Specjalizacja w usługach brokerskich i ubezpieczeniach
Identyfikacja ryzyka i audyty rozwiązań ubezpieczeniowych
Oferowanie ubezpieczeń majątkowych, finansowych oraz flotowych
Wsparcie w procesach likwidacji szkód
Wdrażanie dedykowanych programów ubezpieczeniowych
HFB Broker to firma zajmująca się kompleksowym wsparciem w zakresie procesów ubezpieczeniowych, skupiająca się na identyfikacji ryzyka oraz dostosowywaniu ofert ubezpieczeniowych do indywidualnych potrzeb klientów. Specjalizuje się w różnych rodzajach ubezpieczeń, w tym ubezpieczeniach majątkowych, finansowych, a także ubezpieczeniach dla flot komunikacyjnych i budowlanym. Dzięki zespołowi doświadczonych specjalistów, firma jest w stanie przeprowadzić szczegółowy audyt stosowanych rozwiązań ubezpieczeniowych, co pozwala na dokładną identyfikację obszarów wymagających poprawy. HFB Broker proponuje kompleksowe programy ubezpieczeniowe oraz nadzoruje procesy likwidacji szkód, co czyni ją partnerem, na którym można polegać w przypadku nieprzewidzianych sytuacji. Dodatkowo, unikając standardowych rozwiązań, HFB Broker dąży do wprowadzania nowatorskich rozwiązań w swojej działalności, aby sprostać dynamicznie zmieniającym się warunkom rynkowym i potrzebom swoich klientów. Wizja firmy opiera się na dostosowywaniu usług do kontekstu rynkowego oraz indywidualnych potrzeb klientów, co odzwierciedla ich podejście do każdego przypadku oraz jakość świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja HFB Broker osiągnęła 1 554 783 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 542 494 zł. Pozostałe przychody to 12 289 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 857 141 zł.
Strata netto wyniosła 314 648 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -146 435 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 554 783 zł w 2024 roku.
• 3 982 344 zł w 2023 roku.
• 8 724 440 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -53 296 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -314 648 zł w 2024 roku.
• 6158 zł w 2023 roku.
• 830 587 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT HFB Broker wynosi -325 tys. zł.
EBITDA HFB Broker wynosi -325 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
57 308 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -325 452 zł w
2024 roku.
• 16 524 zł w
2023 roku.
• 924 611 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
58 936 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -325 021 zł w
2024 roku.
• 16 955 zł w
2023 roku.
• 925 382 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji HFB Broker wynosi 1 835 066 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 4 258 900 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 26 415 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 835 066 zł w 2024 roku.
• 3 714 057 zł w 2023 roku.
• 10 168 552 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji HFB Broker wynosi 2,91%. To oznacza, że firma ma szansę 2,91% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,91% w 2024 roku.
• 2,91% w 2023 roku.
• 2,89% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji HFB Broker wynosi 0,35%. To oznacza, że firma ma szansę 0,35% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,041% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,35% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
HFB Broker charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla HFB Broker wynosi 86 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 309 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 309 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
7 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 86 tys. zł w 2024 roku.
• 163 tys. zł w 2023 roku.
• 273 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 1 tys. zł w 2023 roku.
• 139 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 309 tys. zł w 2024 roku.
• 419 tys. zł w 2023 roku.
• 445 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 653 378
zł.
Koszty operacyjne HFB Broker wyniosły 1 867 945
zł.
Wynagrodzenia stanowią 35%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
43 733 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 653 378 zł w 2024 roku
• 529 601 zł w 2023 roku
• 509 962 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
35% w 2024 roku
•
13% w 2023 roku
•
7% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów HFB Broker wyniosła 1 433 685 zł.
a
ktywa trwałe to 182 799 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 250 886 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 433 685 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 064 725 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 368 960 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 144 482 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 433 685 zł w 2024 roku.
• 1 711 661 zł w 2023 roku.
• 2 191 898 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -22%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -30%.
Marża operacyjna wyniosła -21%.
Marża netto wyniosła -20%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -13.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania HFB Broker wyniosły 368 960 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 433 685 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5023 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 368 960 zł w 2024 roku
• 332 288 zł w 2023 roku
• 818 683 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2024 roku
• 19% w 2023 roku
• 37% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja HFB Broker wykazała przychody na poziomie 1 554 783 zł.
Organizacja zarobiła -314 648 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -314 648 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2374 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 9956 zł w 2023 roku
• 93 650 zł w 2022 roku