WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z BRAKIEM PRZEWAGI KTÓREGOKOLWIEK RODZAJU WŁASNOŚCI PRYWATNEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NNIEMAJĄTKOWYCH UPOWAŻNIONY JEST: 1. W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO: A. PREZES ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO; 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO: A. DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE; B. CZŁONEK ZARZĄDU WRAZ Z PROKURENTEM.
Specjalistyczne ubezpieczenia OC dla lekarzy i lekarzy dentystów
Współpraca z wiodącymi towarzystwami ubezpieczeniowymi
Szkolenia i konferencje dotyczące ubezpieczeń
Możliwość przystąpienia do grupowych programów ubezpieczeniowych
Obsługa ubezpieczeń NNW z ryzykiem HIV i WZW
DF Finanse Sp. z o.o. to specjalistyczna multiagencja ubezpieczeniowa, która istnieje na polskim rynku od 2007 roku. Głównym obszarem działalności firmy jest oferowanie ubezpieczeń medycznych, ze szczególnym uwzględnieniem ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej (OC) dla lekarzy i lekarzy dentystów. Oferowane przez DF Finanse produkty obejmują zarówno obowiązkowe, jak i dobrowolne ubezpieczenie OC, a także ubezpieczenia NNW z dodatkowym ryzykiem HIV i WZW, co czyni je unikalnym rozwiązaniem na tle innych ofert na rynku. Firma współpracuje z czołowymi towarzystwami ubezpieczeniowymi, co pozwala jej proponować klientom szeroki wachlarz zabezpieczeń, dostosowanych do specyficznych potrzeb zawodowych. Dodatkowo, DF Finanse angażuje się w działalność edukacyjną oraz organizuje szkolenia i konferencje dotyczące tematyki ubezpieczeniowej, co podkreśla ich proklienckie podejście oraz zaangażowanie w rozwój branży. Klienci mogą liczyć na indywidualne podejście oraz możliwość skorzystania z ofert grupowych poprzez Fundację Zdrowi i Bezpieczni, co zapewnia im korzystniejsze warunki ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja DF Finanse osiągnęła 757 064 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 757 064 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 603 067 zł.
Zysk netto wyniósł 153 996 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 44 427 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 757 064 zł w 2024 roku.
• 661 577 zł w 2023 roku.
• 315 476 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -3545 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 153 996 zł w 2024 roku.
• 76 316 zł w 2023 roku.
• -163 388 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT DF Finanse wynosi 171 tys. zł.
EBITDA DF Finanse wynosi 171 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
1868 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 170 958 zł w
2024 roku.
• 94 257 zł w
2023 roku.
• -156 316 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1868 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 170 958 zł w
2024 roku.
• 94 257 zł w
2023 roku.
• -153 239 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji DF Finanse wynosi 1 135 173 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
14 478 zł a 2 155 950 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 9183 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 135 173 zł w 2024 roku.
• 746 314 zł w 2023 roku.
• 210 317 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji DF Finanse wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,009% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,17% w 2023 roku.
• 0,44% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
DF Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 462 193
zł.
Koszty operacyjne DF Finanse wyniosły 586 105
zł.
Wynagrodzenia stanowią 79%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
54 322 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 462 193 zł w 2024 roku
• 419 620 zł w 2023 roku
• 267 413 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
6.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
79% w 2024 roku
•
74% w 2023 roku
•
57% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów DF Finanse wyniosła 160 568 zł.
a
ktywa obrotowe to 160 568 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 160 568 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 19 304 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 141 264 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -55 911 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 160 568 zł w 2024 roku.
• 151 698 zł w 2023 roku.
• 68 820 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 96%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 798%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 20%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 81.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania DF Finanse wyniosły 141 264 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 160 568 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 88%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -47 571 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 141 264 zł w 2024 roku
• 286 390 zł w 2023 roku
• 279 828 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 88% w 2024 roku
• 189% w 2023 roku
• 407% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja DF Finanse wykazała przychody na poziomie 757 064 zł.
Organizacja zarobiła 156 285 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2289 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 153 996 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 1% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 327 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2289 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Organizacja DF Finanse wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 74% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 97% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 99% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 66% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 74% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 52% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 75% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 99% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 66% organizacji w branży.
Udział w rynku
nie zmienia się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.001%.