Oferowanie szerokiego wachlarza produktów inwestycyjnych|Finansowanie projektów dla klientów indywidualnych i przedsiębiorstw|Pośrednictwo w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych|Współpraca z międzynarodowymi instytucjami finansowymi|Usługi doradcze w zakresie inwestycji i finansowania
KWLM Finanse Sp. z o.o. to firma, która od początku swojej działalności kładzie nacisk na dostarczanie klientom zamożnym wyspecjalizowanych rozwiązań inwestycyjnych. Charakteryzuje się "otwartą architekturą produktową", co oznacza, że oferuje produkty z różnych renomowanych instytucji finansowych, zarówno krajowych, jak i zagranicznych. Specjalizując się w obszarze Private Banking, KWLM Finanse dąży do implementacji szwajcarskiego modelu zarządzania majątkiem na polskim rynku. Zespół ekspertów wywodzi się z czołowych banków i instytucji finansowych, takich jak BRE Bank, PEKAO S.A. czy Jyske Bank, co zapewnia bogate doświadczenie w tym sektorze. Dzięki współpracy z wieloma towarzystwami funduszy inwestycyjnych, klienci mogą skorzystać z szerokiego wachlarza funduszy krajowych i zagranicznych, co permitido ich dywersyfikację inwestycyjną. Dodatkowo, firma oferuje różnorodne usługi kredytowe, takie jak kredyty hipoteczne, pożyczki gotówkowe oraz finansowanie przedsiębiorstw. Celem KWLM Finanse jest zapewnienie kompleksowej obsługi w zakresie doradztwa inwestycyjnego oraz finansowego, co pozwala klientom na realizację ich zamierzeń i projektów finansowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kwlm Finanse osiągnęła 43 477 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 11 904 zł. Pozostałe przychody to 31 573 zł.
Całkowite koszty wyniosły 53 363 zł.
Strata netto wyniosła 41 459 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -42 466 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 43 477 zł w 2024 roku. • 68 052 zł w 2023 roku. • 72 337 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -9844 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -41 459 zł w 2024 roku. • -72 467 zł w 2023 roku. • -10 938 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kwlm Finanse wynosi 361 131 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 771 444 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 55 921 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 361 131 zł w 2024 roku. • 408 608 zł w 2023 roku. • 465 815 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Kwlm Finanse wynosi -73 tys. zł.
EBITDA Kwlm Finanse wynosi -73 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
15 772 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -73 033 zł w
2024 roku. • -76 097 zł w
2023 roku. • -28 922 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
28 516 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -73 033 zł w
2024 roku. • -22 357 zł w
2023 roku. • 24 819 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Kwlm Finanse wynosi 1 osobę.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2024 roku. • 1 os. w 2023 roku. • 0 os. w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kwlm Finanse wynosi 2,74%. To oznacza, że firma ma szansę 2,74% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,74% w 2024 roku. • 2,74% w 2023 roku. • 2,74% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kwlm Finanse wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,028% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,09% w 2024 roku. • 0,08% w 2023 roku. • 0,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Kwlm Finanse charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Kwlm Finanse wynosi 12 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 89 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 89 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 12 tys. zł w 2024 roku. • 15 tys. zł w 2023 roku. • 42 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 89 tys. zł w 2024 roku. • 97 tys. zł w 2023 roku. • 142 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
61 748
zł.
Koszty operacyjne Kwlm Finanse wyniosły
84 937
zł.
Wynagrodzenia stanowią
73%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
8821 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 61 748 zł w 2024 roku • 51 252 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
10.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
73% w 2024 roku •
38% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kwlm Finanse wyniosła 473 121 zł.
a
ktywa trwałe to 436 649 zł.
a
ktywa obrotowe to 36 472 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 473 121 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 442 861 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 30 260 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -238 163 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 473 121 zł w 2024 roku. • 491 109 zł w 2023 roku. • 557 303 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -9%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -9%.
Marża operacyjna wyniosła -614%.
Marża netto wyniosła -95%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -89.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -14.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kwlm Finanse wyniosły 30 260 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 473 121 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 6%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -222 262 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 30 260 zł w 2024 roku • 6789 zł w 2023 roku • 516 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 9.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 6% w 2024 roku • 1% w 2023 roku • 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kwlm Finanse wykazała przychody na poziomie 43 477 zł.
Organizacja zarobiła -41 459 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -41 459 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -835 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 288 zł w 2023 roku • 837 zł w 2022 roku
Organizacja Kwlm Finanse wykazała zysk netto większy niż 19% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 41% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 22% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 15% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 19% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 41% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 52% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 28% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 22% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 42 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 5 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-42
dni względem terminu
8
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−5 dni10-07-2025
2023
−2 dni13-07-2024
2022
−12 dni03-07-2023
2021
−3 mies. 17 dni30-06-2022
2020
−3 mies. 24 dni23-06-2021
2019
−2 mies. 4 dni12-08-2020
2018
−11 dni04-07-2019
2017
−18 dni27-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Miśnik Wojciech posiada 3150
udziałów,
które stanowią
52.5% firmy.
Mazurek Adam posiada 2850
udziałów,
które stanowią
47.5% firmy.
Największym udziałowcem od 28.04.2015 jest Miśnik Wojciech kontrolujący 53% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.05.2012 do 28.04.2015: • Miśnik Wojciech (35% udziałów) • Olszewski Tomasz (35% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 25.06.2010 do 30.05.2012: • Wiatrowski Mikołaj (35% udziałów) • Miśnik Wojciech (35% udziałów)