Kompleksowe usługi windykacyjne|Monitoring płatności|Faktoring i ubezpieczenie należności|Zakup wierzytelności|Usługi prawne oraz restrukturyzacja przedsiębiorstw
Jatex Finanse S.A. to firma z 25-letnim doświadczeniem na rynku usług finansowych, założona w 1994 roku. Przez pierwsze lata funkcjonowała jako spółka cywilna, a w 2012 roku przekształciła się w spółkę akcyjną. Siedziba firmy znajduje się w Bytomiu, gdzie firma rozwija swoje kompleksowe usługi w obszarze faktoringu, windykacji, monitoringu płatności oraz restrukturyzacji przedsiębiorstw. Jatex Finanse wyróżnia się na tle konkurencji dzięki swojej elastyczności w dostosowywaniu ofert do indywidualnych potrzeb klientów, co pozwala na skuteczne rozwiązywanie problemów płynności finansowej. W swojej ofercie posiada także usługi prawne oraz ubezpieczenie należności, co czyni ją kompleksowym partnerem w zarządzaniu finansami. Misją Jatex Finanse jest wspieranie klientów w stabilizowaniu ich sytuacji finansowej oraz poprawie efektywności zarządzania zobowiązaniami. W ciągu ostatnich lat firma zdobyła uznanie na rynku, co było potwierdzone zdobyciem nagród, w tym nagrody Prezydenta Bytomia za 20-lecie działalności. Zespół Jatex Finanse składa się z doświadczonych specjalistów, co gwarantuje wysoką jakość świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Jatex Finanse osiągnęła 1 880 197 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 880 197 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 687 981 zł.
Zysk netto wyniósł 192 216 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -241 148 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 880 197 zł w 2023 roku. • 1 532 522 zł w 2022 roku. • 1 753 521 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 231 293 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 192 216 zł w 2023 roku. • -982 360 zł w 2022 roku. • -2 127 455 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Jatex Finanse wynosi 2 022 329 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 4 700 492 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 644 801 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 022 329 zł w 2023 roku. • 1 183 730 zł w 2022 roku. • 2 067 832 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Jatex Finanse wynosi 194 tys. zł.
EBITDA Jatex Finanse wynosi 196 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
563 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 193 635 zł w
2023 roku. • -982 111 zł w
2022 roku. • -2 065 803 zł w
2021 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
36 107 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 196 004 zł w
2023 roku. • -979 742 zł w
2022 roku. • -2 039 818 zł w
2021 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Jatex Finanse wynosi 15 osób.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Jatex Finanse wynosi 3,00%. To oznacza, że firma ma szansę 3,00% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 3,00% w 2023 roku. • 3,00% w 2022 roku. • 3,00% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Jatex Finanse wynosi 0,15%. To oznacza, że firma ma szansę 0,15% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,071% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,15% w 2023 roku. • 1,76% w 2022 roku. • 0,46% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Jatex Finanse charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 6 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Jatex Finanse wynosi 31 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 75 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 75 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
38 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 31 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku. • 5 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku. • 0 zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 75 tys. zł w 2023 roku. • 61 tys. zł w 2022 roku. • 405 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 274 862
zł.
Koszty operacyjne Jatex Finanse wyniosły
1 686 562
zł.
Wynagrodzenia stanowią
76%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-37 849 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 274 862 zł w 2023 roku • 1 323 401 zł w 2022 roku • 1 846 983 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
76% w 2023 roku •
53% w 2022 roku •
48% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Jatex Finanse wyniosła 344 551 zł.
a
ktywa trwałe to 33 261 zł.
a
ktywa obrotowe to 311 290 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 344 551 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -4719 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 349 271 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -1 130 892 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 344 551 zł w 2023 roku. • 813 665 zł w 2022 roku. • 1 393 546 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 56%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -4,073%.
Marża operacyjna wyniosła 10%.
Marża netto wyniosła 10%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -674.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Jatex Finanse wyniosły 349 271 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 344 551 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 101%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -313 866 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 349 271 zł w 2023 roku • 597 600 zł w 2022 roku • 195 122 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 101% w 2023 roku • 73% w 2022 roku • 14% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Jatex Finanse wykazała przychody na poziomie 1 880 197 zł.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku • 0 zł w 2021 roku
Organizacja Jatex Finanse wykazała zysk netto większy niż 85% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 83% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 83% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 54% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 77% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 59% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 93% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 0% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.01%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 7 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 5 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 35 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 19 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+35
dni względem terminu
5
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2023
−19 dni26-06-2024
2022
+7 mies. 9 dni19-02-2024
2021
+9 mies. 15 dni27-07-2023
2020
−3 mies. 16 dni01-07-2021
2019
−3 mies. 2 dni15-07-2020
2018
−20 dni25-06-2019
2017
−23 dni22-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki