Wsparcie finansowe dla małych i średnich przedsiębiorstw|Elastyczne formy finansowania: pożyczki, leasing, faktoring|Dostosowanie oferty finansowania do indywidualnych potrzeb klienta|Analiza kondycji finansowej firm przed udzieleniem finansowania|Działalność w różnych walutach: PLN, USD, EUR
LFI to firma, która specjalizuje się w dostarczaniu elastycznych rozwiązań finansowych dla małych i średnich przedsiębiorstw w różnych sektorach gospodarki. Działalność LFI opiera się na wspieraniu rozwoju przedsiębiorstw poprzez dostęp do finansowania dłużnego, co pozwala na rozwój działalności bez konieczności angażowania własnych środków finansowych w dużych kwotach na początku. Zespół LFI składa się z wykwalifikowanych pracowników, którzy dysponują wiedzą zarówno w zakresie finansów, jak i prawa, co przyczynia się do profesjonalnej obsługi klientów. LFI wyróżnia się szybkością w działaniu i dostosowywaniem ofert do indywidualnych potrzeb, co jest kluczowe dla przedsiębiorców starających się o finansowanie na rynku. W ofercie firmy znajdują się różnorodne formy finansowania, takie jak pożyczki, leasing czy faktoring, które mogą być realizowane w różnych walutach, w tym PLN, USD i EUR. Cele finansowania obejmują nie tylko inwestycje modernizacyjne i rozwojowe, ale także wsparcie płynności finansowej oraz finansowanie kontraktów i zamówień. Proces inwestycyjny w LFI składa się z kilku etapów, od analizy kondycji firmy po podpisanie umowy i wypłatę środków.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja LFI osiągnęła 19 398 665 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 965 798 zł. Pozostałe przychody to 18 432 868 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 677 155 zł.
Strata netto wyniosła 4 711 358 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 765 806 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 19 398 665 zł w 2024 roku. • 23 924 979 zł w 2023 roku. • 22 918 419 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -886 937 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -4 711 358 zł w 2024 roku. • 3 861 427 zł w 2023 roku. • 7 939 087 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji LFI wynosi 68 846 176 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 298 206 573 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 729 918 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 68 846 176 zł w 2024 roku. • 97 983 176 zł w 2023 roku. • 114 335 278 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT LFI wynosi -6,99 mln zł.
EBITDA LFI wynosi -6,59 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
695 559 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -6 991 456 zł w
2024 roku. • -6 745 434 zł w
2023 roku. • -7 830 728 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
724 437 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -6 587 600 zł w
2024 roku. • -6 530 196 zł w
2023 roku. • -7 649 187 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie LFI wynosi 12 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 12 os. w 2024 roku. • 13 os. w 2023 roku. • 16 os. w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji LFI wynosi 2,58%. To oznacza, że firma ma szansę 2,58% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,014% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,58% w 2024 roku. • 2,55% w 2023 roku. • 2,53% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji LFI wynosi 0,31%. To oznacza, że firma ma szansę 0,31% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,037% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,31% w 2024 roku. • 0,09% w 2023 roku. • 0,13% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
LFI charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla LFI wynosi 2,6 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 14,91 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 14,91 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
249 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 2,6 mln zł w 2024 roku. • 3,17 mln zł w 2023 roku. • 2,84 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 14,91 mln zł w 2024 roku. • 17,76 mln zł w 2023 roku. • 17,95 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
3 039 498
zł.
Koszty operacyjne LFI wyniosły
7 957 254
zł.
Wynagrodzenia stanowią
38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
125 199 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 3 039 498 zł w 2024 roku • 3 216 738 zł w 2023 roku • 4 377 102 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
38% w 2024 roku •
46% w 2023 roku •
53% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów LFI wyniosła 141 799 174 zł.
a
ktywa trwałe to 68 583 785 zł.
a
ktywa obrotowe to 73 215 389 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 141 799 174 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 74 551 643 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 67 247 531 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8 164 839 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 141 799 174 zł w 2024 roku. • 169 531 588 zł w 2023 roku. • 204 494 331 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -6%.
Marża operacyjna wyniosła -724%.
Marża netto wyniosła -24%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -94.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania LFI wyniosły 67 247 531 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 141 799 174 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 47%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9 566 945 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 67 247 531 zł w 2024 roku • 80 748 276 zł w 2023 roku • 114 761 020 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 47% w 2024 roku • 48% w 2023 roku • 56% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja LFI wykazała przychody na poziomie 19 398 665 zł.
Organizacja zarobiła -3 320 174 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 391 184 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -4 711 358 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -42% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 1 391 184 zł w 2024 roku • 2 503 414 zł w 2023 roku • 2 282 134 zł w 2022 roku