Organizacja Adara Ubezpieczenia osiągnęła 196 842 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 196 842 zł.
Całkowite koszty wyniosły 183 277 zł.
Zysk netto wyniósł 13 564 zł.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 196 842 zł w 2025 roku.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 13 564 zł w 2025 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Adara Ubezpieczenia wynosi 199 407 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
13 923 zł a 492 104 zł.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 199 407 zł w
2025 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Adara Ubezpieczenia wynosi 15 tys. zł.
EBITDA Adara Ubezpieczenia wynosi 15 tys. zł.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 14 905 zł w
2025 roku.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 14 905 zł w
2025 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 2 obwieszczenia
dotyczące organizacji Adara Ubezpieczenia.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 26 lutego 2025 (MSiG nr 39/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
2
obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
2 mniej istotne obwieszczeniaZwiń obwieszczenia
Poz. 110848. ADARA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001136056. SĄD REJONOWY W OPOLU, VIII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 31.10.2024.
[OP.VIII NS-REJ.KRS/474/25/272]
Rzuć okiemMSiG 39/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wpisać: 1 1. HORDYŃSKI 2. WIKTOR GRACJAN
3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 1392092. ADARA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001136056. SĄD REJONOWY W OPOLU, VIII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 31.10.2024.
[OP.VIII NS-REJ.KRS/8837/24/160]
MSiG 242/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 31.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. ADARA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo OPOLSKIE
powiat OPOLSKI gmina ŁUBNIANY miejscowość
LUBOSZYCE 2. miejscowość LUBOSZYCE ulica
UL. POGODNA nr domu 7 kod pocztowy 46-022
poczta LUBOSZYCE kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 29.10.2024 R. Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. HORDYŃSKI 2. WIKTOR GRACJAN 3. [ukryto] 5. 90 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4500 ZŁ 6. NIE 2 1. ŁACHUT
2. EMILIA ELŻBIETA 3. [ukryto] 5. 10 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 500 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał
spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. ŁACHUT 2. EMILIA ELŻBIETA 3. [ukryto]
5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 22
Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 1 2. 58 19 Z POZOSTAŁA DZIAK R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
ŁALNOŚĆ WYDAWNICZA 2 2. 63 99 Z POZOSTAŁA
DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA
3 2. 64 19 Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 4 2. 64 99 Z POZOSTAŁA FINANSOWA
DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 5 2. 66 19
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA
USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 6 2. 66 29
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA
UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE 7 2. 68
20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 8 2. 82
30 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ORGANIZACJĄ
TARGÓW, WYSTAW I KONGRESÓW 9 2. 85 59
B POZOSTAŁE POZASZKOLNE FORMY EDUKACJI,
GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Adara Ubezpieczenia nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Adara Ubezpieczenia wynosi 0,17%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,17% w 2025 roku. • 0,17% w 2024 roku.
Wiarygodność firmy
Adara Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 3 poziomy w ciągu 1 roku.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Adara Ubezpieczenia wynosi 5 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 8 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 8 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 5 tys. zł w 2025 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 2 tys. zł w 2025 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 8 tys. zł w 2025 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
43 750
zł.
Koszty operacyjne Adara Ubezpieczenia wyniosły
181 936
zł.
Wynagrodzenia stanowią
24%
kosztów operacyjnych.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 43 750 zł w 2025 roku
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
24% w 2025 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Adara Ubezpieczenia wyniosła 22 534 zł.
a
ktywa obrotowe to 22 534 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 22 534 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 18 564 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3970 zł.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 22 534 zł sumy bilansowej i 18 564 zł kapitału własnego w 2025 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 73,07%.
Marża operacyjna wyniosła 7,57%.
Marża netto wyniosła 6,89%.
Zadłużenie
Zobowiązania Adara Ubezpieczenia wyniosły 3970 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 22 534 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 17,6%.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 3970 zł w 2025 roku
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 18% w 2025 roku
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Adara Ubezpieczenia wynosi 5,68 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 5,68 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 4,96, czyli same środki pieniężne pokrywają 496% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (22 534 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (3970 zł) o 18 564 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
23 tys. zł
4 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 20 tys. zł należności i inne: 3 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 5,68 zł, z czego 4,96 zł w gotówce.
5,68
płynność bieżąca
5,68
płynność szybka
4,96
płynność gotówkowa
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 5,68 w 2025 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Adara Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 196 842 zł.
Organizacja zarobiła 14 905 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1341 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 13 564 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 1341 zł w 2025 roku
Organizacja Adara Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 45% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 33% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 18% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 86% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 42% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 45% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 33% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 18% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku w 2025 był wyższy niż 47% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku w 2025 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku w 2025 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku w 2025 była wyższa niż 86% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku w 2025 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 42% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:196 841,60
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów196 841,60
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej181 852,44
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii423,99
III. Usługi obce133 320,87
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)300,39
V. Wynagrodzenia43 750,40
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe4 056,79
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)14 989,16
D. Pozostałe przychody operacyjne0,00
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne84,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne84,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)14 905,16
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe0,00
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)14 905,16
J. Podatek dochodowy1 341,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)13 564,16
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Adara Ubezpieczenia składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Jedyne dostępne sprawozdanie finansowe złożono w terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 33 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-33
dni względem terminu
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−1 mies. 3 dni12-06-2026
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
