ISOPIA SP. Z O.O. | KRS: 0000465181

Podsumowanie

aktywa

96 tys.

przychód

291 tys.

zysk

32 tys.

wartość firmy

389 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚWIĘTOKRZYSKIE

Miejscowość

KIELCE

Adres

WARSZAWSKA, 49

Kod pocztowy

25-531

Rejestracja

2013-06-07

Rozpoczęcie działalności

2013-06-07

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.isopia.pl

Email

biuro@isopia.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Opis

Specjalizacja w ubezpieczeniach komunikacyjnych i majątkowych.
Multiagencja współpracująca z wiodącymi towarzystwami ubezpieczeniowymi.
Oferowanie ubezpieczeń indywidualnych i biznesowych.
Możliwość zostania agentem i otworzenia własnej działalności.
Przejrzystość oferty i wysoka jakość obsługi klientów.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Isopia osiągnęła 291 436 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 291 419 zł. Pozostałe przychody to 16 zł.

Całkowite koszty wyniosły 259 541 zł.

Zysk netto wyniósł 31 879 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 7952 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 291 436 zł w 2024 roku.
• 301 256 zł w 2023 roku.
• 202 163 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -7175 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 31 879 zł w 2024 roku.
• 7145 zł w 2023 roku.
• -20 264 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

235768.26

82100.78

143043.22

-42791.12

151708.98

13813.33

197743.72

-690.56

197004.75

19993.02

202162.9

-20263.62

301255.54

7144.78

291435.55

31878.82

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Isopia wynosi 388 589 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 66 783 zł a 728 589 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -25 638 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 388 589 zł w 2024 roku.
• 272 290 zł w 2023 roku.
• 172 291 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

82469.6

568051.56

1149410.92

0

145738.41

357608.05

60736.26

217128.9

379272.45

0

192047.49

494359.3

75213.11

286521.68

492511.88

0

172290.66

505407.25

42873.98

272290.12

753138.85

66783.09

388588.74

728588.88

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Isopia wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Isopia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 188 922 zł.

Koszty operacyjne Isopia wyniosły 259 557 zł.

Wynagrodzenia stanowią 73% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 14 140 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 188 922 zł w 2024 roku
• 204 554 zł w 2023 roku
• 168 050 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 73% w 2024 roku
• 70% w 2023 roku
• 76% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Isopia wyniosła 96 021 zł.

a

ktywa obrotowe to 96 021 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 96 021 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 89 044 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6977 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -3230 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 96 021 zł w 2024 roku.
• 65 661 zł w 2023 roku.
• 66 074 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

118634.59

75460.46

101445.95

129702.78

112080.07

66074.3

65661.07

96021.44

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 33%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 36%.

Marża operacyjna wyniosła 11%.

Marża netto wyniosła 11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.69

0.75

-0.35

0.35

-0.57

-0.64

-0.42

-0.3

0.14

0.17

0.08

0.09

-0.01

-0.17

0

0.18

0.2

-0.04

0.1

-0.31

-0.41

-0.12

-0.1

0.11

0.13

-0.02

0.02

0.33

0.36

0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Isopia wyniosły 6977 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 96 021 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -243 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6977 zł w 2024 roku
• 8496 zł w 2023 roku
• 16 054 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2024 roku
• 13% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

118634.59

8675.12

0.07

75460.46

8292.11

0.11

101445.95

20464.27

0.2

129702.78

49411.66

0.38

112080.07

11795.93

0.11

66074.3

16053.78

0.24

65661.07

8495.77

0.13

96021.44

6977.32

0.07

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Isopia wykazała przychody na poziomie 291 436 zł.

Organizacja zarobiła 31 879 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 31 879 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -856 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

5991

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Isopia wykazała zysk netto większy niż 55% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 44% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 59% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 55% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 44% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 40% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 28% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 59% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.82308

0.57626

0.62187

0.2062

0.8866

0.10078

0.92509

0.80101

0.75

0.06093

0.48139

0.52466

0.28249

0.10863

0.08486

0.09788

0.07531

0

0.6144

0.46867

0.56396

0.40502

0.59149

0.55071

0.58124

0.46421

0

0.2348

0.50787

0.57797

0.57364

0.25506

0.13101

0.25952

0.21274

0

0.61827

0.49579

0.54503

0.31912

0.58258

0.18916

0.61694

0.49696

0

0.08889

0.47151

0.42263

0.48725

0.13121

0.12765

0.1094

0.07641

0

0.47002

0.50719

0.39546

0.38184

0.3204

0.1858

0.46989

0.39938

0

0.55448

0.4418

0.39511

0.28017

0.53248

0.50392

0.6971

0.58534

0

Powiązania

W KATARZYNA - reprezentacja, wspólnik

W MONIKA - prokurent, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

23.06.2014

16.11.2018

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

07.06.2013

23.06.2014

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

31.01.2023

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

16.11.2018

31.01.2023

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

31.01.2023

W Monika

Grudzień 1991

Osoba

wspólnik

16.11.2018

31.01.2023

W Monika

Grudzień 1991

Osoba

wspólnik

16.11.2018

31.01.2023

K Natalia

Marzec 1998

Osoba

prokurent

16.11.2018

W Monika

Grudzień 1991

Osoba

reprezentacja

23.06.2014

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

reprezentacja

07.06.2013

23.06.2014

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

Udziałowcy

Włodarczyk Katarzyna posiada 100 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Walkowicz Monika posiada 100 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Włodarczyk Katarzyna (50% udziałów)
• Walkowicz Monika (50% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 16.11.2018 do 31.01.2023 była Kolasa Natalia kontrolująca 60% udziałów.

W okresie od 23.06.2014 do 16.11.2018 najwięcej udziałów posiadała Włodarczyk Katarzyna . Jej udziały w tym czasie wynosiły 99%.

Podobne organizacje do ISOPIA

	Organizacja	Numer KRS
1	FALER SP. Z O.O.	0000884357
2	AKRON BROKERS SP. Z O.O.	0000590110
3	TCA BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000682884
4	JDU SP. Z O.O.	0000445065
5	PRO-BONO FINANSE & UBEZPIECZENIA ROBERT LESZKIEWICZ	0000819825
6	NIEZALEŻNE DORADZTWO SOŁDYGA SP. Z O.O.	0000967709
7	MBU KARKOSIK BROKERS SP. Z O.O.	0000554046
8	KONSORCJUM IDEA BROKER SP. Z O.O.	0000852011
9	KARENA-BROKER SP. Z O.O.	0000182027
10	EBEEMA SP. Z O.O.	0000898111
11	CENTRUM FINANSOWO-BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000566144
12	DICARBONADO SYSTEM SP. Z O.O.	0000540804
13	KANCELARIA BROKERSKA MAT SP. Z O.O.	0000550610
14	VGW SP. Z O.O.	0000505906
15	ROMEX ROMAN JĘDRZEJEWSKI SP. Z O.O.	0000718654
16	LEX REAL ESTATE & INSURANCE SP. Z O.O.	0000865690
17	ESTYMA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000532085
18	CRU SP. Z O.O.	0000841610
19	GAJECKI HORIZON SP. Z O.O.	0000849155
20	JDF PARTNER SP. Z O.O.	0000880511
21	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA PLUS SP. Z O.O.	0000119890
22	FIDES MOBILNI DORADCY UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWI SP. Z O.O.	0000558279
23	COLT GROUP SP. Z O.O.	0000922940
24	BROKER PLUS SP. Z O.O.	0000336543
25	UBEZPIECZENIA ROKA SP. Z O.O.	0000622893
26	AQUILA BROKER SP. Z O.O.	0000899643
27	NOVABROKER SP. Z O.O.	0000718472
28	MK PARTNER SP. Z O.O.	0000886191
29	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142
30	GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000688939

ISOPIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000465181 NIP 6572910522 REGON 260699671

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ISOPIA

ISOPIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000465181 NIP
6572910522 REGON
260699671