ESTEMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS 0001035062 NIP 6351865786 REGON 525252471

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
138 tys.
zł
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
203 tys.
zł
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
43 tys.
zł
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
406 tys.
zł
Info
Województwo
ŚLĄSKIE
Miejscowość
KATOWICE
Adres
UL. GEN. ZYGMUNTA WALTERA JANKEGO, 11
Kod pocztowy
40-615
Rejestracja
2023-05-09
Kapitał zakładowy
5000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Email
tomasz.surmacz@outlook.com
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
Branże
Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowychPozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnychDziałalność agentów i brokerów ubezpieczeniowychDziałalność usługowa związana z administracyjną obsługą biuraPozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalneWynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymiKupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunekPozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzaniaDziałalność związana z doradztwem w zakresie informatyki

Podstawowe wyniki finansowe

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Estema osiągnęła 203 019 zł przychodów.
icon custom:bullet-chevron
Przychody operacyjne wyniosły 203 019 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite koszty wyniosły 159 708 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto wyniósł 43 310 zł.
icon custom:bullet-chevron
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 85 744 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 203 019 zł w 2025 roku.
• 160 301 zł w 2024 roku.
• 31 530 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 9499 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 43 310 zł w 2025 roku.
• 56 674 zł w 2024 roku.
• 24 311 zł w 2023 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
icon custom:bullet-chevron
Szacunkowa wycena organizacji Estema wynosi 405 559 zł.
icon custom:bullet-chevron
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 96 972 zł a 606 344 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 132 655 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 405 559 zł w 2025 roku.
• 398 032 zł w 2024 roku.
• 140 249 zł w 2023 roku.

EBIT i EBITDA

icon custom:bullet-chevron
EBIT Estema wynosi 49 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA Estema wynosi 53 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 11 024 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 48 762 zł w 2025 roku.
• 63 676 zł w 2024 roku.
• 26 715 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 13 199 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 53 112 zł w 2025 roku.
• 65 484 zł w 2024 roku.
• 26 715 zł w 2023 roku.

Zatrudnienie

icon custom:bullet-chevron
Szacowane zatrudnienie Estema mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.

Monitor Sądowy i Gospodarczy

icon custom:bullet-chevron
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 6 obwieszczeń dotyczących organizacji Estema.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 4 sierpnia 2025 (MSiG nr 149/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
6 obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
6 mniej istotnych obwieszczeń Zwiń obwieszczenia
  1. Poz. 842663. ESTEMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001035062. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.05.2023. [RDF/759149/25/501]
    MSiG 149/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/759149/25/501 Nr ogłoszenia: 842663
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 03.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 9 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
  2. Poz. 842662. ESTEMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001035062. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.05.2023. [RDF/759149/25/100]
    MSiG 149/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/759149/25/100 Nr ogłoszenia: 842662
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 03.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 8 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 03.07.2025 okres OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
  3. Poz. 1175196. ESTEMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001035062. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.05.2023. [RDF/671626/24/869]
    MSiG 168/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/671626/24/869 Nr ogłoszenia: 1175196
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 30.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 6 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 09.05.2023 DO 31.12.2023
  4. Poz. 1175195. ESTEMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001035062. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.05.2023. [RDF/671626/24/468]
    MSiG 168/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/671626/24/468 Nr ogłoszenia: 1175195
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 30.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 5 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 30.07.2024 okres OD 09.05.2023 DO 31.12.2023
  5. Poz. 56883. ESTEMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001035062. SĄD REJONOWY KATOWICE - WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 09.05.2023. [KA.VIII NS-REJ.KRS/33975/23/406]
    Rzuć okiem MSiG 21/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: KA.VIII NS-REJ.KRS/33975/23/406 Nr ogłoszenia: 56883
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 19.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 4 następującej treści: Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić 1. kraj POLSKA województwo ŚLĄSKIE powiat K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O MIKOŁOWSKI gmina MIKOŁÓW miejscowość MIKOŁÓW wpisać: 1. kraj POLSKA województwo ŚLĄSKIE powiat KATOWICE gmina KATOWICE miejscowość KATOWICE wykreślić: 2. miejscowość MIKOŁÓW ulica ZBOŻOWA nr domu 8A kod pocztowy 43-190 poczta MIKOŁÓW kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość KATOWICE ulica UL. GEN. ZYGMUNTA WALTERA JANKEGO nr domu 11 kod pocztowy 40-615 poczta KATOWICE kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie wpisać: 1 1. 27.09.2023R., REPERTORIUM A NR 3524/2023, NOTARIUSZ ALEKSANDRA GRAMAŁA KANCELARIA NOTARIALNA W MIKOŁOWIE, ZMIENIONO: PARAGRAF 3 ORAZ DODANO: PARAGRAF 18
  6. Poz. 348070. ESTEMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001035062. SĄD REJONOWY KATOWICE - WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 09.05.2023. [KA.VIII NS-REJ.KRS/13811/23/761]
    MSiG 94/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
    Sygn. sprawy: KA.VIII NS-REJ.KRS/13811/23/761 Nr ogłoszenia: 348070
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 09.05.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 1 następującej treści: Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. ESTEMA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo ŚLĄSKIE powiat MIKOŁOWSKI gmina MIKOŁÓW miejscowość MIKOŁÓW 2. miejscowość MIKOŁÓW ulica ZBOŻOWA nr domu 8A kod pocztowy 43-190 poczta MIKOŁÓW kraj POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej TOMASZ.SURMACZ@OUTLOOK. COM Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 03.05.2023 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. SURMACZ 2. ELŻBIETA 3. [ukryto] 5. 45 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4500 PLN 6. NIE 2 1. SURMACZ 2. TOMASZ DAMIAN 3. [ukryto] 5. 5 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 500 PLN 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ 2. Kapi nie został pokryty Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. SURMACZ 2. ELŻBIETA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE 2 1. SURMACZ 2. TOMASZ DAMIAN 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 22 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 1 2. 62 02 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI 2 2. 66 19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 3 2. 66 29 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE 4 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 5 2. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 6 2. 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA 7 2. 66 22 DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 8 2. 82 11 Z DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA

Krajowy Rejestr Zadłużonych

icon custom:bullet-chevron
Estema nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.

Ryzyko niewypłacalności

icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Estema wynosi 0,06%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,030% rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2025 roku.
• 0,18% w 2024 roku.
• 0,00% w 2023 roku.

Wiarygodność firmy

icon custom:bullet-chevron
Estema charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
icon custom:bullet-chevron
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
icon custom:bullet-chevron
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
icon custom:bullet-chevron
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.

Kredyt kupiecki

icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki dla Estema wynosi 13 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 6 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 26 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Przedział standardowego kredytu mieści się między 6 tys. zł a 26 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 5 tys. zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 13 tys. zł w 2025 roku.
• 10 tys. zł w 2024 roku.
• 4 tys. zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 6 tys. zł w 2025 roku.
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 946 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny kredyt wynosił:
• 26 tys. zł w 2025 roku.
• 17 tys. zł w 2024 roku.
• 6 tys. zł w 2023 roku.

Wynagrodzenia

icon custom:bullet-chevron
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 18 214 zł.
icon custom:bullet-chevron
Koszty operacyjne Estema wyniosły 154 256 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wynagrodzenia stanowią 11,8% kosztów operacyjnych.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 16 212 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 18 214 zł w 2025 roku
• 2002 zł w 2024 roku
icon custom:bullet-chevron
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 9,7 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 11,8% w 2025 roku
• 2,1% w 2024 roku

Bilans

icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość aktywów Estema wyniosła 137 528 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa trwałe to 59 342 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa obrotowe to 78 186 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość pasywów wyniosła 137 528 zł.
icon custom:bullet-chevron
k
apitał (fundusz) własny to 129 296 zł.
icon custom:bullet-chevron
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8232 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 53 962 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 49 992 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie:
• 137 528 zł sumy bilansowej i 129 296 zł kapitału własnego w 2025 roku.
• 97 944 zł sumy bilansowej i 85 986 zł kapitału własnego w 2024 roku.
• 29 603 zł sumy bilansowej i 29 311 zł kapitału własnego w 2023 roku.

Rentowność

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 31,49%.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 33,5%.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna wyniosła 24,02%.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto wyniosła 21,33%.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 25,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 24,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 30,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 28 punktów procentowych rocznie.

Zadłużenie

icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania Estema wyniosły 8232 zł.
icon custom:bullet-chevron
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 137 528 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 6%.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3970 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8232 zł w 2025 roku
• 11 986 zł w 2024 roku
• 292 zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi 2,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 6% w 2025 roku
• 12% w 2024 roku
• 1% w 2023 roku

Płynność finansowa

icon ic:baseline-info Płynność finansowa pokazuje, czy firma jest w stanie na bieżąco regulować swoje zobowiązania. Wskaźniki liczone są z aktywów obrotowych, zapasów, środków pieniężnych i zobowiązań krótkoterminowych oraz kosztów działalności operacyjnej wykazanych w sprawozdaniach finansowych.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Estema wynosi 9,5 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
icon custom:bullet-chevron
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 9,5 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
icon custom:bullet-chevron
Płynność gotówkowa wynosi 6,59, czyli same środki pieniężne pokrywają 659% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
icon custom:bullet-chevron
Aktywa obrotowe (78 186 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (8232 zł) o 69 954 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
icon custom:bullet-chevron
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 19,61 rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił:
• 9,5 w 2025 roku
• 2,86 w 2024 roku
• 48,71 w 2023 roku

Podatek dochodowy

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Estema wykazała przychody na poziomie 203 019 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zarobiła 48 913 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy wyniósł 5603 zł.
icon custom:bullet-chevron
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 43 310 zł.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy odpowiadał za 11,5% zysku brutto.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1600 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5603 zł w 2025 roku
• 6991 zł w 2024 roku
• 2404 zł w 2023 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Estema wykazała zysk netto większy niż 59% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała przychód większy niż 34% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 44% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 26% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 71% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 72% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 69% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 59% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 58% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 59% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 34% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 44% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 26% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 59% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 58% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.

Sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat wariant porównawczy 41 z 51 pozycji Szczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym: 203 018,62
– od jednostek powiązanych 0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów 203 018,62
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna) 0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki 0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów 0,00
B. Koszty działalności operacyjnej 146 999,13
I. Amortyzacja 4 350,00
II. Zużycie materiałów i energii 9 557,39
III. Usługi obce 13 427,84
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1) 1 195,34
V. Wynagrodzenia 18 214,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1) 0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe 100 254,56
VIII. Wartość sprzedanych towarów 0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B) 56 019,49
D. Pozostałe przychody operacyjne 0,00
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych 0,00
II. Dotacje 0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych 0,00
IV. Inne przychody operacyjne 0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne 7 257,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych 0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych 0,00
III. Inne koszty operacyjne 7 257,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E) 48 762,49
G. Przychody finansowe 0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4) 0,00
II. Odsetki, w tym: (+1) 0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1) 0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00
V. inne 166,79
H. Koszty finansowe 16,00
I. Odsetki, w tym: (+1) 16,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1) 0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00
IV. inne 0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H) 48 913,28
J. Podatek dochodowy 5 603,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K) 43 310,28

Pełne sprawozdania finansowe organizacji Estema składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.


Terminowość sprawozdań

icon custom:bullet-chevron
Spośród 3 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 2 w terminie.
icon custom:bullet-chevron
Sprawozdania finansowe były składane średnio 2 dni przed upływem ustawowego terminu.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 9 dni przed terminem.

Historia złożonych sprawozdań

termin
opóźnienie
2025
−9 dni
2024
−12 dni
2023
+15 dni
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon custom:bullet-chevron
Surmacz Elżbieta posiada 45 udziałów, które stanowią 90% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Surmacz Tomasz posiada 5 udziałów, które stanowią 10% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Największym udziałowcem od 09.05.2023 jest Surmacz Elżbieta kontrolująca 90% udziałów.

Reprezentacja


Podobne organizacje do ESTEMA

OrganizacjaNumer KRS
1
RMS SP. Z O.O.
0000980490
2
OMNI BROKERS SP. Z O.O.
0000862211
3
INSURANCE FIRST SP. Z O.O.
0001035929
4
M&S INVESTMENT SP. Z O.O.
0000822032
5
SAFE CODE SP. Z O.O.
0000879157
6
HORYZONTY SP. Z O.O.
0001004364
7
QS-A SP. Z O.O.
0000420524
8
ISOPIA SP. Z O.O.
0000465181
9
SALVO GROUP SP. Z O.O.
0000763632
10
PRIMUS SP. Z O.O.
0000941371
11
KRAKOWIAK BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.
0000730950
12
KORPORACJA UBEZPIECZEŃ PRZEMYSŁOWYCH "BROKER SERVICE"
0000152470
13
KANCELARIA BROKERSKA "SPEKTRUM" SP. Z O.O.
0000222799
14
BENEFIT MULTIAGENCJA SP. Z O.O.
0000930363
15
MAXI BROKER SP. Z O.O.
0000384294
16
GLAPIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000571224
17
TIWAZ SP. Z O.O.
0000502405
18
C - KAR SP. Z O.O.
0000414204
19
ATAMAN & CO. SP. Z O.O.
0000752431
20
PUNKASO POŚREDNICTWO FINANSOWO UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.
0000821535
21
PWP MOJA SP. Z O.O.
0000731318
22
KANCELARIA FINANSOWA SP. Z O.O.
0000849154
23
JACOB NORDSEN SP. Z O.O.
0000346027
24
BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.
0000332282
25
KRÓL SP. Z O.O. SP. K.
0000703959
26
HRM BROKERS SP. Z O.O.
0000592647
27
ZYSK POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SP. Z O.O.
0000756984
28
MERITUM SP. Z O.O.
0000513047
29
WIKTORIA 1 SP. Z O.O.
0000661889
30
EMKA UBEZPIECZENIA MARIUSZ KASZUBA SP. Z O.O.
0001039441