Szeroka oferta ubezpieczeń: OC, AC, turystyczne, na życie.
Możliwość zakupu polis online dla klientów indywidualnych i firm.
Uproszczony proces zgłaszania szkód zdalnie.
Dedykowane programy ubezpieczeniowe, np. dla nauczycieli.
Dostępność agenta do konsultacji zdalnej lub stacjonarnej.
Towarzystwo Ubezpieczeń i Reasekuracji "Warta" to jedna z wiodących instytucji ubezpieczeniowych w Polsce, która oferuje szeroki wachlarz produktów ubezpieczeniowych, zarówno dla klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. Organizacja specjalizuje się w różnorodnych formach ubezpieczeń, w tym ubezpieczeniach komunikacyjnych, majątkowych oraz na życie. Warta umożliwia zakup polis online, co zwiększa komfort klientów, dając im możliwość dokonania wyboru w dowolnym czasie. Propozycja obejmuje m.in. ubezpieczenia OC i AC dla pojazdów, które są kluczowe dla zapewnienia bezpieczeństwa na drodze oraz ubezpieczenia mieszkania i domu, które oferują ochronę mienia, a także polisy turystyczne, zapewniające pomoc w razie wypadku podczas podróży. W szczególności wyróżniają się także oferty skierowane do dzieci oraz na życie, które są dostępne bez zbędnych formalności. Ponadto, Warta realizuje programy ubezpieczenia na preferencyjnych warunkach, jak np. dla nauczycieli. Koncern stawia na nowoczesne metody obsługi, co obejmuje uproszczone procesy zgłaszania szkód oraz możliwość konsultacji z agentami zdalnie lub stacjonarnie, co czyni go liderem w branży ubezpieczeniowej. Długoletnie doświadczenie na rynku, solidna pozycja oraz zaufanie klientów sprawiają, że Warta jest synonimem wiarygodności i profesjonalizmu w dziedzinie ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Towarzystwo osiągnęła 0 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły -1 076 107 000 zł.
Zysk netto wyniósł 1 076 107 000 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 106 811 571 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 076 107 000 zł w 2024 roku.
• 903 587 000 zł w 2023 roku.
• 760 913 000 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Towarzystwo wynosi 12 913 284 000 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
10 761 070 000 zł a 15 065 498 000 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 281 738 857 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 12 913 284 000 zł w 2024 roku.
• 10 843 044 000 zł w 2023 roku.
• 9 130 956 000 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Towarzystwo wynosi 0,53%. To oznacza, że firma ma szansę 0,53% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
pozostaje bez zmian
w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,53% w 2024 roku.
• 0,53% w 2023 roku.
• 0,53% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Towarzystwo charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Towarzystwo wyniosła 23 483 109 000 zł.
w
artości niematerialne i prawne to 249 171 000 zł.
l
okaty to 19 103 534 000 zł.
a
ktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający to 675 118 000 zł.
n
ależności to 1 724 800 000 zł.
i
nne składniki aktywów to 296 283 000 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 1 434 203 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 27 561 482 000 zł.
k
apitał własny to 4 591 242 000 zł.
r
ezerwy techniczno-ubezpieczeniowe to 19 209 950 000 zł.
u
dział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) to 1 915 225 000 zł.
o
szacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) to 152 704 000 zł.
p
ozostałe rezerwy to 357 323 000 zł.
p
ozostałe zobowiązania i fundusze specjalne to 1 335 038 000 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 587 764 429 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 23 483 109 000 zł w 2024 roku.
• 20 911 869 000 zł w 2023 roku.
• 17 791 445 000 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 23 483 109 000 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja zarobiła 1 343 843 000 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 267 736 000 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 076 107 000 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 24 553 429 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 267 736 000 zł w 2024 roku
• 243 018 000 zł w 2023 roku
• 199 451 000 zł w 2022 roku