KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "ADVISOR" SP. Z O.O. | KRS: 0000220947

Podsumowanie

aktywa

1,3 mln

przychód

2,3 mln

zysk

643 tys.

wartość firmy

5 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

JELENIA GÓRA

Adres

KLONOWICA, 13

Kod pocztowy

58-500

Rejestracja

2004-11-03

Rozpoczęcie działalności

2004-12-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.advisor-kbu.pl

Email

advisor@advisor-kbu.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO ALBO PROKURENT SAMODZIELNY JEDNOOSOBOWO, ALBO CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Opis

Licencjonowany broker ubezpieczeniowy
Kompleksowa obsługa ubezpieczeniowa dla firm
Indywidualne programy ochrony ubezpieczeniowej
Profesjonalne doradztwo w zakresie ubezpieczeń
Współpraca z różnymi podmiotami gospodarczymi

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor osiągnęła 2 268 253 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 266 677 zł. Pozostałe przychody to 1575 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 623 532 zł.

Zysk netto wyniósł 643 145 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 268 253 zł w 2024 roku.
• 1 969 499 zł w 2023 roku.
• 1 619 203 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 48 677 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 643 145 zł w 2024 roku.
• 552 437 zł w 2023 roku.
• 341 914 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

302405.05

306018.44

173544.41

1477696.15

314166.52

1452174.32

251457.38

1619203.33

341914.29

1969499.16

552436.9

2268252.6

643145.24

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor wynosi 4 966 329 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 881 580 zł a 9 004 033 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 191 067 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 966 329 zł w 2024 roku.
• 4 336 296 zł w 2023 roku.
• 3 027 783 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

3024050.5

3628860.6

4233670.7

3060184.4

3672221.28

4284258.16

529379.13

1835335.16

2823355.36

633671.21

2875468.06

4398331.28

587813.86

2561759.59

3630435.8

580656.54

3027782.59

4786800.06

813548.5

4336295.54

7734116.6

881580.03

4966329.39

9004033.36

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,245% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor wynosi 125 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 68 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 235 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 68 tys. zł a 235 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 9 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 125 tys. zł w 2024 roku.
• 102 tys. zł w 2023 roku.
• 74 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 68 tys. zł w 2024 roku.
• 51 tys. zł w 2023 roku.
• 49 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 235 tys. zł w 2024 roku.
• 217 tys. zł w 2023 roku.
• 155 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 571 512 zł.

Koszty operacyjne Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor wyniosły 1 542 942 zł.

Wynagrodzenia stanowią 37% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 81 645 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 571 512 zł w 2024 roku
• 548 555 zł w 2023 roku
• 504 632 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 37% w 2024 roku
• 41% w 2023 roku
• 41% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor wyniosła 1 309 552 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 829 108 zł.

a

ktywa obrotowe to 480 445 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 309 552 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 175 440 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 134 112 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 58 343 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 309 552 zł w 2024 roku.
• 1 151 172 zł w 2023 roku.
• 790 831 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

901149.04

937944.81

859670.38

856835

798165.83

790830.61

1151171.8

1309552.38

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 49%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 55%.

Marża operacyjna wyniosła 32%.

Marża netto wyniosła 28%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.34

0.33

0.2

0.25

0.37

0.22

0.21

0.32

0.2

0.17

0.43

0.44

0.22

0.21

0.48

0.51

0.32

0.28

0.49

0.55

0.32

0.28

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor wyniosły 134 112 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 309 552 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 134 112 zł w 2024 roku
• 66 440 zł w 2023 roku
• 16 622 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 2% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

901149.04

937944.81

859670.38

153831.54

0.18

856835

11940.05

0.01

798165.83

14414.02

0.02

790830.61

16621.89

0.02

1151171.8

66440.47

0.06

1309552.38

134112.34

0.1

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor wykazała przychody na poziomie 2 268 253 zł.

Organizacja zarobiła 711 891 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 68 746 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 643 145 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 68 746 zł w 2024 roku
• 56 164 zł w 2023 roku
• 34 708 zł w 2022 roku

Wartość

32179

25172

34708

56164

68746

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Kancelaria Brokerów Ubezpieczeniowych Advisor wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 82% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 88% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 82% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 83% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 34% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 81% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.9079

0.86275

0.77312

0.91243

0.86357

0.77966

0.87294

0.85092

0.3873

0.64727

0.52788

0.88938

0.83372

0.84398

0.09549

0.71632

0.7075

0.75798

0.59701

0.89539

0.87379

0.82624

0.82836

0.12272

0.69268

0.70686

0.75104

0.59757

0.86992

0.8819

0.82563

0.81378

0.13042

0.70676

0.70016

0.78509

0.65942

0.86652

0.90687

0.83535

0.84293

0.24659

0.76559

0.77611

0.8033

0.68714

0.89332

0.89038

0.81832

0.82548

0.34158

0.77796

0.78547

0.80538

0.70899

0.88121

Powiązania

K ANDRZEJ - reprezentacja, wspólnik

W KRYSTYNA - prokurent

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.09.2012

K Andrzej

Październik 1967

Osoba

wspólnik

03.11.2004

19.09.2012

K Andrzej

Październik 1967

Osoba

prokurent

27.09.2010

W Krystyna

Październik 1945

Osoba

reprezentacja

03.11.2004

K Andrzej

Październik 1967

Osoba

Udziałowcy

Kamiński Andrzej posiada 98 udziałów, które stanowią 98.0% firmy.

Największym udziałowcem od 19.09.2012 jest Kamiński Andrzej kontrolujący 98% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 03.11.2004 do 19.09.2012 był Kamiński Andrzej kontrolując 96% udziałów.

Podobne organizacje do KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "ADVISOR"

	Organizacja	Numer KRS
1	DM CONSULT SP. Z O.O.	0000814903
2	"ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO SP. Z O.O.	0000193171
3	DOM BROKERSKI EM BROKERS SP. Z O.O.	0000264905
4	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA PODKANOWICZ SP. J.	0000529373
5	M BROKER UBEZPIECZENIOWY - SP. Z O.O.	0000172173
6	DASHWOOD POLSKA BROKER SP. Z O.O.	0000170916
7	WOMAX CHMIELEWSKI SP. K.	0000440978
8	FSG BROKER SP. Z O.O.	0000437676
9	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE ZBIGNIEW DYJAK SP. Z O.O.	0000575325
10	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
11	UBEZPIECZENIA ZAHEL SP. Z O.O.	0000936832
12	BMK BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000269559
13	CENTRUM POLIS SP. Z O.O.	0000410134
14	AXIOMA DYSTRYBUCJA SP. Z O.O.	0000757140
15	MIRAI INSURANCE TKACZ SP. J.	0000926381
16	OPTIMA TRUCHEL SP. K.	0000766723
17	NAU BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000339454
18	PIERZCHALA.PL SP. Z O.O.	0000759414
19	LIMER BROKER SP. Z O.O.	0000464529
20	ŁUŻYCKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000274335
21	SPECTRA-BROKER SP. Z O.O.	0000044381
22	MARKOWICZ BROKER SP. Z O.O.	0000412857
23	GLOBAL BROKERS SP. Z O.O.	0000194481
24	CONSTANS BROKER - SP. Z O.O.	0000139067
25	K&F SP. Z O.O. SP. K.	0000839989
26	KANCELARIA BROKERSKA "WTB" SP. Z O.O.	0000285893
27	POLISARIUM SP. Z O.O.	0000565494
28	PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.	0000770936
29	OPERON POLSKA SP. Z O.O. SP. K.	0000695607
30	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030

KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "ADVISOR" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000220947 NIP 6112534566 REGON 231226188

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "ADVISOR"

KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "ADVISOR" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000220947 NIP
6112534566 REGON
231226188