Współpraca z renomowanymi instytucjami finansowymi.
Usługi kredytowe dla klientów indywidualnych i firm.
Alternatywne rozwiązania inwestycyjne, w tym nieruchomości.
Nowoczesna strona internetowa zapewniająca łatwy dostęp do informacji.
KWLM Finanse to firma specjalizująca się w szerokim zakresie usług finansowych, skupiająca się na dostarczaniu rozwiązań inwestycyjnych i kredytowych dla klientów zarówno indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. Organizacja wyróżnia się przez „otwartą architekturę produktową”, co oznacza elastyczność i zróżnicowanie oferty, pozwalając swoim klientom na wybór produktów z renomowanych instytucji finansowych, krajowych oraz zagranicznych. W obszarze funduszy inwestycyjnych, KWLM kładzie nacisk na współpracę z czołowymi towarzystwami funduszy inwestycyjnych, co gwarantuje dostęp do najlepszych produktów na rynku. Umożliwia to klientom dywersyfikację walutową oraz korzystanie z obszernych możliwości inwestycyjnych. W zakresie produktów kredytowych, firma oferuje kompleksowe rozwiązania dostosowane do potrzeb klientów – od kredytów hipotecznych, przez kredyty refinansowe, po gotówkowe pożyczki. KWLM Finanse współpracuje z wieloma dużymi bankami, co pozwala na bieżące śledzenie aktualnych ofert i lepsze dopasowanie do potrzeb klientów. Ponadto, firma oferuje alternatywne rozwiązania inwestycyjne, w tym inwestycje w nieruchomości i polisy ubezpieczeniowe, aby sprostać rosnącym wymaganiom rynku. Dzięki nowoczesnej stronie internetowej i poprawionej strukturze, KWLM dąży do zapewnienia szybkiego dostępu do informacji i usług dla swoich klientów, co czyni ich partnerem wartym zaufania w zakresie finansów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kwlm Estates osiągnęła 2 826 870 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 182 110 zł. Pozostałe przychody to 1 644 760 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5619 zł.
Zysk netto wyniósł 1 176 491 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 403 839 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 826 870 zł w 2024 roku.
• 1 550 983 zł w 2023 roku.
• 1 268 696 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 168 070 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 176 491 zł w 2024 roku.
• 197 646 zł w 2023 roku.
• 420 474 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Kwlm Estates wynosi 855 tys. zł.
EBITDA Kwlm Estates wynosi 871 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kwlm Estates wynosi 8 626 704 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 036 160 zł a 16 470 873 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 232 386 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 8 626 704 zł w 2024 roku.
• 2 978 363 zł w 2023 roku.
• 3 533 251 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kwlm Estates wynosi 1,85%. To oznacza, że firma ma szansę 1,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,099% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,85% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kwlm Estates wynosi 0,51%. To oznacza, że firma ma szansę 0,51% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,064% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,51% w 2024 roku.
• 0,43% w 2023 roku.
• 0,46% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Kwlm Estates charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Kwlm Estates wynosi 302 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 47 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 773 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 47 tys. zł a 773 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
43 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 302 tys. zł w 2024 roku.
• 143 tys. zł w 2023 roku.
• 140 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 47 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 13 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 773 tys. zł w 2024 roku.
• 469 tys. zł w 2023 roku.
• 413 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 153 000
zł.
Koszty operacyjne Kwlm Estates wyniosły 327 140
zł.
Wynagrodzenia stanowią 47%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
21 857 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 153 000 zł w 2024 roku
• 108 000 zł w 2023 roku
• 108 000 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
6.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
47% w 2024 roku
•
25% w 2023 roku
•
63% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kwlm Estates wyniosła 21 463 203 zł.
a
ktywa trwałe to 507 106 zł.
a
ktywa obrotowe to 20 956 097 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 21 463 203 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 714 880 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 18 748 323 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3 066 172 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 21 463 203 zł w 2024 roku.
• 14 671 815 zł w 2023 roku.
• 11 347 847 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 43%.
Marża operacyjna wyniosła 72%.
Marża netto wyniosła 42%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kwlm Estates wyniosły 18 748 323 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 21 463 203 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 87%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2 678 332 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 18 748 323 zł w 2024 roku
• 13 133 426 zł w 2023 roku
• 10 007 103 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 87% w 2024 roku
• 90% w 2023 roku
• 88% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kwlm Estates wykazała przychody na poziomie 2 826 870 zł.
Organizacja zarobiła 1 188 331 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 11 840 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 176 491 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 1% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1691 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 11 840 zł w 2024 roku
• 24 117 zł w 2023 roku
• 24 094 zł w 2022 roku