SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ: -DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE, -JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM; LUB -DWAJ PROKURENCI DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE.
Ubezpieczenia komunikacyjne PKO Moto z opcjami OC, AC, Assistance, NNW i Zielona Karta
Ubezpieczenie domu i mieszkania PKO Dom
Ubezpieczenie dziecka zapewniające szybki powrót do zdrowia
Ochrona zdrowia i życia na wypadek poważnych chorób i wypadków
Ubezpieczenia dla podróżujących, zabezpieczające zdrowie i bagaż
PKO Towarzystwo Ubezpieczeń to wiodąca polska firma ubezpieczeniowa, będąca częścią Grupy PKO Banku Polskiego, co daje jej silne zaplecze finansowe i stabilność operacyjną. Firma oferuje szeroką gamę produktów ubezpieczeniowych, które obejmują zarówno osoby prywatne, jak i przedsiębiorstwa. W ofercie dla klientów indywidualnych znajdują się ubezpieczenia komunikacyjne PKO Moto, które można dostosować według własnych potrzeb, wybierając spośród takich opcji jak OC, AC, Assistance, NNW i Zielona Karta. PKO Dom to polisa chroniąca nieruchomość, dzięki której można czuć się bezpiecznie we własnym domu. Ubezpieczenie dziecka to kolejny produkt, który zapewnia szybki powrót do zdrowia dziecka w razie wypadku. W zakresie ochrony zdrowia i życia, PKO Ubezpieczenia oferuje produkty zabezpieczające przed skutkami poważnych chorób czy wypadków, zapewniając pomoc w trudnych sytuacjach życiowych. Można również zabezpieczyć swoje podróże, zarówno prywatne, jak i służbowe, co pozwala na bezpieczne podróżowanie z szerokim zakresem ochrony.Firma oferuje również ubezpieczenia na wypadek utraty pracy czy dochodu, co może być bardzo pomocne w sytuacjach nagłych finansowych trudności. Dla przedsiębiorców PKO Towarzystwo Ubezpieczeń przygotowało szeroką ofertę obejmującą zabezpieczenie działalności gospodarczej oraz majątku firmy, co stanowi kluczowy element dla spokojnego prowadzenia biznesu.PKO Towarzystwo Ubezpieczeń wyróżnia się nie tylko szeroką ofertą, ale również łatwością zakupu i kompleksową obsługą klienta. Swoje usługi oferują zarówno online, jak i poprzez sieć punktów sprzedaży, co sprawia, że są łatwo dostępne dla wszystkich.Firma stale angażuje się w rozwój i edukację swoich klientów, udostępniając specjalistyczne artykuły oraz organizując spotkania i wydarzenia, takie jak Balance Space, które stało się unikalnym miejscem spotkań w centrum Warszawy.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja PKO Towarzystwo Ubezpieczeń osiągnęła 0 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły -109 129 050 zł.
Zysk netto wyniósł 109 129 050 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 14 299 533 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 109 129 050 zł w 2024 roku.
• 107 011 098 zł w 2023 roku.
• 86 989 571 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji PKO Towarzystwo Ubezpieczeń wynosi 1 309 548 599 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 091 290 499 zł a 1 527 806 699 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 171 594 390 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 309 548 599 zł w 2024 roku.
• 1 284 133 177 zł w 2023 roku.
• 1 043 874 854 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji PKO Towarzystwo Ubezpieczeń wynosi 3,55%. To oznacza, że firma ma szansę 3,55% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,55% w 2024 roku.
• 3,55% w 2023 roku.
• 3,55% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji PKO Towarzystwo Ubezpieczeń wynosi 0,69%. To oznacza, że firma ma szansę 0,69% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,69% w 2024 roku.
• 0,69% w 2023 roku.
• 0,71% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
PKO Towarzystwo Ubezpieczeń charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla PKO Towarzystwo Ubezpieczeń wynosi 21,13 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 20,43 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 21,83 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 20,43 mln zł a 21,83 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2,75 mln zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 21,13 mln zł w 2024 roku.
• 20,71 mln zł w 2023 roku.
• 16,83 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 20,43 mln zł w 2024 roku.
• 20,01 mln zł w 2023 roku.
• 16,26 mln zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 21,83 mln zł w 2024 roku.
• 21,4 mln zł w 2023 roku.
• 17,4 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów PKO Towarzystwo Ubezpieczeń wyniosła 1 721 824 083 zł.
w
artości niematerialne i prawne to 114 648 468 zł.
l
okaty to 1 016 520 934 zł.
n
ależności to 90 008 426 zł.
i
nne składniki aktywów to 23 618 950 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 477 027 303 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 114 519 128 zł.
k
apitał własny to 512 067 812 zł.
r
ezerwy techniczno-ubezpieczeniowe to 1 219 798 875 zł.
u
dział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) to 194 572 323 zł.
o
szacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) to 1 775 200 zł.
p
ozostałe rezerwy to 4 517 548 zł.
p
ozostałe zobowiązania i fundusze specjalne to 81 326 543 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 100 460 827 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 140 691 523 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 721 824 083 zł w 2024 roku.
• 1 870 784 219 zł w 2023 roku.
• 1 760 182 970 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 721 824 083 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja zarobiła 136 212 652 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 27 083 602 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 109 129 050 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3 350 565 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 27 083 602 zł w 2024 roku
• 26 392 476 zł w 2023 roku
• 21 429 249 zł w 2022 roku
Organizacja PKO Towarzystwo Ubezpieczeń wykazała zysk netto większy niż 90% organizacji z branży "Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe".
Organizacja wykazała przychód większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 86% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż NaN% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 80% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż NaN% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on NaN%.