AGRO UBEZPIECZENIA - TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH
KRS
0000145607 NIP
1132401245 REGON
015318360

Podsumowanie

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
887,1 mln
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
b.d.
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
-25,5 mln
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
0
Info
Województwo
MAZOWIECKIE
Miejscowość
WARSZAWA
Adres
UL. PUŁAWSKA, 2
Kod pocztowy
02-566
Rejestracja
2003-01-03
Rozpoczęcie działalności
2003-02-01
Kapitał zakładowy
174500000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.agroubezpieczenia.pl
Email
sekretariat@agroubezpieczenia.pl
Forma prawna
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH
Forma własności
WŁASNOŚĆ PAŃSTWOWYCH OSÓB PRAWNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
OŚWIADCZENIA WOLI W IMIENIU TOWARZYSTWA ZARZĄD SKŁADA DWUOSOBOWO, TJ. DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM
Organ nadzoru
RADA NADZORCZA
Branże
Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkoweDziałalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat
Ubezpieczenia komunikacyjne, w tym OC i AC|Ubezpieczenia majątkowe, w tym dla domów i mieszkań|Ubezpieczenia dla mikroprzedsiębiorstw i rolników|Ubezpieczenia podróżne|Pomoc w zgłaszaniu szkód i obsłudze polis

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Agro Ubezpieczenia - Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych osiągnęła 0 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły 25 502 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Strata netto wyniosła 25 502 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -4 157 714 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -25 502 000 zł w 2024 roku.
• 15 944 000 zł w 2023 roku.
• 14 422 000 zł w 2022 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji Agro Ubezpieczenia - Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wynosi 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 6 174 857 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku.
• 191 328 000 zł w 2023 roku.
• 173 064 000 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA


Ryzyko zamknięcia

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Agro Ubezpieczenia - Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wynosi 4,56%. To oznacza, że firma ma szansę 4,56% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 4,56% w 2024 roku.
• 4,56% w 2023 roku.
• 4,56% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agro Ubezpieczenia - Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wynosi 4,43%. To oznacza, że firma ma szansę 4,43% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,545% rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 4,43% w 2024 roku.
• 0,88% w 2023 roku.
• 0,88% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Agro Ubezpieczenia - Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Standardowy kredyt kupiecki dla Agro Ubezpieczenia - Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wynosi 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 101 tys. zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 3,1 mln zł w 2023 roku.
• 2,8 mln zł w 2022 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 3 mln zł w 2023 roku.
• 2,72 mln zł w 2022 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Maksymalny kredyt wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 3,19 mln zł w 2023 roku.
• 2,88 mln zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów Agro Ubezpieczenia - Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wyniosła 887 128 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
w
artości niematerialne i prawne to 14 855 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
l
okaty to 345 701 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
n
ależności to 440 167 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
i
nne składniki aktywów to 2 007 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
r
ozliczenia międzyokresowe to 84 398 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 063 994 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał własny to 151 348 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
r
ezerwy techniczno-ubezpieczeniowe to 985 879 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
u
dział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) to 586 647 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
o
szacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) to 1 786 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
p
ozostałe rezerwy to 15 655 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
p
ozostałe zobowiązania i fundusze specjalne to 292 174 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
r
ozliczenia międzyokresowe to 30 505 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 80 891 429 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 887 128 000 zł w 2024 roku.
• 812 021 000 zł w 2023 roku.
• 732 711 000 zł w 2022 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 887 128 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła -20 221 000 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 5 281 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -25 502 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za -26% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 602 143 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5 281 000 zł w 2024 roku
• 4 081 000 zł w 2023 roku
• 3 709 000 zł w 2022 roku

Wyniki na tle rynku "Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe" (65.12.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Agro Ubezpieczenia - Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych wykazała zysk netto większy niż 3% organizacji z branży "Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 75% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 17% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 71% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 3% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż NaN% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 75% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż NaN% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on NaN%.

Sprawozdania finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Sprawozdania finansowe były składane średnio 47 dni przed upływem ustawowego terminu.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 13 dni przed terminem.

Historia złożonych sprawozdań

termin
opóźnienie
2024
−13 dni
2023
−18 dni
2022
−18 dni
2021
−3 mies. 5 dni
2020
−3 mies. 15 dni
2019
−3 mies. 15 dni
2018
−14 dni
2017
−12 dni
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Reprezentacja


Podobne organizacje do AGRO UBEZPIECZENIA - TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYC

OrganizacjaNumer KRS
1
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ EULER HERMES S.A.
0000156966
2
TUZ TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH
0000171062
3
MEDICOVER FORSAKRINGS AB (PUBL) - ODDZIAŁ W POLSCE
0000280346
4
SALTUS TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH
0000117377
5
LINK4 TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000142452
6
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ INTER POLSKA S.A.
0000016204
7
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH "CUPRUM"
0000050696
8
UNUM ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ I REASEKURACJI
0000008906
9
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE "CARDIF POLSKA"
0000048866
10
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH "TUW"
0000033284
11
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ ZDROWIE S.A.
0000362027
12
CHUBB EUROPEAN GROUP SE SPÓŁKA EUROPEJSKA ODDZIAŁ W POLSCE
0000233686
13
KORPORACJA UBEZPIECZEŃ KREDYTÓW EKSPORTOWYCH S.A.
0000094881
14
SANTANDER ALLIANZ TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000310719
15
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ EUROPA S.A.
0000002736
16
VIENNA LIFE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE VIENNA
0000043309
17
TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH POLSKI ZAKŁAD
0000587260
18
COMPAGNIE FRANCAISE D'ASSURANCE POUR LE COMMERCE EXTERIEUR
0000213466
19
INTERRISK TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ VIENNA INSURANCE GROUP
0000054136
20
CREDIT AGRICOLE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000528682
21
PKO TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000551487
22
INTER PARTNER ASSISTANCE S.A. ODDZIAŁ W POLSCE
0000320749
23
POLSKI GAZ TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH W LIKWIDACJI
0000643093
24
LMG FÖRSÄKRINGS AB S.A. ODDZIAŁ W POLSCE
0000395438
25
WIENER TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ VIENNA INSURANCE GROUP
0000033882
26
COMPENSA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ VIENNA INSURANCE GROUP
0000006691
27
VEREINIGTE HAGELVERSICHERUNG VVAG TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ
0000805960
28
NATIONALE-NEDERLANDEN TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ
0000647311
29
SIGNAL IDUNA POLSKA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000042793
30
CA ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ S.A.
0000850161