TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH "TUW"

KRS 0000033284 NIP 5261033426 REGON 012114579

Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych „TUW”, na podstawie art. 8 Statutu, zwołuje Zwyczajne Walne Zgromadzenie Towarzystwa na dzień 23 czerwca 2016 r., o godzinie 1200, które odbędzie się w Warszawie przy ul. Nowoursynowskiej 166 (Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego, Aula Kryształowa). Porządek obrad: 1. Otwarcie Zgromadzenia. 2. Wybór Przewodniczącego Zgromadzenia. 3. Stwierdzenie prawidłowości zwołania Zgromadzenia i jego zdolności do podejmowania uchwał. 4. Wybór Komisji Skrutacyjnej. 5. Wybór Komisji Mandatowej. 6. Wybór Komisji Uchwał i Wniosków. 7. Wybór Wiceprzewodniczącego i Sekretarza Zgromadzenia. 8. Przyjęcie porządku obrad. 9. Rozpatrzenie i zatwierdzenie sprawozdania Zarządu - z działalności Towarzystwa w 2015 roku oraz sprawozdania finansowego, w tym bilansu oraz rachunku zysków i strat za rok 2015. 10. Podjęcie uchwały o pokryciu straty bilansowej za rok 2015. 11. Podjęcie uchwały w sprawie wysokości kapitału zapasowego. 12. Rozpatrzenie i zatwierdzenie sprawozdania Rady Nadzorczej z jej działalności w 2015 roku. 13. Udzielenie członkom Zarządu absolutorium z wykonania przez nich obowiązków w 2015 r. - 14. Udzielenie członkom Rady Nadzorczej absolutorium z wykonania przez nich obowiązków w 2015 r. 15. Zmiana Statutu. ę 16. Podjęcie uchwały w sprawie upoważnienia Zarządu do ujednolicenia tekstu Statutu. 17. Zmiana Regulaminu Rady Nadzorczej. 32 – 18. Informacja o funkcjonowaniu i wynikach związków wzajemności członkowskiej. 19. Zamknięcie Zgromadzenia. Proponowane zmiany Statutu. Dotychczasowe brzmienie: Art. 3. ust. 2. Towarzystwo może tworzyć i przystępować do innych towarzystw ubezpieczeń wzajemnych, spółek oraz organizacji. Proponowane brzmienie: Art. 3. ust. 2. Towarzystwo może tworzyć i przystępować do innych towarzystw ubezpieczeń wzajemnych, towarzystw reasekuracji wzajemnej, spółek oraz organizacji. Skreśla się: Art. 5. ust. 1. Towarzystwo ma za zadanie związać swoich członków umowami ubezpieczenia. Dotychczasowe brzmienie: Art. 5. ust. 2. Towarzystwo organizuje i prowadzi działalność ubezpieczeniową w zakresie grup ubezpieczenia określonych w Dziale II załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej - „Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe”: Proponowane brzmienie: Art. 5. ust. 2. Towarzystwo organizuje i prowadzi działalność ubezpieczeniową w zakresie grup ubezpieczenia określonych w Dziale II załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej - „Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe”: Skreśla się: Art. 6. Towarzystwo prowadzi działalność reasekuracyjną bierną oraz czynną po uzyskaniu stosownego zezwolenia. Dotychczasowe brzmienie: Art. 11. ust. 1. Do uprawnień Zgromadzenia należy: Proponowane brzmienie: Art. 11. ust. 1. Do uprawnień Zgromadzenia należą wszelkie sprawy niezastrzeżone do kompetencji innych organów, w szczególności: Dotychczasowe brzmienie: Art. 11. ust. 1. pkt 1. lit b) kurię związkową - na wniosek organu reprezentującego uprawniony związek wzajemności członkowskiej z zastrzeżeniem, że w okresie pomiędzy Zwyczajnymi Walnymi Zgromadzeniami w przypadku odwołania desygnowanego członka Rady Nadzorczej i desygnowania przez organ uprawniony związku wzajemności członkowskiej nowego członka Rady Nadzorczej, powołania dokonuje Rada Nadzorcza. Proponowane brzmienie: Art. 11. ust. 1. pkt 1. lit. b) kurię związkową, z zastrzeżeni art. 17 ust. 3.3. Dotychczasowe brzmienie: Art. 11. ust. 1. pkt 10. podejmowanie uchwał w sprawie połączenia z innym towarzystwem ubezpieczeń wzajemnych lub – R Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H likwidacji Towarzystwa oraz określenie przeznaczenia majątku pozostałego po likwidacji, Proponowane brzmienie: Art. 11. ust. 1. pkt 10. podejmowanie uchwał w sprawie połączenia z innym towarzystwem ubezpieczeń wzajemnych lub rozwiązania Towarzystwa oraz określenie przeznaczenia majątku pozostałego po likwidacji, Dotychczasowe brzmienie: Art. 12a. ust. 4.2. Łączenie się udziałowców w grupę mandatową powinno być zgłoszone w czasie sporządzania listy uczestników Zgromadzenia, nie później niż do otwarcia Zgromadzenia. Proponowane brzmienie: Art. 12a. ust. 4.2. Łączenie się udziałowców w grupę mandatową powinno być zgłoszone do Towarzystwa co najmniej na 3 dni przed terminem Zgromadzenia. Po tym dniu wniosek o łączenie się w grupę mandatową jest bezskuteczny. Skreśla się: Art. 12a. ust. 4. pkt 3. Po otwarciu Zgromadzenia wniosek o łączenie się w grupę mandatową jest bezskuteczny. Dotychczasowe brzmienie: Art. 13. ust. 1. Zgromadzenie zwołuje się przez ogłoszenie dokonane w Monitorze Sądowym i Gospodarczym przynajmniej na 21 dni przed terminem Zgromadzenia. W ogłoszeniu należy oznaczyć dzień, godzinę i miejsce odbycia Zgromadzenia oraz szczegółowy porządek obrad. W przypadku zamierzonej zmiany Statutu należy powołać dotychczas obowiązujące artykuły oraz podać tekst projektowanych zmian. ust. 2. Wszelkie dokumenty dotyczące porządku obrad Zgromadzenia powinny być udostępnione w siedzibie Towarzystwa przynajmniej na 15 dni przed terminem Zgromadzenia. Proponowane brzmienie: Art. 13. ust. 1. Zgromadzenie zwołuje się przez ogłoszenie dokonane w Monitorze Sądowym i Gospodarczym co najmniej na 14 dni przed terminem Zgromadzenia. W ogłoszeniu należy oznaczyć datę, godzinę i miejsce odbycia Zgromadzenia oraz szczegółowy porządek obrad. W przypadku zamierzonej zmiany Statutu należy powołać dotychczas obowiązujące artykuły oraz podać tekst projektowanych zmian. ust. 2. Wszelkie dokumenty dotyczące porządku obrad Zgromadzenia powinny być udostępnione w siedzibie Towarzystwa co najmniej na 7 dni przed terminem Zgromadzenia. Dotychczasowe brzmienie: Art. 16. ust. 2. Uchwały, co do zmiany Statutu, emisji obligacji, spłacania kapitału zakładowego, połączenia Towarzystwa z innym lub jego rozwiązania wymagają większości 3/4 oddanych głosów. em Proponowane brzmienie: Art. 16. ust. 2. Uchwały co do zmiany Statutu, emisji obligacji, spłacania kapitału zakładowego, połączenia Towarzystwa z innym towarzystwem ubezpieczeń wzajemnych lub jego rozwiązania wymagają większości 3/4 oddanych głosów. 33 – Dotychczasowe brzmienie: Art. 17. ust. 1. Rada Nadzorcza liczy od 5 do 11 członków. Proponowane brzmienie: Art. 17. ust. 1. Rada Nadzorcza liczy od 5 do 12 członków. Dotychczasowe brzmienie: Art. 17. ust. 2. Zgromadzenie powołuje członków Rady Nadzorczej reprezentantów kurii udziałowej wybranych w wyniku głosowania w oddzielnych grupach. Grupę wyborczą tworzą członkowie dysponujący przynajmniej 1/5 wszystkich udziałów Towarzystwa wg stanu na ostatni dzień miesiąca przedostatniego poprzedzającego Zgromadzenie. Grupa wyborcza ma prawo do wyboru tylu członków Rady Nadzorczej ile razy liczba reprezentowanych przez nią udziałów przekracza 1/5 wszystkich udziałów Towarzystwa. Proponowane brzmienie: Art. 17. ust. 2. Zgromadzenie powołuje do Rady Nadzorczej reprezentantów kurii udziałowej i reprezentantów kurii związkowej. Dotychczasowe brzmienie: Art. 17. ust. 3. Kurię związkową w Radzie Nadzorczej reprezentuje trzech członków. Każdy z trzech największych związków wzajemności członkowskiej może desygnować do Rady Nadzorczej po 1 (jednym) członku. Proponowane brzmienie: Art. 17. ust. 3.1. Reprezentanci kurii udziałowej do Rady Nad zorczej są wybierani na Zgromadzeniu w wyniku głosowania w oddzielnych grupach. Grupę wyborczą tworzą członkowie dysponujący przynajmniej 1/5 wszystkich udziałów Towarzystwa wg stanu na ostatni dzień przedostatniego miesiąca poprzedzającego Zgromadzenie. Grupa wyborcza ma prawo do wyboru tylu członków Rady Nadzorczej, ile razy liczba reprezentowanych przez nią udziałów przekracza 1/5 wszystkich udziałów Towarzystwa. ust. 3.2. Kurię Związkową w Radzie Nadzorczej reprezentuje do czterech członków. Każdy z czterech największych związków wzajemności członkowskiej może desygnować do Rady Nadzorczej po jednym członku. ust. 3.3. Jeżeli w okresie pomiędzy Zwyczajnymi Zgromadzeniami uprawniony związek wzajemności członkowskiej odwoła desygnowanego członka Rady Nadzorczej i desygnuje nowego, jego powołania dokonuje Rada Nadzorcza. Dotychczasowe brzmienie: Art. 17. ust. 5. Członkowie reprezentujący kurię związkową i kurię udziałową dokooptowywują do 3-ch członków Rady Nadzorczej spośród osób reprezentujących wiedzę o wzajemności ubezpieczeniowej oraz praktykę w ubezpieczeniach wzajemnych. Proponowane brzmienie: Art. 17. ust. 5. Członkowie reprezentujący kurię związkową i kurię udziałową dokooptowywują do trzech członków Rady Nadzorczej spośród osób reprezentujących wiedzę lub posiadających praktykę w zakresie ubezpieczeń, w szczególności ubezpieczeń wzajemnych, ekonomii lub prawa. Z E Z K O D E K S S P Ó Ł E K H A N D LO W YC H Dotychczasowe brzmienie: Art. 17. ust. 8. Mandat członka Rady Nadzorczej wygasa: 1. śmierci członka Rady Nadzorczej, 2. odwołania członka Rady Nadzorczej przez organ go powołujący lub dokooptowujący, 3. z dniem odbycia Zgromadzenia zatwierdzającego sprawozdanie, bilans i rachunek zysków i strat za ostatni okres urzędowania. Proponowane brzmienie: Art. 17. ust. 8. Mandat członka Rady Nadzorczej wygasa: 1) w razie śmierci członka Rady Nadzorczej, 2) w razie odwołania członka Rady Nadzorczej przez organ go powołujący lub dokooptowujący, 3) z dniem odbycia Zgromadzenia zatwierdzającego sprawozdanie, bilans i rachunek zysków i strat za ostatni okres urzędowania. Dotychczasowe brzmienie: Art. 17. ust. 9. pkt 2) w razie utracenia przez desygnujący związek wzajemności członkowskiej, o którym mowa w ust. 3 w okresie pomiędzy kolejnymi (następującymi po sobie) Zwyczajnymi Walnymi Zgromadzeniami przymiotu jednego z trzech największych związków wzajemności członkowskiej ustalanego zgodnie z postanowieniem ust.4, mandat ten wygasa z dniem odbycia Zgromadzenia Zwyczajnego, Proponowane brzmienie: Art. 17. ust. 9. pkt 2) w razie utracenia przez desygnujący związek wzajemności członkowskiej, o którym mowa w ust. 3, - w okresie pomiędzy następującymi po sobie Zwyczajnymi Zgromadzeniami, przymiotu jednego z czterech największych związków wzajemności członkowskiej, mandat ten wygasa z dniem odbycia Zwyczajnego Zgromadzenia. Dotychczasowe brzmienie: Art. 19. ust. 1. pkt 2) zatwierdzanie planu działalności rzeczowej i planu finansowego na rok następny, Proponowane brzmienie: Art. 19. ust. 1. pkt 2) zatwierdzanie strategii, planu działalności rzeczowej i planu finansowego na rok następny, Dodaje się: Art. 19. ust. 1. pkt 8) powoływanie Komitetu Audytu i uchwalanie jego Regulaminu, Skreśla się: Art. 19. ust. 1. pkt 16) opiniowanie celowości prowadzenia reasekuracji czynnej. Dotychczasowe brzmienie: Art. 30. ust. 1. Członek wstępujący do Towarzystwa jest obowiązany wykupić: 1) co najmniej 5 udziałów w przypadku osoby fizycznej, 2) co najmniej 10 udziałów w przypadku jednostek organizacyjnych nie będących osobą prawną, 3) co najmniej 100 udziałów w przypadku osoby prawnej. Proponowane brzmienie: Art. 30. ust. 1. Członek wstępujący do Towarzystwa jest obowiązany wykupić co najmniej 10 udziałów. I I I . O G Ł O S Z E N I A W Y M A G A Dotychczasowe brzmienie: Art. 30. ust. 5. Zwrot wpłat na udziały może być dokonany tylko z nadwyżki bilansowej, z zastrzeżeniem art. 11 ust. 2. Proponowane brzmienie: Art. 30. ust. 5. Zwrot wpłat na udziały może być dokonany tylko z nadwyżki bilansowej. Dotychczasowe brzmienie: Art. 34. ust. 1. pkt 4) rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe. Proponowane brzmienie: Art. 34. ust. 1. pkt 4) rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe dla celów rachunkowości. Dotychczasowe brzmienie: Art. 37. ust. 1. Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe są przeznaczone na pokrycie bieżących i przyszłych zobowiązań, jakie mogą wyniknąć z zawartych umów ubezpieczenia. Proponowane brzmienie: Art. 37. ust. 1. Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe dla celów rachunkowości są przeznaczone na pokrycie bieżących i przyszłych zobowiązań, jakie mogą wyniknąć z zawartych umów ubezpieczenia. Dotychczasowe brzmienie: Art. 42. Jeżeli stan środków własnych Towarzystwa jest niższy niż wymagany przepisami prawa margines wypłacalności lub kapitał gwarancyjny, Zgromadzenie podejmie uchwałę o dopłatach do udziałów, bądź podejmie uchwałę o postawieniu Towarzystwa w stan likwidacji. Proponowane brzmienie: Art. 42. Jeżeli stan środków własnych Towarzystwa jest niższy niż wymagany przepisami prawa, Zgromadzenie może podjąć uchwałę o dopłatach do udziałów lub inne uchwały zgodnie z przepisami prawa. Dotychczasowe brzmienie: Art. 43. ust. 1. Rozwiązanie Towarzystwa następuje po przeprowadzeniu likwidacji. ust. 2. O zamiarze podjęcia uchwały o rozwiązaniu Towarzystwa organ zwołujący Zgromadzenie jest obowiązany nie później niż 30 dni przed zwołaniem Zgromadzenia, zawiadomić organ nadzoru. ust. 3. Po podjęciu przez Zgromadzenie uchwały o likwidacji Tow rzystwa, Rada Nadzorcza wyznacza likwidatora Towarzystwa. Proponowane brzmienie: Art. 43. ust 1. Rozwiązanie Towarzystwa następuje w sposób określony w przepisach prawa. ust. 2. W przypadku likwidacji dobrowolnej uchwałę o rozwiązaniu Towarzystwa podejmuje Zgromadzenie. ust. 3. O zamiarze podjęcia uchwały o rozwiązaniu Towarzystwa organ zwołujący Zgromadzenie jest obowiązany nie później niż 30 dni przed zwołaniem Zgromadzenia, zawiadomić organ nadzoru. Dotychczasowe brzmienie: Art. 47. We wszystkich sporach powstałych pomiędzy Towarzystwem a członkiem Towarzystwa, sądem właściwym do ich rozstrzygnięcia jest sąd właściwy dla siedziby Towarzystwa. – Proponowane brzmienie: Art. 47. We wszystkich sporach powstałych pomiędzy Towarzystwem a członkiem Towarzystwa dotyczących członkostwa, sądem właściwym do ich rozstrzygnięcia jest sąd właściwy dla siedziby Towarzystwa.