Doradztwo w relacjach z instytucjami finansowymi|Dostosowanie planów firm do wymagań rynku finansowego|Współpraca z bankami, ubezpieczycielami i funduszami inwestycyjnymi|Skuteczna komunikacja i transparentność w działaniach|Długofalowe systemowe podejście do rozwiązań finansowych
CliWay jest profesjonalną firmą doradczą, która powstała z inicjatywy zespołu ekspertów dysponujących ponad dwudziestoletnim doświadczeniem w międzynarodowych instytucjach finansowych. Ta organizacja jest szczególnie szanowana przez polskie oraz międzynarodowe korporacje, z którymi współpracuje od lat, zarówno w czasach kryzysowych, jak i w okresach prosperity. Działalność CliWay koncentruje się na tworzeniu rozwiązań dostosowanych do potrzeb klientów w relacjach z instytucjami finansowymi. Kluczowym elementem ich filozofii pracy jest zrozumienie unikalnych wymagań każdej z firm oraz skuteczna komunikacja z bankami, ubezpieczycielami i funduszami inwestycyjnymi. Organizacja stawia na transparentność i prostotę, aby zapewnić swoim klientom pełne wsparcie na każdym etapie współpracy. Dzięki praktycznemu podejściu oraz zdolnościom adaptacyjnym, CliWay zdobył renomę dostawcy efektywnych rozwiązań w skomplikowanym świecie finansów. Firma nie tylko koncentruje się na krótkoterminowych wynikach, ale również na długofalowych efektach swoich działań, co sprawia, że ich oferta jest dostosowana do zmieniających się regulacji branżowych oraz specyfiki rynków. Dzięki zrozumieniu, jak istotne jest właściwe przygotowanie przed podjęciem decyzji biznesowych, CliWay wspiera swoich klientów w podejmowaniu strategicznych kroków w rozwoju ich działalności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Cliway osiągnęła 460 359 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 460 358 zł. Pozostałe przychody to 1 zł.
Całkowite koszty wyniosły 453 826 zł.
Zysk netto wyniósł 6531 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 92 072 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 460 359 zł w 2024 roku. • 542 250 zł w 2023 roku. • 636 708 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1306 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 6531 zł w 2024 roku. • 4808 zł w 2023 roku. • 9320 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Cliway wynosi 368 834 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
35 803 zł a 1 150 898 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 73 767 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 368 834 zł w 2024 roku. • 411 636 zł w 2023 roku. • 489 069 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Cliway wynosi 2,85%. To oznacza, że firma ma szansę 2,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,341% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,85% w 2024 roku. • 2,85% w 2023 roku. • 2,85% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Cliway wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,008% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,02% w 2023 roku. • 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Cliway charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 5 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Cliway wynosi 10 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 18 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1 tys. zł a 18 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 10 tys. zł w 2024 roku. • 10 tys. zł w 2023 roku. • 11 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 1 tys. zł w 2024 roku. • 1 tys. zł w 2023 roku. • 2 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 18 tys. zł w 2024 roku. • 22 tys. zł w 2023 roku. • 25 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
123 497
zł.
Koszty operacyjne Cliway wyniosły
453 178
zł.
Wynagrodzenia stanowią
27%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
24 699 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 123 497 zł w 2024 roku • 102 504 zł w 2023 roku • 87 035 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
27% w 2024 roku •
19% w 2023 roku •
14% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Cliway wyniosła 86 924 zł.
a
ktywa obrotowe to 86 924 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 86 924 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 47 737 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 39 186 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 17 385 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 86 924 zł w 2024 roku. • 104 654 zł w 2023 roku. • 54 370 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 8%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Cliway wyniosły 39 186 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 86 924 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 45%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7837 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 39 186 zł w 2024 roku • 63 448 zł w 2023 roku • 17 947 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 45% w 2024 roku • 61% w 2023 roku • 33% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Cliway wykazała przychody na poziomie 460 359 zł.
Organizacja zarobiła 7177 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 646 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6531 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 129 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 646 zł w 2024 roku • 475 zł w 2023 roku • 915 zł w 2022 roku
Organizacja Cliway wykazała zysk netto większy niż 64% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 65% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 62% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 64% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 65% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 33% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 53% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 62% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 4 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 42 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 24 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+42
dni względem terminu
4
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−24 dni21-06-2025
2023
−21 dni24-06-2024
2022
−26 dni19-06-2023
2021
−3 mies. 19 dni28-06-2022
2020
+12 mies. 29 dni08-11-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Klein Robert posiada 67
udziałów,
które stanowią
67.0% firmy.