SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO SPÓŁKĘ REPREZENTUJE PREZES ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI W ZAKRESIE SPRAW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH SPÓŁKI ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU Z PROKURENTEM.
Oferty ubezpieczeń majątkowych, osobowych i komunikacyjnych
Polisy na życie oraz ubezpieczenia emerytalne i turystyczne
Współpraca z większością towarzystw ubezpieczeniowych w Polsce
Doświadczeni agenci doradzający w wyborze ubezpieczeń
Nagrody za jakość sprzedaży i obsługi klienta
Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa to firma specjalizująca się w kompleksowej obsłudze ubezpieczeniowej, oferująca szeroki wachlarz produktów i usług dostosowanych do potrzeb klientów indywidualnych oraz biznesowych. W jej ofercie znajdują się ubezpieczenia majątkowe, osobowe, komunikacyjne, a także polisy na życie. Organizacja współpracuje z większością towarzystw ubezpieczeniowych dostępnych na polskim rynku, co pozwala jej na oferowanie najbardziej konkurencyjnych i atrakcyjnych rozwiązań w zakresie zabezpieczenia finansowego. Klienci mogą liczyć na pomoc doświadczonych agentów, którzy nie tylko pomagają w wyborze najlepszego ubezpieczenia, ale także doradzają w tworzeniu indywidualnych planów ochrony. Firma jest zaangażowana w budowanie długoterminowych relacji z klientami i partnerami, co przekłada się na ich zaufanie i lojalność. W Wielkopolskiej Grupie Ubezpieczeniowej ceni się jakość usług oraz ciągły rozwój, co zostało docenione przez liczne nagrody i certyfikaty w branży, w tym wyróżnienia od PZU oraz Towarzystwa Ubezpieczeniowego Warta.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa osiągnęła 7 211 974 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 208 044 zł. Pozostałe przychody to 3930 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 074 521 zł.
Zysk netto wyniósł 133 523 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 030 282 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 7 211 974 zł w 2024 roku.
• 6 357 569 zł w 2023 roku.
• 5 411 917 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 19 075 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 133 523 zł w 2024 roku.
• 174 463 zł w 2023 roku.
• 209 875 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wynosi 153 tys. zł.
EBITDA Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wynosi 182 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wynosi 5 728 031 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
385 956 zł a 18 029 935 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 818 290 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 728 031 zł w 2024 roku.
• 5 319 920 zł w 2023 roku.
• 4 850 285 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wynosi 1,89%. To oznacza, że firma ma szansę 1,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,122% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,89% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wynosi 135 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 23 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 288 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 23 tys. zł a 288 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
19 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 135 tys. zł w 2024 roku.
• 125 tys. zł w 2023 roku.
• 117 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 23 tys. zł w 2024 roku.
• 29 tys. zł w 2023 roku.
• 35 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 288 tys. zł w 2024 roku.
• 254 tys. zł w 2023 roku.
• 216 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 267 496
zł.
Koszty operacyjne Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wyniosły 7 054 834
zł.
Wynagrodzenia stanowią 4%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
38 214 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 267 496 zł w 2024 roku
• 298 177 zł w 2023 roku
• 244 796 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
4% w 2024 roku
•
5% w 2023 roku
•
5% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wyniosła 1 114 428 zł.
a
ktywa trwałe to 85 140 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 029 288 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 114 428 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 514 608 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 599 821 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 159 204 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 114 428 zł w 2024 roku.
• 1 050 342 zł w 2023 roku.
• 997 019 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 12%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 26%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wyniosły 599 821 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 114 428 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 54%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 85 689 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 599 821 zł w 2024 roku
• 538 757 zł w 2023 roku
• 459 897 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 54% w 2024 roku
• 51% w 2023 roku
• 46% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wykazała przychody na poziomie 7 211 974 zł.
Organizacja zarobiła 157 140 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 23 617 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 133 523 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 15% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3374 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 23 617 zł w 2024 roku
• 21 197 zł w 2023 roku
• 23 616 zł w 2022 roku
Organizacja Wielkopolska Grupa Ubezpieczeniowa wykazała zysk netto większy niż 74% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 92% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 30% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 79% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.08%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 92% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 81% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 75% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.08%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Sawicki Piotr
posiada 30 udziałów,
które stanowią 25.0% firmy.
Kosicki Maciej
posiada 30 udziałów,
które stanowią 25.0% firmy.
Reczkowska Anna
posiada 30 udziałów,
które stanowią 25.0% firmy.