MAZURY UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000275633

Podsumowanie

aktywa

8,1 mln

przychód

2,3 mln

zysk

32 tys.

wartość firmy

1,6 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WARMIŃSKO-MAZURSKIE

Miejscowość

MRĄGOWO

Adres

WARSZAWSKA, 14 B

Kod pocztowy

11-700

Rejestracja

2007-03-14

Rozpoczęcie działalności

2007-04-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.mazuryubezpieczenia.pl

Email

mazuryubezpieczenia@wp.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Obiekty noclegowe turystyczne i miejsca krótkotrwałego zakwaterowania Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Działalność związana z tłumaczeniami Transport drogowy towarów Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Konserwacja i naprawa pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Pozostałe pośrednictwo pieniężne Wynajem i dzierżawa pozostałych maszyn, urządzeń oraz dóbr materialnych, gdzie indziej niesklasyfikowane

Opis

Ubezpieczenia komunikacyjne (OC/AC, Assistance)
Ubezpieczenia na życie dostosowane do różnych grup wiekowych
Ochrona nieruchomości przed różnymi zdarzeniami losowymi
Ubezpieczenia turystyczne z pełną ochroną zdrowotną
Specjalistyczne ubezpieczenia dla firm i sektora rolnego

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Mazury Ubezpieczenia osiągnęła 2 257 257 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 257 257 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 225 579 zł.

Zysk netto wyniósł 31 678 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 273 367 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 257 257 zł w 2024 roku.
• 1 341 835 zł w 2023 roku.
• 240 308 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -2661 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 31 678 zł w 2024 roku.
• -17 174 zł w 2023 roku.
• 447 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

343691.43

50301.89

369134.78

109459.32

555831.36

-103982.47

365446.13

26592.69

498426.6

-16699.57

240307.74

447.25

1341835.06

-17173.88

2257257.01

31678.22

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Mazury Ubezpieczenia wynosi 1 631 551 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 5 643 143 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 158 430 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 631 551 zł w 2024 roku.
• 985 996 zł w 2023 roku.
• 266 314 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

92205.28

522540.46

859228.57

174299.77

858226.9

1532430.48

0

466867.15

1389578.4

117968.18

467969.7

913615.32

0

436017.16

1246066.5

4472.5

266314.2

600769.35

0

985996.33

3354587.65

0

1631550.89

5643142.52

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Mazury Ubezpieczenia wynosi 0,78%. To oznacza, że firma ma szansę 0,78% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,108% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,78% w 2024 roku.
• 0,56% w 2023 roku.
• 0,14% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Mazury Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 104 741 zł.

Koszty operacyjne Mazury Ubezpieczenia wyniosły 2 222 107 zł.

Wynagrodzenia stanowią 5% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 4625 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 104 741 zł w 2024 roku
• 88 606 zł w 2023 roku
• 90 144 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 5% w 2024 roku
• 7% w 2023 roku
• 47% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Mazury Ubezpieczenia wyniosła 8 056 909 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 1 964 153 zł.

a

ktywa obrotowe to 6 092 757 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 8 056 909 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -827 930 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8 884 839 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 102 720 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 8 056 909 zł w 2024 roku.
• 2 869 232 zł w 2023 roku.
• 595 006 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

337871.68

406823.55

348334.86

417393.56

588470.9

595006.4

2869232.19

8056909.17

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -4%.

Marża operacyjna wyniosła 2%.

Marża netto wyniosła 1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.15

0.41

0.14

0.15

0.27

0.47

0.37

0.3

-0.3

-0.81

-0.22

-0.19

0.06

0.17

0.06

0.07

-0.03

-0.12

-0.13

-0.03

0

0.06

0

-0.01

-0.14

0

-0.01

0

-0.04

0.02

0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Mazury Ubezpieczenia wyniosły 8 884 839 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 8 056 909 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 110%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 238 558 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8 884 839 zł w 2024 roku
• 2 747 313 zł w 2023 roku
• 455 913 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 110% w 2024 roku
• 96% w 2023 roku
• 77% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

337871.68

214931.31

0.64

406823.55

174423.86

0.43

348334.86

219917.64

0.63

417393.56

260102.65

0.62

588470.9

450160.56

0.77

595006.4

455913.02

0.77

2869232.19

2747312.69

0.96

8056909.17

8884838.91

1.1

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Mazury Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 2 257 257 zł.

Organizacja zarobiła 34 937 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 3259 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 31 678 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -806 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3259 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 1137 zł w 2022 roku

Wartość

8901

7599

0

2281

0

1137

0

3259

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Mazury Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 55% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 82% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 25% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 22% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 52% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 55% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 82% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 90% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 25% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 28% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 22% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.77899

0.63819

0.75843

0.68058

0.73711

0.69535

0.61735

0.63498

0.78245

0.84816

0.64661

0.77273

0.55424

0.85351

0.86162

0.73333

0.69285

0.76898

0.03303

0.71283

0.74541

0.70046

0.11538

0.1008

0.12989

0.05675

0

0.63744

0.63148

0.75639

0.70397

0.49042

0.4651

0.43095

0.44477

0.64765

0.09684

0.67036

0.79284

0.77965

0.19989

0.12721

0.23768

0.14766

0

0.40663

0.50298

0.78173

0.8026

0.23424

0.44597

0.2589

0.208

0.5085

0.09724

0.78402

0.91937

0.87316

0.20504

0.22025

0.22989

0.12394

0

0.55312

0.81741

0.95403

0.90316

0.24854

0.28494

0.2232

0.14601

0.51548

Powiązania

MAZURSKA GRUPA KAPITAŁOWA - wspólnik

P PATRYCJA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

14.03.2007

08.01.2019

P Mariusz

Wrzesień 1975

Osoba

wspólnik

14.03.2007

08.01.2019

P Iwona

Grudzień 1972

Osoba

wspólnik

08.01.2019

17.01.2023

P Patrycja

Lipiec 1994

Osoba

wspólnik

17.01.2023

P Patrycja

Lipiec 1994

Osoba

wspólnik

17.01.2023

Mazurska Grupa Kapitałowa

Organizacja

reprezentacja

14.03.2007

29.12.2008

P Mariusz

Wrzesień 1975

Osoba

reprezentacja

14.03.2007

29.12.2008

P Iwona

Grudzień 1972

Osoba

reprezentacja

29.12.2008

08.01.2019

G Agnieszka

Grudzień 1978

Osoba

reprezentacja

14.03.2007

29.12.2008

G Agnieszka

Grudzień 1978

Osoba

reprezentacja

08.01.2019

P Patrycja

Lipiec 1994

Osoba

Udziałowcy

Mazurska Grupa Kapitałowa posiada 48 udziałów, które stanowią 48% firmy.

Pliszewska Patrycja posiada 48 udziałów, które stanowią 48% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Mazurska Grupa Kapitałowa (48% udziałów)
• Pliszewska Patrycja (48% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 08.01.2019 do 17.01.2023 była Pliszewska Patrycja kontrolująca 100% udziałów.

W okresie od 14.03.2007 do 08.01.2019 najwięcej udziałów posiadała Pliszewska Iwona . Jej udziały w tym czasie wynosiły 45%.

Podobne organizacje do MAZURY UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	PASAŻ UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0001031119
2	ALFA FINANSE SP. Z O.O.	0000261360
3	UNITY TRADE CREDIT BROKER WSCHÓD SP. Z O.O.	0000583735
4	NADWIŚLAŃSKA KANCELARIA BROKERSKA "ZENIT" SP. Z O.O.	0000435826
5	KANCELARIA BROKERSKA NOTUM SP. Z O.O.	0000361680
6	MASURIA GROUP SP. Z O.O.	0000681725
7	HORYZONT-IN SP. Z O.O.	0000521704
8	MD INSURANCE SP. Z O.O.	0000836820
9	CONTROLS SP. Z O.O.	0000416239
10	J&P SZYSZKIEWICZ SP. Z O.O.	0000522723
11	UBEZPIECZENIA PIECHACZEK SP. Z O.O.	0000683660
12	AUTO-LEKAR SP. Z O.O.	0000238831
13	AP KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000829836
14	LIMER BROKER SP. Z O.O.	0000464529
15	AKCES BROKER SP. Z O.O.	0000558968
16	JBS SP. Z O.O.	0000643617
17	"AGENCJA W&W" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPIWEDZIALNOŚCIĄ	0000220361
18	OPEN BROKER SP. Z O.O.	0000173186
19	MULTISYNERGIA SP. Z O.O.	0000838920
20	KORPORACJA FINANSOWO - KAPITAŁOWA S.A.	0000166109
21	KANCELARIA BROKERSKA CZECHOWICZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000572208
22	KANCELARIA BRIGHT BROKER SP. Z O.O.	0000820527
23	MULTIPRO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000943064
24	ŚWIAT UBEZPIECZEŃ I FINANSÓW SP. Z O.O.	0000720203
25	INSENSE BROKER SP. Z O.O.	0000345960
26	MAŁOPOLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000426665
27	AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH SP. Z O.O.	0000391693
28	FINANSE & UBEZPIECZENIA CONSULTING SP. Z O.O.	0000483231
29	ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000405425
30	CENTRUM POLIS SP. Z O.O.	0000410134

MAZURY UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000275633 NIP 7422144038 REGON 280190880

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do MAZURY UBEZPIECZENIA

MAZURY UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000275633 NIP
7422144038 REGON
280190880