Wsparcie finansowe dla małych i średnich przedsiębiorstw
Elastyczne formy finansowania: pożyczki, leasing, faktoring
Dostosowanie oferty finansowania do indywidualnych potrzeb klienta
Analiza kondycji finansowej firm przed udzieleniem finansowania
Działalność w różnych walutach: PLN, USD, EUR
LFI to firma, która specjalizuje się w dostarczaniu elastycznych rozwiązań finansowych dla małych i średnich przedsiębiorstw w różnych sektorach gospodarki. Działalność LFI opiera się na wspieraniu rozwoju przedsiębiorstw poprzez dostęp do finansowania dłużnego, co pozwala na rozwój działalności bez konieczności angażowania własnych środków finansowych w dużych kwotach na początku. Zespół LFI składa się z wykwalifikowanych pracowników, którzy dysponują wiedzą zarówno w zakresie finansów, jak i prawa, co przyczynia się do profesjonalnej obsługi klientów. LFI wyróżnia się szybkością w działaniu i dostosowywaniem ofert do indywidualnych potrzeb, co jest kluczowe dla przedsiębiorców starających się o finansowanie na rynku. W ofercie firmy znajdują się różnorodne formy finansowania, takie jak pożyczki, leasing czy faktoring, które mogą być realizowane w różnych walutach, w tym PLN, USD i EUR. Cele finansowania obejmują nie tylko inwestycje modernizacyjne i rozwojowe, ale także wsparcie płynności finansowej oraz finansowanie kontraktów i zamówień. Proces inwestycyjny w LFI składa się z kilku etapów, od analizy kondycji firmy po podpisanie umowy i wypłatę środków.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja LFI osiągnęła 19 398 665 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 965 798 zł. Pozostałe przychody to 18 432 868 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 677 155 zł.
Strata netto wyniosła 4 711 358 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 765 806 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 19 398 665 zł w 2024 roku.
• 23 924 979 zł w 2023 roku.
• 22 918 419 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -886 937 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -4 711 358 zł w 2024 roku.
• 3 861 427 zł w 2023 roku.
• 7 939 087 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT LFI wynosi -6,99 mln zł.
EBITDA LFI wynosi -6,59 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
695 559 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -6 991 456 zł w
2024 roku.
• -6 745 434 zł w
2023 roku.
• -7 830 728 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
724 437 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -6 587 600 zł w
2024 roku.
• -6 530 196 zł w
2023 roku.
• -7 649 187 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji LFI wynosi 68 846 176 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 298 206 573 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -729 918 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 68 846 176 zł w 2024 roku.
• 97 983 176 zł w 2023 roku.
• 114 335 278 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji LFI wynosi 0,49%. To oznacza, że firma ma szansę 0,49% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,062% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,49% w 2024 roku.
• 0,13% w 2023 roku.
• 0,16% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
LFI charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 3 039 498
zł.
Koszty operacyjne LFI wyniosły 7 957 254
zł.
Wynagrodzenia stanowią 38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
125 199 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 3 039 498 zł w 2024 roku
• 3 216 738 zł w 2023 roku
• 4 377 102 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
38% w 2024 roku
•
46% w 2023 roku
•
53% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów LFI wyniosła 141 799 174 zł.
a
ktywa trwałe to 68 583 785 zł.
a
ktywa obrotowe to 73 215 389 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 141 799 174 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 74 551 643 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 67 247 531 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8 164 839 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 141 799 174 zł w 2024 roku.
• 169 531 588 zł w 2023 roku.
• 204 494 331 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -6%.
Marża operacyjna wyniosła -724%.
Marża netto wyniosła -24%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -94.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania LFI wyniosły 67 247 531 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 141 799 174 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 47%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9 566 945 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 67 247 531 zł w 2024 roku
• 80 748 276 zł w 2023 roku
• 114 761 020 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 47% w 2024 roku
• 48% w 2023 roku
• 56% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja LFI wykazała przychody na poziomie 19 398 665 zł.
Organizacja zarobiła -3 320 174 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 391 184 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -4 711 358 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -42% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 391 184 zł w 2024 roku
• 2 503 414 zł w 2023 roku
• 2 282 134 zł w 2022 roku