FINCLUB POLAND SP. Z O.O. | KRS: 0000148333

Podsumowanie

aktywa

2,3 mln

przychód

14,3 mln

zysk

579 tys.

wartość firmy

12,4 mln

Branża główna: Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

CIESZYN

Adres

UL. TADEUSZA KOŚCIUSZKI, 33

Kod pocztowy

43-400

Rejestracja

2003-01-22

Rozpoczęcie działalności

2000-10-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.finclub.eu

Email

izabela.wawrzyczek@finclub.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ ZAGRANICZNA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIELSKU-BIAŁEJ, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH ORAZ DO SKŁADANIA PODPISÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami Sprzedaż detaliczna wyrobów farmaceutycznych prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach Pośrednictwo w sprzedaży miejsca na cele reklamowe w mediach elektronicznych (Internet) Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Sprzedaż detaliczna kosmetyków i artykułów toaletowych prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet Sprzedaż detaliczna pozostałej żywności prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach Sprzedaż detaliczna napojów alkoholowych i bezalkoholowych prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane

Opis

Dystrybucja naturalnych suplementów diety z Finlandii.
Współpraca z renomowanym producentem Hankintatukku Oy.
Szeroka gama produktów zdrowotnych i kosmetycznych.
Wsparcie dla partnerów biznesowych w osiąganiu sukcesu.
Silne skupienie na jakości produktów i ekologicznych składnikach.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Finclub Poland osiągnęła 14 255 581 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 14 248 989 zł. Pozostałe przychody to 6592 zł.

Całkowite koszty wyniosły 13 670 238 zł.

Zysk netto wyniósł 578 751 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 249 368 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 14 255 581 zł w 2024 roku.
• 14 409 836 zł w 2023 roku.
• 14 467 825 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 19 983 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 578 751 zł w 2024 roku.
• 545 088 zł w 2023 roku.
• -100 531 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

12510005.74

438870.14

12134705.31

262820.05

12729468.24

351863.7

15064798.79

517248.57

14926141.75

-22817.47

14467824.79

-100530.84

14409835.99

545088.49

14255580.75

578751.35

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Finclub Poland wynosi 743 tys. zł.

EBITDA Finclub Poland wynosi 753 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 34 458 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 743 460 zł w 2024 roku.
• 600 041 zł w 2023 roku.
• -27 593 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 30 850 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 753 300 zł w 2024 roku.
• 610 535 zł w 2023 roku.
• -10 160 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Finclub Poland wynosi 12 443 688 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 624 962 zł a 35 638 952 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 274 466 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 12 443 688 zł w 2024 roku.
• 12 202 810 zł w 2023 roku.
• 9 652 299 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

426944.2

10522428.58

31275014.35

295559.23

9436642.98

30336763.28

362357.01

10256123.97

31823670.6

486593.44

12598786.91

37661996.97

0

10033241.5

37315354.38

0

9652298.73

36169561.97

415898.57

12202809.86

36024589.98

624962.08

12443687.98

35638951.88

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Finclub Poland wynosi 0,13%. To oznacza, że firma ma szansę 0,13% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,008% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,13% w 2024 roku.
• 0,25% w 2023 roku.
• 0,79% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Finclub Poland charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 582 221 zł.

Koszty operacyjne Finclub Poland wyniosły 13 505 529 zł.

Wynagrodzenia stanowią 12% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 60 107 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 582 221 zł w 2024 roku
• 1 390 068 zł w 2023 roku
• 1 385 264 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 12% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 10% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Finclub Poland wyniosła 2 302 577 zł.

a

ktywa trwałe to 268 445 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 034 132 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 302 577 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 833 283 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 469 294 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 16 090 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 302 577 zł w 2024 roku.
• 2 203 914 zł w 2023 roku.
• 2 237 327 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

2189944.87

2168741.46

2387152.12

2680020.67

2794140.6

2237327.22

2203913.87

2302576.65

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 25%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 69%.

Marża operacyjna wyniosła 5%.

Marża netto wyniosła 4%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.2

0.77

0.04

0.12

0.67

0.03

0.02

0.15

0.73

0.04

0.03

0.19

0.8

0.05

0.03

-0.01

-0.21

0

-0.04

-10.65

0

-0.01

0.25

0.98

0.04

0.25

0.69

0.05

0.04

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Finclub Poland wyniosły 1 469 294 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 302 577 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 64%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -21 627 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 469 294 zł w 2024 roku
• 1 649 382 zł w 2023 roku
• 2 227 884 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 64% w 2024 roku
• 75% w 2023 roku
• 100% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

2189944.87

1620685.94

0.74

2168741.46

1774662.48

0.82

2387152.12

1904009.44

0.8

2680020.67

2031229.42

0.76

2794140.6

2684166.82

0.96

2237327.22

2227884.28

1

2203913.87

1649382.44

0.75

2302576.65

1469293.87

0.64

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Finclub Poland wykazała przychody na poziomie 14 255 581 zł.

Organizacja zarobiła 743 933 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 165 182 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 578 751 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 22% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 9296 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 165 182 zł w 2024 roku
• 136 469 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

100108

74569

106573

136821

2166

0

136469

165182

Wyniki na tle rynku "Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami" (47.99.Z)

dane za rok

Organizacja Finclub Poland wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami".

Organizacja wykazała przychód większy niż 91% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.3%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 91% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 81% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 60% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.3%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.93057

0.93979

0.86898

0.60431

0.58722

0.54731

0.82736

0.82731

0.93257

0.90815

0.93663

0.87348

0.63907

0.50983

0.50602

0.73993

0.79121

0.93439

0.91111

0.93697

0.872

0.62098

0.53393

0.52846

0.73949

0.79503

0.95351

0.92264

0.95

0.87866

0.59865

0.48039

0.52895

0.76068

0.79827

0.95495

0.13849

0.94079

0.87682

0.7152

0.35889

0.35828

0.3244

0.11223

0.70405

0.06346

0.93082

0.8512

0.75085

0.3

0.31394

0.26728

0.00508

0

0.90288

0.92755

0.83991

0.63519

0.51699

0.47671

0.77169

0.86901

0.93046

0.88959

0.91309

0.81178

0.60022

0.51985

0.51793

0.7779

0.78375

0.92997

Powiązania

BURAWA TOMASZ - reprezentacja

TROJAK BOGDAN - reprezentacja

BURAWA JANUSZ - reprezentacja

FINCLUB INTERNATIONAL S.R.O. - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

02.07.2004

30.09.2005

Latvus Arno Achates

Osoba

wspólnik

22.01.2003

02.07.2004

Latvus Arno Achates

Osoba

wspólnik

22.01.2003

02.07.2004

Juhani Niskanen Aimo

Osoba

wspólnik

02.07.2004

30.09.2005

Niskanen Aimo Juhani

Osoba

wspólnik

30.09.2005

09.01.2006

Finclub Plus A.s.

Organizacja

wspólnik

22.01.2003

02.07.2004

Finclub Plus A.s.

Organizacja

wspólnik

09.01.2006

20.09.2017

Finclub Plus A.s.

Organizacja

wspólnik

02.07.2004

30.09.2005

Finclub Plus A.s.

Organizacja

wspólnik

20.10.2017

22.12.2017

Finclub Spol. S.r.o.

Organizacja

wspólnik

22.12.2017

Finclub International S.r.o.

Organizacja

wspólnik

07.09.2017

20.10.2017

Finclub Plus Spol. S.r.o.

Organizacja

reprezentacja

22.01.2003

04.09.2015

Burawa Janusz

Osoba

reprezentacja

22.01.2003

30.12.2003

Z Piotr

Czerwiec 1971

Osoba

reprezentacja

21.07.2004

19.06.2009

Pilchova Jana

Osoba

reprezentacja

19.06.2009

04.09.2015

Burawa Tomasz

Osoba

reprezentacja

04.09.2015

Burawa Tomasz

Osoba

reprezentacja

04.09.2015

Trojak Bogdan

Osoba

reprezentacja

09.05.2016

Burawa Janusz

Osoba

Udziałowcy

Finclub International S.r.o. posiada 50 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 22.12.2017 jest Finclub International S.r.o. kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 20.10.2017 do 22.12.2017 był Finclub Spol. S.r.o. kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 20.09.2017 do 20.10.2017 najwięcej udziałów posiadał Finclub Plus Spol. S.r.o.. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do FINCLUB POLAND

	Organizacja	Numer KRS
1	"MEGA" - NIEZGODA I SULIK SP. J.	0000006482
2	TRADE-GROUP.PL SP. Z O.O.	0000600996
3	12K SP. Z O.O. SP. K.	0000648787
4	VENDI-MAR SP. Z O.O.	0000978010
5	AKADEMIA PIŁKI NOŻNEJ SMS TYCHY	0000531207
6	NTTI SP. Z O.O.	0000448320
7	RIKO LOGISTYKA SP. Z O.O.	0000901158
8	WEDCO POLSKA SP. Z O.O.	0000327013
9	PDS CARE SP. Z O.O.	0000865229
10	COFFEE BREAK VENDING SP. Z O.O.	0001108410
11	SPECTRO POLAND SP. Z O.O.	0000405175
12	WOLFMED SP. Z O.O. SP. K.	0000748528
13	FUNDACJA POMOCY DZIECIOM	0000100243
14	LIFT SERVICE KOMPONENTY SP. Z O.O.	0000285367
15	LAB-JOT LTD. SP. Z O.O. SP. K.	0000491796
16	KEIM FARBY MINERALNE SP. Z O.O.	0000182315
17	TRADECON SP. Z O.O.	0000937193
18	JINYU FASHION IMPORT-EXPORT TRADING SP. Z O.O.	0000736627
19	OMB GROUP SP. Z O.O.	0000433588
20	A.G.A. ANALYTICAL SP. Z O.O. SP. K.	0000644932
21	AGRO-EKSPERT EKO SP. Z O.O.	0000713485
22	PROUVÉ SP. Z O.O. SP. K.	0000665414
23	TRZY ZIARNA SP. Z O.O.	0000591840
24	AMC VIBRO SP. Z O.O.	0000618618
25	LUXEO SP. Z O.O.	0000450639
26	INTERLAB SP. Z O.O.	0000086600
27	PK SYSTEM SP. Z O.O.	0000616860
28	MASTERVENT SP. Z O.O.	0000979521
29	BOEHLERIT POLSKA SP. Z O.O.	0000237445
30	WASBRUK ,SOCHOŃ ARKADIUSZ ,SOCHOŃ WITOLD SP. J.	0000028214

FINCLUB POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000148333 NIP 5482303568 REGON 072379880

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami" (47.99.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do FINCLUB POLAND

FINCLUB POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000148333 NIP
5482303568 REGON
072379880