalistów w dziedzinie ubezpieczeń finansowych i gospodarczych. Organizacja świadczy kompleksowe usługi w zakresie pośrednictwa ubezpieczeniowego dla klientów z różnorodnych branż, takich jak transport, handel, budownictwo oraz przemysł zbrojeniowy. Głównym celem działalności Guardian Progress jest dostosowanie zakresu ochrony ubezpieczeniowej do indywidualnych potrzeb klientów. W ramach swojej oferty, organizacja przeprowadza audyty ubezpieczeniowe, które służą analizie aktualnych programów ubezpieczeniowych i specyfiki działalności klienta. Specjalizuje się także w obsłudze procesu likwidacji szkód, zapewniając wsparcie na każdym etapie tej procedury oraz rekomendując najkorzystniejsze warunki ubezpieczeniowe. Guardian ProgressBroker oferuje szeroki wachlarz produktów, w tym ubezpieczenia majątkowe, odpowiedzialności cywilnej, grupowe ubezpieczenia na życie oraz ubezpieczenia zdrowotne, a także gwarancje ubezpieczeniowe dla firm uczestniczących w przetargach. Dodatkowo, organizacja stawia na elastyczność działania, co pozwala na dostosowanie oferty do zmieniających się potrzeb klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Guardian Progress Broker osiągnęła 1 118 863 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 118 863 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 096 639 zł.
Zysk netto wyniósł 22 224 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 159 838 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 118 863 zł w 2024 roku. • 842 293 zł w 2023 roku. • 521 255 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3175 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 22 224 zł w 2024 roku. • 1157 zł w 2023 roku. • -10 867 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Guardian Progress Broker wynosi 903 362 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
68 559 zł a 2 797 157 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 125 213 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 903 362 zł w 2024 roku. • 618 049 zł w 2023 roku. • 398 527 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Guardian Progress Broker wynosi 24 tys. zł.
EBITDA Guardian Progress Broker wynosi 27 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Guardian Progress Broker wynosi 2,85%. To oznacza, że firma ma szansę 2,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,244% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,85% w 2024 roku. • 2,85% w 2023 roku. • 2,85% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Guardian Progress Broker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,03% w 2023 roku. • 0,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Guardian Progress Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Guardian Progress Broker wynosi 23 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 4 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 45 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 4 tys. zł a 45 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 23 tys. zł w 2024 roku. • 16 tys. zł w 2023 roku. • 11 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 4 tys. zł w 2024 roku. • 0 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 45 tys. zł w 2024 roku. • 34 tys. zł w 2023 roku. • 22 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
411 406
zł.
Koszty operacyjne Guardian Progress Broker wyniosły
1 094 441
zł.
Wynagrodzenia stanowią
38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
58 772 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 411 406 zł w 2024 roku • 358 868 zł w 2023 roku • 245 697 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
38% w 2024 roku •
43% w 2023 roku •
46% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Guardian Progress Broker wyniosła 110 304 zł.
a
ktywa trwałe to 725 zł.
a
ktywa obrotowe to 109 579 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 110 304 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 91 412 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 18 892 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 9022 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 110 304 zł w 2024 roku. • 88 417 zł w 2023 roku. • 95 380 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 20%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 24%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Guardian Progress Broker wyniosły 18 892 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 110 304 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 17%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1081 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 18 892 zł w 2024 roku • 19 228 zł w 2023 roku • 27 348 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 17% w 2024 roku • 22% w 2023 roku • 29% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Guardian Progress Broker wykazała przychody na poziomie 1 118 863 zł.
Organizacja zarobiła 24 422 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2198 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 22 224 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 314 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 2198 zł w 2024 roku • 774 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku