TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE "WARTA" SPÓŁKA AKCYJNA KRS
0000023648 NIP
1131536859 REGON
012350200

Podsumowanie

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
2,2 mld
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
b.d.
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
192,5 mln
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
2,3 mld
Branża główna: Ubezpieczenia na życie
Info
Województwo
MAZOWIECKIE
Miejscowość
WARSZAWA
Adres
RONDO IGNACEGO DASZYŃSKIEGO, 1
Kod pocztowy
00-843
Rejestracja
2001-07-04
Rozpoczęcie działalności
1997-02-11
Kapitał zakładowy
311592900,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.warta.pl
Forma prawna
SPÓŁKA AKCYJNA
Forma własności
WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
ŁĄCZNIE - DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU, CZŁONEK ZARZĄDU I PROKURENT LUB DWAJ PROKURENCI
Organ nadzoru
RADA NADZORCZA
Branże
Ubezpieczenia na życie Reasekuracja Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych
Opis
  • Oferowanie różnych typów ubezpieczeń: OC, AC, turystyczne, na życie
  • Zakup polis online lub zdalnie u agentów
  • Szeroka gama usług dodatkowych, w tym Assistance i ubezpieczenia NNW
  • Wsparcie klienta w zakresie likwidacji szkód i potrzeb ubezpieczeniowych
  • Rozwój produktów i innowacyjne podejście do ubezpieczeń.

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie Warta osiągnęła 0 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły -192 513 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto wyniósł 192 513 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 23 275 857 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 192 513 000 zł w 2024 roku.
• 113 006 000 zł w 2023 roku.
• 51 926 000 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA


Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie Warta wynosi 2 310 156 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 925 130 000 zł a 2 695 182 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 279 310 286 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 310 156 000 zł w 2024 roku.
• 1 356 072 000 zł w 2023 roku.
• 623 112 000 zł w 2022 roku.

Ryzyko zamknięcia

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie Warta wynosi 2,44%. To oznacza, że firma ma szansę 2,44% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,44% w 2024 roku.
• 2,44% w 2023 roku.
• 2,44% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie Warta wynosi 0,67%. To oznacza, że firma ma szansę 0,67% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,67% w 2024 roku.
• 0,67% w 2023 roku.
• 0,67% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie Warta charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Standardowy kredyt kupiecki dla Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie Warta wynosi 36,49 mln zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 34,48 mln zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 38,5 mln zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przedział standardowego kredytu mieści się między 34,48 mln zł a 38,5 mln zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 4,37 mln zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 36,49 mln zł w 2024 roku.
• 22,01 mln zł w 2023 roku.
• 10,13 mln zł w 2022 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 34,48 mln zł w 2024 roku.
• 21,42 mln zł w 2023 roku.
• 9,87 mln zł w 2022 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Maksymalny kredyt wynosił:
• 38,5 mln zł w 2024 roku.
• 22,6 mln zł w 2023 roku.
• 10,39 mln zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie Warta wyniosła 2 233 452 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
w
artości niematerialne i prawne to 60 534 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
l
okaty to 1 306 994 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający to 675 118 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
n
ależności to 12 525 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
i
nne składniki aktywów to 33 035 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
r
ozliczenia międzyokresowe to 145 246 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 245 142 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał własny to 655 143 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
z
obowiązania podporządkowane to 50 221 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
r
ezerwy techniczno-ubezpieczeniowe to 1 320 135 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
u
dział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) to 5 845 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
p
ozostałe rezerwy to 44 324 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
p
ozostałe zobowiązania i fundusze specjalne to 163 154 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
r
ozliczenia międzyokresowe to 6 320 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -33 571 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 233 452 000 zł w 2024 roku.
• 2 024 250 000 zł w 2023 roku.
• 1 726 765 000 zł w 2022 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 233 452 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła 229 839 000 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 37 326 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 192 513 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za 16% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 4 012 286 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 37 326 000 zł w 2024 roku
• 29 792 000 zł w 2023 roku
• 13 899 000 zł w 2022 roku

Wyniki na tle rynku "Ubezpieczenia na życie" (65.11.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie Warta wykazała zysk netto większy niż 86% organizacji z branży "Ubezpieczenia na życie".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 83% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 79% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż NaN% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż NaN% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on NaN%.

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Towarzystwo Ubezpieczeń I Reasekuracji "warta" posiada b.d. udziałów, które stanowią 0.0% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem od 04.09.2013 jest Towarzystwo Ubezpieczeń I Reasekuracji "warta" kontrolujący 100% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem w okresie od 31.03.2011 do 04.09.2013 był Talanx International Aktiengesellschaft kontrolując 100% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W okresie od 03.03.2011 do 31.03.2011 najwięcej udziałów posiadał Hdi Gerling International Holding Aktiengesellschaft. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE "WARTA"

Organizacja Numer KRS
1
PKO ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000031094
2
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE EUROPA S.A.
0000092396
3
UNIQA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE S.A.
0000041216
4
SANTANDER ALLIANZ TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE
0000310692
5
VIENNA LIFE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE VIENNA
0000056463
6
OPEN LIFE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ ŻYCIE S.A.
0000292551
7
KORPORACJA UBEZPIECZEŃ KREDYTÓW EKSPORTOWYCH S.A.
0000094881
8
PKO TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000551487
9
SOPOCKIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE ERGO HESTIA
0000024807
10
"GENERALI ŻYCIE" TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000025952
11
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ EUROPA S.A.
0000002736
12
VIENNA LIFE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE VIENNA
0000043309
13
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH POLSKI ZAKŁAD
0000587260
14
WIENER TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ VIENNA INSURANCE GROUP
0000033882
15
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ I REASEKURACJI ALLIANZ POLSKA
0000028261
16
UNUM ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ I REASEKURACJI
0000008906
17
INTERRISK TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ VIENNA INSURANCE GROUP
0000054136
18
AEGON TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE S.A.
0000012318
19
UNIQA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000271543
20
CA ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000850161
21
NATIONALE-NEDERLANDEN TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE
0000028131
22
COMPENSA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ VIENNA INSURANCE GROUP
0000006691
23
GENERALI TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000010623
24
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE "CARDIF POLSKA"
0000048866
25
SANTANDER ALLIANZ TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000310719
26
SALTUS TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH
0000117377
27
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH "REJENT-LIFE"
0000076417
28
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH "TUW"
0000033284
29
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ ALLIANZ ŻYCIE POLSKA S.A.
0000002561
30
LINK4 TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000142452