Banach Outsourcing jest renomowaną firmą, która oferuje kompleksowe usługi w zakresie outsourcingu finansowo-księgowego oraz kadrowo-płacowego. Została założona przez Katarzynę Banach, której marzeniem było stworzenie organizacji świadczącej wysokiej jakości usługi na międzynarodowym poziomie. Historia firmy sięga lat 80., co pozwala jej korzystać z bogatego doświadczenia w obsłudze klientów z różnych sektorów, od małych przedsiębiorstw po spółki giełdowe i międzynarodowe grupy kapitałowe. W swojej ofercie Banach Outsourcing skoncentrowana jest na dostosowaniu zindywidualizowanej obsługi do potrzeb klienta, a jej usługi obejmują outsourcing księgowości, kadry oraz płace, a także doradztwo podatkowe, doradztwo prawne, konsulting biznesowy, oraz compliance organizacyjny. Firma ceni sobie nieustanny rozwój oraz doskonałość procesów, co przekłada się na wysoką jakość świadczonych usług. Jej filozofia opiera się na efektywności jako kluczowym elemencie sukcesu. Liczne nagrody „Rzetelnego Outsourcera” potwierdzają zaufanie rynku oraz umiejętność dostosowywania się do zmieniających się potrzeb klientów. Dodatkowo, Banach Outsourcing angażuje się w rozwój kadry, co ma na celu stworzenie sieci wykwalifikowanych specjalistów, gotowych do realizacji wartościowych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Banach Outsourcing osiągnęła 6 198 295 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 6 194 021 zł. Pozostałe przychody to 4275 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 675 997 zł.
Zysk netto wyniósł 518 024 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 569 234 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 6 198 295 zł w 2024 roku.
• 4 342 182 zł w 2023 roku.
• 4 334 811 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 54 195 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 518 024 zł w 2024 roku.
• 161 170 zł w 2023 roku.
• 202 852 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Banach Outsourcing wynosi 545 tys. zł.
EBITDA Banach Outsourcing wynosi 813 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Banach Outsourcing wynosi 7 714 540 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 510 247 zł a 15 495 738 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 731 194 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 714 540 zł w 2024 roku.
• 4 661 196 zł w 2023 roku.
• 4 702 135 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Banach Outsourcing wynosi 2,77%. To oznacza, że firma ma szansę 2,77% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,77% w 2024 roku.
• 2,77% w 2023 roku.
• 2,77% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Banach Outsourcing wynosi 0,10%. To oznacza, że firma ma szansę 0,10% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,10% w 2024 roku.
• 0,18% w 2023 roku.
• 0,14% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Banach Outsourcing charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Banach Outsourcing wynosi 172 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 13 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 403 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 13 tys. zł a 403 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
19 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 172 tys. zł w 2024 roku.
• 74 tys. zł w 2023 roku.
• 82 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 13 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 403 tys. zł w 2024 roku.
• 299 tys. zł w 2023 roku.
• 267 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 622 281
zł.
Koszty operacyjne Banach Outsourcing wyniosły 5 648 814
zł.
Wynagrodzenia stanowią 46%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
263 459 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 622 281 zł w 2024 roku
• 1 847 463 zł w 2023 roku
• 1 753 591 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
46% w 2024 roku
•
45% w 2023 roku
•
43% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Banach Outsourcing wyniosła 3 470 874 zł.
a
ktywa trwałe to 1 977 148 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 493 726 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 470 874 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 013 663 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 457 210 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 220 178 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 470 874 zł w 2024 roku.
• 3 207 002 zł w 2023 roku.
• 2 836 501 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 15%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 26%.
Marża operacyjna wyniosła 9%.
Marża netto wyniosła 8%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Banach Outsourcing wyniosły 1 457 210 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 470 874 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 42%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 40 278 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 457 210 zł w 2024 roku
• 1 711 363 zł w 2023 roku
• 1 502 031 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 42% w 2024 roku
• 53% w 2023 roku
• 53% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Banach Outsourcing wykazała przychody na poziomie 6 198 295 zł.
Organizacja zarobiła 518 024 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 518 024 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 18 996 zł w 2023 roku
• 13 825 zł w 2022 roku
Organizacja Banach Outsourcing wykazała zysk netto większy niż 90% organizacji z branży "Działalność związana z zarządzaniem urządzeniami informatycznymi".
Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 57% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 56% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 89% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 91% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 58% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
nie zmienia się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.2%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
B***** K********
posiada 586 udziałów,
które stanowią 58.0% firmy.
B***** K********
posiada 414 udziałów,
które stanowią 41.0% firmy.
Największym udziałowcem od 13.12.2019 jest
Banach Katarzyna
kontrolujący 58% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 17.04.2019 do 13.12.2019
był Banach Jakub
kontrolując 50% udziałów.
W okresie od 16.10.2018 do 17.04.2019 najwięcej udziałów posiadał B***** K********. Jego udziały w tym czasie wynosiły 58%.