AGS FINANCE GROUP SP. Z O.O. | KRS: 0000482469

Podsumowanie

aktywa

328 tys.

przychód

333 tys.

zysk

-116 tys.

wartość firmy

393 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

AL. KRAKOWSKA, 117 A

Kod pocztowy

02-256

Rejestracja

2013-10-23

Rozpoczęcie działalności

2013-10-23

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI POZOSTAŁA INDYWIDUALNA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM I DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja AGS Finance Group osiągnęła 332 770 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 27 979 zł. Pozostałe przychody to 304 791 zł.

Całkowite koszty wyniosły 143 729 zł.

Strata netto wyniosła 115 750 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -47 015 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 332 770 zł w 2024 roku.
• 815 192 zł w 2023 roku.
• 584 903 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -24 229 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -115 750 zł w 2024 roku.
• -84 297 zł w 2023 roku.
• 16 632 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

661875.15

53853.05

581724.42

4280.82

576997.74

64226.77

510687.35

13344.96

497146.99

7835.33

584903.04

16631.89

815192.28

-84296.56

332769.65

-115750.2

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT

EBITDA

69200.13

70509.53

12695.73

17286.52

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji AGS Finance Group wynosi 393 036 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 913 013 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 72 159 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 393 036 zł w 2024 roku.
• 801 464 zł w 2023 roku.
• 777 688 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

241485.09

898147.39

1654687.88

42808.2

649635.27

1454311.05

292865.78

934438.02

1561950.84

133449.6

696712.58

1615330.68

78353.3

671523.65

1646672

166318.9

777687.84

1713199.56

0

801464.02

2037980.7

0

393036.28

913012.52

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji AGS Finance Group wynosi 2,68%. To oznacza, że firma ma szansę 2,68% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,68% w 2024 roku.
• 2,68% w 2023 roku.
• 2,68% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji AGS Finance Group wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2024 roku.
• 0,29% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

AGS Finance Group charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla AGS Finance Group wynosi 11 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 80 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 80 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 3 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 11 tys. zł w 2024 roku.
• 25 tys. zł w 2023 roku.
• 44 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 80 tys. zł w 2024 roku.
• 120 tys. zł w 2023 roku.
• 137 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

10380.02

32032.57

64396.02

856.16

28789.68

65252.19

5075.07

41999.67

117417.27

2668.99

31577.33

80766.53

1143.47

36405.3

99008.53

0

44027.4

136613.34

0

25322.23

120401.17

0

10532.83

79888.6

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 74 912 zł.

Koszty operacyjne AGS Finance Group wyniosły 363 275 zł.

Wynagrodzenia stanowią 21% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -11 889 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 74 912 zł w 2024 roku
• 247 480 zł w 2023 roku
• 110 913 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 21% w 2024 roku
• 28% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

158134.01

134316.29

143404.18

127610.71

106867.89

110913.27

247480.43

74912.47

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów AGS Finance Group wyniosła 327 543 zł.

a

ktywa obrotowe to 327 543 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 327 543 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 228 253 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 99 290 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -19 754 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 327 543 zł w 2024 roku.
• 904 375 zł w 2023 roku.
• 625 570 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

465820.18

453377.77

484790.31

569870.75

567350.35

625569.98

904374.69

327542.99

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -35%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -51%.

Marża operacyjna wyniosła -1,198%.

Marża netto wyniosła -35%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -172.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.12

0.17

0.1

0.08

0.01

0.02

0.01

0.13

0.16

0.06

0.11

0.02

0.03

0.05

0.03

0.01

0.02

0.03

0.04

-0.01

0.03

-0.09

-0.24

-0.9

-0.1

-0.35

-0.51

-11.98

-0.35

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania AGS Finance Group wyniosły 99 290 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 327 543 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 30%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -6364 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 99 290 zł w 2024 roku
• 560 371 zł w 2023 roku
• 197 270 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 30% w 2024 roku
• 62% w 2023 roku
• 32% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

465820.18

143840.06

0.31

453377.77

127116.83

0.28

484790.31

94302.6

0.19

569870.75

166038.08

0.29

567350.35

155682.35

0.27

625569.98

197270.09

0.32

904374.69

560371.36

0.62

327542.99

99289.86

0.3

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja AGS Finance Group wykazała przychody na poziomie 332 770 zł.

Organizacja zarobiła -115 750 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -115 750 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1156 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 1955 zł w 2022 roku

Wartość

8093

4369

7512

3079

2521

1955

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja AGS Finance Group wykazała zysk netto większy niż 3% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 47% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 58% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 1% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 9% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 3% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 47% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 63% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 58% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 1% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.7887

0.74471

0.79805

0.48831

0.62104

0.62248

0.57544

0.48608

0.76978

0.54028

0.72926

0.78871

0.45099

0.34036

0.36636

0.40844

0.32421

0.71185

0.78169

0.71823

0.7881

0.40092

0.62362

0.49264

0.56578

0.45408

0.7963

0.56791

0.69316

0.79692

0.49879

0.37507

0.43486

0.37482

0.32243

0.68534

0.54237

0.66976

0.78943

0.50257

0.36286

0.35837

0.37632

0.32542

0.64634

0.55715

0.67971

0.78737

0.55452

0.36202

0.20989

0.39094

0.32923

0.55326

0.03794

0.71533

0.81463

0.75919

0.11915

0.03777

0.16183

0.09879

0

0.03335

0.47208

0.62506

0.58302

0.05822

0.00911

0.09212

0.06019

0

Powiązania

S AGNIESZKA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

23.10.2013

S Agnieszka

Luty 1971

Osoba

reprezentacja

23.10.2013

S Agnieszka

Luty 1971

Osoba

Udziałowcy

Szołomicka Agnieszka posiada 95 udziałów, które stanowią 95.0% firmy.

Reprezentacja

Szołomicka Agnieszka

zarządwspólnik

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do AGS FINANCE GROUP

	Organizacja	Numer KRS
1	J&P SZYSZKIEWICZ SP. Z O.O.	0000522723
2	PREMIUM INVEST SP. Z O.O.	0000897112
3	SAG SP. Z O.O.	0000185223
4	MBM PARTNERS SP. Z O.O.	0000383471
5	RAFAŁOWSCY SP. Z O.O.	0000867410
6	CENTRUM FINANSOWO-BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000566144
7	BCC GROUP POLSKA SP. Z O.O.	0000484735
8	ADVISER BROKERS SP. Z O.O.	0000609864
9	LK BROKER SP. Z O.O.	0000572397
10	NRDB SP. Z O.O.	0000764180
11	JWM SP. Z O.O.	0000456694
12	LESZEK SZUKAŁO I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000192828
13	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
14	SGC BROKER SP. Z O.O.	0000455963
15	AXONN SP. Z O.O.	0000630777
16	KRAJOWA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000346197
17	PARTNERS SP. Z O.O.	0000574506
18	TWÓJ EKSPERT SP. Z O.O.	0000115087
19	NB & CO. SP. Z O.O.	0000946201
20	KANCELARIA BROKERSKA CERES SP. Z O.O.	0000695870
21	NEWIA SERWIS SP. Z O.O.	0000465069
22	BROKER OD A DO Z SP. Z O.O.	0000726573
23	GRAND BROKER SP. Z O.O.	0000188648
24	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
25	UBEZPIECZENIA KATARZYNA FIDURSKA SP. Z O.O.	0000597299
26	AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOKON SP. Z O.O.	0000583761
27	TEAM BROKER SP. Z O.O.	0000842363
28	ATENA CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000816843
29	HM CONSULTING SP. Z O.O.	0000404180
30	POZBROKERS SP. Z O.O.	0000387827

AGS FINANCE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000482469 NIP 5223009986 REGON 146933879

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do AGS FINANCE GROUP

AGS FINANCE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000482469 NIP
5223009986 REGON
146933879