INS24 SP. Z O.O. | KRS: 0000431039

Podsumowanie

aktywa

50 tys.

przychód

479 tys.

zysk

-165 tys.

wartość firmy

339 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

TORUŃ

Adres

UL. GEN. JANA HENRYKA DĄBROWSKIEGO, 2

Kod pocztowy

87-100

Rejestracja

2012-09-24

Rozpoczęcie działalności

2012-07-26

Kapitał zakładowy

6950,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ins24.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH SPÓŁKI ORAZ DO PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: A) DO KWOTY 2000 EURO - KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO; B) POWYŻEJ KWOTY 2000 EURO - DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU, DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU SPÓŁKI ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM; C) PEŁNOMOCNICY W ZAKRESIE WYNIKAJCĄCEGO Z TREŚCI UDZIELONEGO PEŁNOMOCNICTWA; W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI, UPOWAŻNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO DWÓCH PROKURENTÓW DZIAŁAJĄCYCH ŁACZNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność prawnicza Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Opis

Doradztwo i sprzedaż ubezpieczeń komunikacyjnych, majątkowych, na życie oraz turystycznych.
Negocjacje warunków ofert w celu optymalizacji relacji ceny do zakresu ubezpieczenia.
Współpraca z czołowymi towarzystwami ubezpieczeniowymi w Polsce.
Skupienie na bezpieczeństwie danych klientów oraz ich regulacjach.
Automatyzacja procesów i pomoc w negocjacji ofert przed końcem okresu ubezpieczeniowego.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ins24 osiągnęła 479 174 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 479 174 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 643 927 zł.

Strata netto wyniosła 164 753 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 24 830 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 479 174 zł w 2024 roku.
• 665 497 zł w 2023 roku.
• 902 058 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -16 119 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -164 753 zł w 2024 roku.
• -47 592 zł w 2023 roku.
• 14 315 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

305361.63

-51921.95

715815.83

35096.3

722184.82

13573.08

583306.15

58357.18

1711619.26

106675.42

902057.97

14315.07

665497.25

-47592.36

479173.62

-164753.08

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ins24 wynosi -165 tys. zł.

EBITDA Ins24 wynosi -162 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 16 119 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -164 753 zł w 2024 roku.
• -47 762 zł w 2023 roku.
• 15 555 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 17 021 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -162 353 zł w 2024 roku.
• -47 762 zł w 2023 roku.
• 17 435 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ins24 wynosi 339 033 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 197 934 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 18 233 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 339 033 zł w 2024 roku.
• 586 813 zł w 2023 roku.
• 837 475 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

211404.29

763404.07

34152.1

651747.85

1789539.57

44331.91

580080.77

1805462.05

88099.79

710399.28

1458265.38

168106.36

1735887.54

4279048.15

143150.7

837474.92

2255144.92

0

586813.22

1663743.13

0

339032.66

1197934.05

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ins24 wynosi 0,17%. To oznacza, że firma ma szansę 0,17% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,012% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,17% w 2024 roku.
• 0,08% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ins24 charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 224 766 zł.

Koszty operacyjne Ins24 wyniosły 643 927 zł.

Wynagrodzenia stanowią 35% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 8218 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 224 766 zł w 2024 roku
• 206 896 zł w 2023 roku
• 197 727 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 35% w 2024 roku
• 29% w 2023 roku
• 22% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ins24 wyniosła 49 729 zł.

a

ktywa obrotowe to 49 729 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 49 729 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 26 111 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 23 618 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -8150 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 49 729 zł w 2024 roku.
• 205 486 zł w 2023 roku.
• 298 402 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

106779.22

85993.3

90142.22

139368.54

474703.66

298402.21

205485.74

49729.06

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -331%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -631%.

Marża operacyjna wyniosła -34%.

Marża netto wyniosła -34%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -40.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -19.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.49

-4.97

-0.17

0.41

0.77

0.05

0.15

0.23

0.02

0.42

0.5

0.1

0.22

0.48

0.07

0.06

0.05

0.06

0.02

-0.23

-0.25

-0.07

-3.31

-6.31

-0.34

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ins24 wyniosły 23 618 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 49 729 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 47%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -10 389 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 23 618 zł w 2024 roku
• 14 621 zł w 2023 roku
• 59 945 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 47% w 2024 roku
• 7% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

106779.22

96339.39

0.9

85993.3

40457.17

0.47

90142.22

31033.01

0.34

139368.54

21902.15

0.16

474703.66

250561.85

0.53

298402.21

59945.33

0.2

205485.74

14621.22

0.07

49729.06

23617.62

0.47

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ins24 wykazała przychody na poziomie 479 174 zł.

Organizacja zarobiła -164 753 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -164 753 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 1223 zł w 2022 roku

Wartość

0

19036

1223

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ins24 wykazała zysk netto większy niż 2% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 54% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 2% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 1% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 54% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 28% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 71% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 2% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 1% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.005%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.05607

0.61984

0.60718

0.7919

0.13108

0.12558

0.11548

0.01521

0

0.74468

0.75727

0.55077

0.58432

0.50962

0.48629

0.83386

0.81764

0

0.61119

0.75619

0.54012

0.52125

0.37762

0.35833

0.59478

0.50767

0

0.74141

0.71944

0.59119

0.36531

0.55446

0.5389

0.78905

0.68548

0

0.80345

0.84479

0.76557

0.66542

0.48316

0.49779

0.65976

0.70388

0.84566

0.54542

0.74936

0.6843

0.44186

0.32582

0.31128

0.42292

0.35435

0.51197

0.05628

0.67483

0.58947

0.26367

0.13639

0.13243

0.11989

0.09854

0

0.02107

0.54095

0.27697

0.70734

0.0561

0.0547

0.01737

0.00619

0

Powiązania

L ANETA - reprezentacja

T ILONA - wspólnik

B IZABELA - wspólnik

L MARCIN - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

10.07.2025

B Izabela

Maj 1980

Osoba

wspólnik

24.09.2012

10.07.2025

B Izabela

Maj 1980

Osoba

wspólnik

24.09.2012

17.04.2020

T Ilona

Wrzesień 1971

Osoba

wspólnik

15.10.2013

21.11.2013

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

17.04.2020

10.07.2025

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

30.11.2018

17.04.2020

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

21.11.2013

30.11.2018

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

10.07.2025

T Ilona

Wrzesień 1971

Osoba

reprezentacja

24.09.2012

23.10.2012

T Ilona

Wrzesień 1971

Osoba

reprezentacja

23.10.2012

15.10.2013

W Daniel

Lipiec 1972

Osoba

reprezentacja

23.10.2012

L Marcin

Sierpień 1981

Osoba

reprezentacja

11.09.2019

L Aneta

Wrzesień 1976

Osoba

Udziałowcy

Bartczak Izabela posiada 104 udziałów, które stanowią 74.8% firmy.

Termińska Ilona posiada 35 udziałów, które stanowią 25.2% firmy.

Największym udziałowcem od 10.07.2025 jest Bartczak Izabela kontrolujący 75% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 17.04.2020 do 10.07.2025 był Grafith Ventures kontrolując 64% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.11.2018 do 17.04.2020:
• Bartczak Izabela (32% udziałów)
• Termińska Ilona (32% udziałów)

Podobne organizacje do INS24

	Organizacja	Numer KRS
1	GAMMA INSURANCE SP. Z O.O.	0000589014
2	PRP PRIVATE IDEAS SP. Z O.O.	0000340858
3	HK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0001004393
4	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
5	PROGRESSIVE BROKERS SP. Z O.O.	0000843824
6	LESZEK SZUKAŁO I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000192828
7	EXPECTUM BROKER SP. Z O.O.	0000602377
8	ASEKURO. PL S.A.	0000387907
9	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
10	BALTIC BROKERS SP. Z O.O.	0000882728
11	PROSPECTUM SP. Z O.O.	0000411193
12	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
13	KANCELARIA BROKERSKA "SPEKTRUM" SP. Z O.O.	0000222799
14	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641
15	KAHLENBERG SERVICES SP. Z O.O.	0000673934
16	ALENDRA SP. Z O.O.	0000942031
17	UNITY TRADE CREDIT BROKER PÓŁNOC SP. Z O.O.	0000623789
18	SRN BOOKKEEPING & INSURANCE SP. Z O.O.	0000462885
19	INSURANCE PARTNER SP. Z O.O.	0001029888
20	RISK SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000539894
21	KORPORACJA BROKERSKA TRIADA SP. Z O.O.	0000190115
22	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
23	SPECTRA COMPANY SP. Z O.O.	0000667938
24	HYNEK SP. Z O.O.	0000589379
25	GÓRNICZA SPÓŁKA UBEZPIECZENIOWA - POŚREDNICTWO I DORADZTWO	0000171423
26	HOLISA SP. Z O.O. SP. K.	0000700271
27	POLSKIE DORADZTWO MAJĄTKOWE SP. Z O.O.	0000225813
28	NRDB SP. Z O.O.	0000764180
29	KOMPANIA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000265130
30	MULTIKA SP. Z O.O.	0000659610

INS24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000431039 NIP 8792668194 REGON 341308060

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INS24

INS24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000431039 NIP
8792668194 REGON
341308060