TIWAZ SP. Z O.O. | KRS: 0000502405

Podsumowanie

aktywa

35 tys.

przychód

142 tys.

zysk

27 tys.

wartość firmy

214 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WARMIŃSKO-MAZURSKIE

Miejscowość

OLSZTYN

Adres

UL. SREBRNA, 8

Kod pocztowy

10-698

Rejestracja

2014-03-18

Rozpoczęcie działalności

2014-03-18

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST JEDYNY CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Ubezpieczenia na życie Nauka języków obcych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Tiwaz osiągnęła 142 175 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 142 175 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 115 264 zł.

Zysk netto wyniósł 26 911 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -6339 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 142 175 zł w 2024 roku.
• 96 009 zł w 2023 roku.
• 115 628 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 9611 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 26 911 zł w 2024 roku.
• -15 280 zł w 2023 roku.
• 29 099 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

186544.46

-40363.27

130694.14

-212.6

104406.18

1557.75

94551.58

-4079.6

87670.22

-975.6

115627.56

29098.6

96008.85

-15279.64

142174.78

26910.6

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Tiwaz wynosi 27 tys. zł.

EBITDA Tiwaz wynosi 47 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 9611 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 26 911 zł w 2024 roku.
• -15 280 zł w 2023 roku.
• 30 581 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 10 569 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 46 997 zł w 2024 roku.
• 35 787 zł w 2023 roku.
• 49 214 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Tiwaz wynosi 214 480 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 12 054 zł a 376 748 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 12 874 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 214 480 zł w 2024 roku.
• 64 006 zł w 2023 roku.
• 196 810 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

124362.97

466361.15

0

87129.43

326735.35

0

75835.12

261015.45

0

63034.39

236378.95

0

58446.81

219175.55

3330.75

196810.19

407380.4

0

64005.9

240022.13

12053.97

214479.56

376748.4

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Tiwaz wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 12 747 zł.

Koszty operacyjne Tiwaz wyniosły 115 264 zł.

Wynagrodzenia stanowią 11% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -21 291 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 12 747 zł w 2024 roku
• 10 198 zł w 2023 roku
• 9206 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 8.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 11% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku
• 11% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Tiwaz wyniosła 34 518 zł.

a

ktywa trwałe to 23 730 zł.

a

ktywa obrotowe to 10 788 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 34 518 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 16 072 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 18 446 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4720 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 34 518 zł w 2024 roku.
• 57 825 zł w 2023 roku.
• 44 547 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1479.32

4891.63

13727.98

59516.97

35547.04

44546.96

57825.47

34517.82

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 78%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 167%.

Marża operacyjna wyniosła 19%.

Marża netto wyniosła 19%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 401 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-27.29

1.93

-0.22

-0.04

0.01

0

0.11

-0.08

0.01

-0.07

0.17

-0.04

-0.03

0.04

-0.01

0.65

6.55

0.26

0.25

-0.26

1.41

-0.16

0.78

1.67

0.19

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Tiwaz wyniosły 18 446 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 34 518 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 53%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -569 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 18 446 zł w 2024 roku
• 68 664 zł w 2023 roku
• 40 106 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 209 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 53% w 2024 roku
• 119% w 2023 roku
• 90% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1479.32

22426.87

15.16

4891.63

26051.78

5.33

13727.98

33330.38

2.43

59516.97

83198.97

1.4

35547.04

60204.64

1.69

44546.96

40105.96

0.9

57825.47

68664.11

1.19

34517.82

18445.86

0.53

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Tiwaz wykazała przychody na poziomie 142 175 zł.

Organizacja zarobiła 26 911 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 26 911 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 1482 zł w 2022 roku

Wartość

0

1482

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Tiwaz wykazała zysk netto większy niż 52% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 29% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 25% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 94% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 29% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 25% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 77% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 94% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.06431

0.53639

0.14651

0.98166

0.12215

0.11851

0.00312

0.96008

0

0.26718

0.46993

0.15682

0.95542

0.26923

0.26354

0.24881

0.32275

0

0.46415

0.41274

0.2716

0.93088

0.32615

0.3059

0.5429

0.16155

0

0.17439

0.39064

0.43488

0.89811

0.1989

0.21191

0.2042

0.44493

0

0.2309

0.36339

0.35416

0.90888

0.23781

0.24113

0.23777

0.34785

0

0.61301

0.36892

0.36423

0.84432

0.74679

0.73673

0.87924

0.98797

0.53109

0.10908

0.29367

0.34637

0.90302

0.10031

0.0959

0.11352

0.94523

0

0.51678

0.29404

0.24698

0.77279

0.63994

0.59638

0.89444

0.93994

0

Powiązania

N KRZYSZTOF - wspólnik, reprezentacja

M MONIKA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.03.2014

09.06.2021

S Marcin

Styczeń 1977

Osoba

wspólnik

09.06.2021

N Krzysztof

Maj 1984

Osoba

wspólnik

18.03.2014

09.06.2021

N Krzysztof

Maj 1984

Osoba

wspólnik

09.06.2021

M Monika

Czerwiec 1982

Osoba

reprezentacja

18.03.2014

N Krzysztof

Maj 1984

Osoba

reprezentacja

18.03.2014

30.05.2019

S Marcin

Styczeń 1977

Osoba

Udziałowcy

Nicgorski Krzysztof posiada 35 udziałów, które stanowią 70% firmy.

Maciejewska Monika posiada 15 udziałów, które stanowią 30% firmy.

Największym udziałowcem od 09.06.2021 jest Nicgorski Krzysztof kontrolujący 70% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 18.03.2014 do 09.06.2021 był Szewczyk Marcin kontrolując 52% udziałów.

Podobne organizacje do TIWAZ

	Organizacja	Numer KRS
1	SCU P.S.A.	0000938310
2	UBEZPIECZENIA-ADAMSKI SP. Z O.O.	0000773068
3	NAWIGATOR UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000696011
4	NEXUS EXPERT SP. Z O.O.	0000560539
5	TAKE STEPS SP. Z O.O.	0000735174
6	DERFIN SP. Z O.O.	0000610201
7	KW GROUP SP. Z O.O.	0000845468
8	MAZURSKI PORT UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000798864
9	C - KAR SP. Z O.O.	0000414204
10	MEDYCZNE W FIRMIE SP. Z O.O.	0000753352
11	MAREK MATEJUK SP. Z O.O.	0000065580
12	RESAKO SP. Z O.O.	0000336624
13	URSA BROKER SP. Z O.O.	0000903790
14	4FUTURE INVESTMENT SP. Z O.O.	0000819375
15	NDF FINANCE SP. Z O.O.	0000283483
16	DIRECT SYSTEM SP. Z O.O.	0000600499
17	EKOLIFE SP. Z O.O.	0000816719
18	OSTINATO SP. Z O.O.	0000760305
19	SMARTPOLISA SP. Z O.O.	0000855359
20	FIRST THINGS FIRST SP. Z O.O.	0000799626
21	PK KSIĘGOWOŚĆ SP. Z O.O.	0000832448
22	GRODZISKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000173462
23	OPTIMA SP. Z O.O.	0000731858
24	BBC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502923
25	JF ELENDI SP. Z O.O.	0001094685
26	KLANG A.G. NIEBORAS SP. Z O.O.	0000822210
27	TWÓJ AGENT UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000769096
28	PRO-BONO FINANSE & UBEZPIECZENIA ROBERT LESZKIEWICZ	0000819825
29	PARTNER SP. Z O.O.	0000236064
30	ASSISTANCE PLUS SP. Z O.O.	0000804586

TIWAZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000502405 NIP 7393866294 REGON 281573643

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TIWAZ

TIWAZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000502405 NIP
7393866294 REGON
281573643