SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ: KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE I JEDNOOSOBOWO, DWÓCH PROKURENTÓW DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB PROKURENT SAMOISTNY DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE I JEDNOOSOBOWO.
Specjalizacja w zarządzaniu ryzykiem związanym z należnościami handlowymi|Usługi: identyfikacja ryzyka, ubezpieczenie należności, faktoring|Wsparcie w procesach windykacyjnych poprzez partnerów lokalnych i krajowych|Audyt przedsiębiorstwa jako wstęp do współpracy|Indywidualne dostosowanie rozwiązań do specyfiki działalności klienta
RISK ADVISOR to firma specjalizująca się w kompleksowym zarządzaniu ryzykiem związanym z należnościami handlowymi. Dzięki wieloletniemu doświadczeniu oraz głębokiej wiedzy na temat rynku ubezpieczeń korporacyjnych, tworzy indywidualnie dopasowane systemy ochrony finansowej dla swoich klientów. RISK ADVISOR oferuje szereg usług, które obejmują m.in. identyfikację i ocenę ryzyka związanego z kontrahentami, ubezpieczenie należności oraz faktoring. Dodatkowo, firma wspiera swoich klientów w skomplikowanych procesach windykacyjnych, dostarczając sprawdzonych partnerów oraz monitorując cały proces odzyskiwania długów. Misją organizacji jest pomoc klientom w zarządzaniu ryzykiem i minimalizacji strat na każdym etapie działalności. Dzięki audytowi i wszechstronnemu podejściu, RISK ADVISOR staje się nieocenionym partnerem dla firm pragnących zabezpieczyć swoją płynność finansową oraz zyskiwać stabilność w trudnych warunkach rynkowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Risk Advisor osiągnęła 1 380 177 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 380 177 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 213 500 zł.
Zysk netto wyniósł 166 677 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
6605 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 380 177 zł w 2025 roku. • 1 338 362 zł w 2024 roku. • 1 366 966 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
62 754 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 166 677 zł w 2025 roku. • 265 800 zł w 2024 roku. • 292 185 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Risk Advisor wynosi 1 818 803 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
242 215 zł a 3 428 177 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
205 014 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 818 803 zł w
2025 roku. • 2 064 911 zł w
2024 roku. • 2 228 831 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Risk Advisor wynosi 194 tys. zł.
EBITDA Risk Advisor wynosi 194 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
64 517 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 193 565 zł w
2025 roku. • 294 669 zł w
2024 roku. • 322 599 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
64 168 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 194 263 zł w
2025 roku. • 294 669 zł w
2024 roku. • 322 599 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Risk Advisor mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2022 roku. • 8 os. w 2021 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 11 obwieszczeń
dotyczących organizacji Risk Advisor.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 26 lutego 2025 (MSiG nr 39/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
11
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
11 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 112559. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[RDF/696721/25/112]
MSiG 39/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 112558. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[RDF/696721/25/909]
MSiG 39/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.02.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 219806. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[RDF/587580/24/286]
MSiG 67/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 219805. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[RDF/587579/24/683]
MSiG 67/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 25.03.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
X V. W P I S Y D O
Poz. 200749. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[RDF/474308/23/313]
MSiG 74/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 200748. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[RDF/474308/23/912]
MSiG 74/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.03.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1168542. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[RDF/455202/22/977]
MSiG 218/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 11.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1168541. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[RDF/455201/22/265]
MSiG 218/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.10.2022 okres OD
11.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 731158. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA
ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[KR.XII NS-REJ.KRS/13547/22/824]
Rzuć okiemMSiG 174/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.08.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 29.07.2022 R., NOTARIUSZ PAULINA PEDRYC-GONTARZ, KANCELARIA NOTARIALNA W ZABIERZOWIE, REP. A NR 3020/2022. DODANIE: § 6 UST.
3, 4 I 5 ZMIANA: § 13 UST. 2, § 14
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) wykreślić:
2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU
SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE. wpisać: 2. DO
SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI
UPRAWNIENI SĄ: KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU
DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE I JEDNOOSOBOWO,
DWÓCH PROKURENTÓW DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB PROKURENT SAMOISTNY DZIAŁAJĄCY
SAMODZIELNIE I JEDNOOSOBOWO.
Poz. 40332. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA
M- ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[KR.XII NS-REJ.KRS/276/22/863]
Rzuć okiemMSiG 17/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.01.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
- nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić:
2. miejscowość ZABIERZÓW ulica UL. OSIEDLE
LIPOWY GAJ nr domu 23 kod pocztowy 32-080
poczta ZABIERZÓW kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość ZABIERZÓW ulica UL. KRAKOWSKA
nr domu 280 kod pocztowy 32-080 poczta ZABIERZÓW kraj POLSKA wykreślić: 3. Adres poczty elektronicznej MARCIN.KACZMAREK@RISKADVISOR.
PL wpisać: 3. Adres poczty elektronicznej BIURO@
RISKADVISOR.PL wykreślić: 4. Adres strony internetowej wpisać: 4. Adres strony internetowej WWW.
RISKADVISOR.PL
Poz. 20440. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000877712. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA-ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE , XII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.01.2021.
[KR.XII NS-REJ.KRS/319/21/238]
MSiG 10/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 11.01.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. RISK ADVISOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAŁOPOLSKIE powiat KRAKOWSKI gmina ZABIERZÓW
miejscowość ZABIERZÓW 2. miejscowość ZABIERZÓW ulica UL. OSIEDLE LIPOWY GAJ nr domu
23 kod pocztowy 32-080 poczta ZABIERZÓW kraj
POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej MARCIN.
KACZMAREK@RISKADVISOR.PL Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 08.01.2021 R. Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. KACZMAREK 2. MARCIN JAN 3. [ukryto] 5. 91 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 9.100,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał
spółki 1. 10000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. KACZMAREK 2. MARCIN JAN 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 1. MIRGA KACZMAREK 2. ELŻBIETA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK
ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 22
Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Risk Advisor nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Risk Advisor wynosi 0,15%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,040% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,15% w 2025 roku. • 0,08% w 2024 roku. • 0,07% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Risk Advisor charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Risk Advisor wynosi 55 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 29 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 108 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 29 tys. zł a 108 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 55 tys. zł w 2025 roku. • 46 tys. zł w 2024 roku. • 53 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 29 tys. zł w 2025 roku. • 31 tys. zł w 2024 roku. • 41 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 108 tys. zł w 2025 roku. • 55 tys. zł w 2024 roku. • 73 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Risk Advisor wyniosły
1 186 612 zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
60 000 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 160 000 zł w 2023 roku • 220 000 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
12,6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
15,3% w 2023 roku •
27,9% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Risk Advisor wyniosła 337 077 zł.
a
ktywa trwałe to 16 061 zł.
a
ktywa obrotowe to 321 015 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 337 077 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 325 051 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 12 025 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 55 788 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 58 746 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 337 077 zł sumy bilansowej i 325 051 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 175 412 zł sumy bilansowej i 155 800 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 225 501 zł sumy bilansowej i 207 560 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 51,28%.
Marża operacyjna wyniosła 14,02%.
Marża netto wyniosła 12,08%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
40,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
45 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
5 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
4,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Risk Advisor wyniosły 12 025 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 337 077 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2958 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 12 025 zł w 2025 roku • 19 613 zł w 2024 roku • 17 941 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 4% w 2025 roku • 11% w 2024 roku • 8% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Risk Advisor ma 12 025 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 12 025 zł (100%).
Pozostali, 0,20 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): państwu, pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
12 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
100%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
12 tys. zł
100%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
0,20 zł
<1%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 100% (w 2021: 5%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 95% (2021) do 0% (2025).
W latach 2021, 2025 sprawozdanie liczy kredyty i pożyczki tylko spoza grupy kapitałowej, w latach 2022-2024 od wszystkich pożyczkodawców - to zmiana zakresu sprawozdania, nie spłata, dlatego wykres rysuje je osobno.
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
W roku 2021 sprawozdanie podaje tylko część kredytów (krótko- albo długoterminowe), więc udział banków może być zaniżony.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Risk Advisor wynosi 26,7 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 26,7.
Płynność gotówkowa wynosi 19,22 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 2,34 miesiąca.
gotówka od ręki: 231 tys. zł należności i inne: 90 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 26,70 zł, z czego 19,22 zł w gotówce.
26,7
płynność bieżąca
19,22
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 26,7 w 2025 roku • 8,94 w 2024 roku • 12,57 w 2023 roku
W latach
2022, 2023, 2024 organizacja wykazała w sprawozdaniu węższy zakres gotówki - same środki w kasie i na rachunkach, bez innych aktywów pieniężnych. Płynność gotówkowa za
te lata liczy się więc z innej pozycji niż za pozostałe i skok na wykresie może wynikać z samej zmiany sposobu wykazania.
Obsługa długu
Organizacja Risk Advisor nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 231 163 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 1186 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 163,2 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 12 025 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł231 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka231 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 1 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 163,2 raza.
W roku 2021 organizacja miała też 984 zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), a sprawozdanie nie podaje pełnej kwoty długu, więc długu netto za ten rok nie podajemy.
W roku 2025 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 231 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 163,2 raza • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: bez kosztów odsetek
W latach 2022-2024 gotówka obejmuje tylko kasę i rachunki, w pozostałych także np. lokaty - skok między tymi latami może wynikać ze zmiany sposobu wykazania.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Risk Advisor wynosi 23 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 4 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 20 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 86 437 zł, z czego 86 437 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza20 dni
firma płaci dostawcom 20 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
23 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 23 dni
4 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 4 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 23 dni w 2025 roku • 28 dni w 2024 roku • 36 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Risk Advisor wynoszą 1 184 113 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 1 125 544 zł, czyli 95% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to pozostałe koszty rodzajowe: 32 648 zł, czyli 3% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 25 222 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej1,2 mln zł
Usługi obce1,1 mln zł · 95%
Pozostałe koszty rodzajowe33 tys. zł · 3%
Zużycie materiałów i energii25 tys. zł · 2%
Amortyzacja698 zł · <1%
Podatki i opłaty0 zł · 0%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 1,2 mln zł w 2025 roku • 1 mln zł w 2024 roku • 1 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, pozostałe koszty rodzajowe, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Risk Advisor wykazała przychody na poziomie 1 380 177 zł.
Organizacja zarobiła 192 378 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 25 701 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 166 677 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 13,4% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
2357 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 25 701 zł w 2025 roku • 28 512 zł w 2024 roku • 30 414 zł w 2023 roku
Organizacja Risk Advisor wykazała zysk netto większy niż 77% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 75% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 20% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 79% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 75% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 61% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 20% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 81% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 355 571,97
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 355 571,97
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej1 184 112,72
I. Amortyzacja698,32
II. Zużycie materiałów i energii25 222,49
III. Usługi obce1 125 543,88
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)0,00
V. Wynagrodzenia0,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe32 648,03
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)171 459,25
D. Pozostałe przychody operacyjne24 604,91
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych20 365,57
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne4 239,34
E. Pozostałe koszty operacyjne2 499,64
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne2 499,64
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)193 564,52
G. Przychody finansowe0,10
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,10
H. Koszty finansowe1 186,25
I. Odsetki, w tym: (+1)1 186,25
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)192 378,37
J. Podatek dochodowy25 701,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)166 677,37
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Risk Advisor składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 4 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 99 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 131 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-99
dni względem terminu
4
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−4 mies. 11 dni06-03-2026
2024
−4 mies. 28 dni17-02-2025
2023
−3 mies. 22 dni25-03-2024
2022
−3 mies. 24 dni23-03-2023
2021
+11 dni26-10-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
