Sprzedaż węgla, miału i ekogroszku w detalicznych i hurtowych ilościach|Wysokiej jakości opał od sprawdzonych producentów|Możliwość zakupu paliwa online z darmową dostawą|Wprowadzenie innowacyjnych produktów, takich jak ekogroszek DIABLO i ekopellet|18 składów opału dostępnych na terenie całej Polski
M.P.M. Zagórski to firma z branży opałowej, która rozpoczęła swoją działalność w 1996 roku. Specjalizuje się w sprzedaży detalicznej oraz hurtowej różnorodnych rodzajów węgla, miału oraz ekogroszku. Dzięki wieloletniemu doświadczeniu i współpracy z zaufanymi producentami, „Zagórski” zapewnia wysoką jakość swoich produktów, która odpowiada na różnorodne potrzeby klientów. Oferta obejmuje różne gatunki węgla, charakteryzujące się różną granulacją oraz kalorycznością, co pozwala każdemu klientowi na znalezienie odpowiedniego dla siebie paliwa. Oprócz tradycyjnych produktów węglowych, firma wprowadziła także innowacyjne rozwiązania, takie jak ekogroszek DIABLO oraz ekopellet, tworząc tym samym nowoczesną ofertę dostosowaną do współczesnych potrzeb energetycznych. Klienci mogą korzystać z wygodnych opcji zakupu, w tym możliwości zamówienia produktów przez internet z darmową dostawą oraz możliwość pakowania w wytrzymałe worki. M.P.M. Zagórski dysponuje 18 składami opałowymi rozmieszczonymi na terenie całej Polski, co znacznie zwiększa dostępność ich produktów. Dodatkowo firma angażuje się w różne wydarzenia społeczne, w tym organizację gal bokserskich, stając się aktywnym uczestnikiem życia lokalnych społeczności. Dzięki ciągłemu rozwojowi i poszerzaniu asortymentu, firma „Zagórski” pozostaje liderem w swojej branży, dostosowując się do zmieniających się oczekiwań rynku oraz klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja M.P.M. Zagórski osiągnęła 474 784 704 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 473 615 905 zł. Pozostałe przychody to 1 168 799 zł.
Całkowite koszty wyniosły 452 443 695 zł.
Zysk netto wyniósł 22 341 010 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
140 759 565 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 474 784 704 zł w 2025 roku. • 201 960 224 zł w 2024 roku. • 193 265 573 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
4 204 760 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 22 341 010 zł w 2025 roku. • 367 300 zł w 2024 roku. • 13 931 489 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji M.P.M. Zagórski wynosi 405 415 488 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
16 708 505 zł a 1 136 720 630 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
103 375 528 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 405 415 488 zł w
2025 roku. • 122 489 441 zł w
2024 roku. • 198 664 432 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT M.P.M. Zagórski wynosi 26,83 mln zł.
EBITDA M.P.M. Zagórski wynosi 28,16 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
4 389 816 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 26 833 088 zł w
2025 roku. • 1 668 513 zł w
2024 roku. • 18 053 456 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
4 960 646 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 28 162 154 zł w
2025 roku. • 2 730 244 zł w
2024 roku. • 18 240 862 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie M.P.M. Zagórski wynosi 27 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 27 os. w 2025 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2024 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 7 obwieszczeń
dotyczących organizacji M.P.M. Zagórski.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 1 lipca 2025 (MSiG nr 125/2025).
W dniu 17.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.06.2025 okres OD
D 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 359930. M.P.M. ZAGÓRSKI SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0001007111. SĄD REJONOWY LUBLIN
WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU,
VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 16.12.2022.
[LU.VI NS-REJ.KRS/9882/25/834]
Rzuć okiemMSiG 89/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 20.12.2024 R., NOTARIUSZ AGNIESZKA OGÓREK Z KANCELARII NOTARIALNEJ W MIŃSKU
MAZOWIECKIM PRZY ULIC ZYGMUNTA KAZIKOWSKIEGO 12 LOK. U3, 05-300 MIŃSK MAZOWIECKI,
REPERTORIUM A NR 5061/2024 - ZMIANA § 5 UST.
1, § 7, § 9, § 11 UMOWY SPÓŁKI.
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. ZAGÓRSKI
2. PAWEŁ WOJCIECH 3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE
7. NIE 8. NIE 9. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółk
1 (dla pozycji: 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
SPÓŁKĘ) wykreślić: 2. UPRAWNIENI DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI SĄ KOMPLEMENTARIUSZE
DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE. wpisać: 2. UPRAWNIONYM DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI JEST
KOMPLEMENTARIUSZ MACIEJ ZAGÓRSKI.
PRub. Dane wspólników reprezentujących spółkę
wykreślić: 1 1. ZAGÓRSKI 2. PAWEŁ WOJCIECH
3. [ukryto]
W dniu 13.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 13.07.2024 okres O
01.01.2023 DO 31.12.2023
W dniu 27.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
W dniu 27.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
W dniu 27.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1273447. M.P.M. ZAGÓRSKI SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0001007111. SĄD REJONOWY
LUBLIN WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ
W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
16.12.2022.
[LU.VI NS-REJ.KRS/27291/22/11]
MSiG 251/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 16.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 3. M.P.M. ZAGÓRSKI SPÓŁKA KOMANDYTOWA 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE
powiat MIŃSKI gmina KAŁUSZYN miejscowość
KAŁUSZYN 2. miejscowość KAŁUSZYN ulica
UL. CHOPINA nr domu 5A kod pocztowy 05-310
poczta KAŁUSZYN kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 24.11.2022, REPERTORIUM A NR
7422/2022, NOTARIUSZ BARTŁOMIEJ JABŁOŃSKI, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY Rub. 6. Sposób
powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE SPÓŁKI
CYWILNEJ W SPÓŁKĘ HANDLOWĄ 2. UCHWAŁA
NR 1 WSPÓLNIKÓW „M.P.M. ZAGÓRSKI” SPÓŁKA
CYWILNA Z DNIA 24.11.2022 ROKU ZAPROTOKOŁOWANA W AKCIE NOTARIALNYM REPERTORIUM
A NR 7422/2022, SPORZĄDZONYM PRZEZ NOTARIUSZA BARTŁOMIEJA JABŁOŃSKIEGO PROWADZĄCEGO KANCELARIĘ NOTARIALNĄ W WARSZAWIE W PRZEDMIOCIE PRZEKSZTAŁCENIA SPÓŁKI
CYWILNEJ POD FIRMĄ „M.P.M. ZAGÓRSKI”
SPÓŁKA CYWILNA W SPÓŁKĘ KOMANDYTOWĄ
POD FIRMĄ M.P.M. ZAGÓRSKI SPÓŁKA KOMANDYTOWA. DANE WSPÓLNIKÓW: PAWEŁ WOJCIECH
ZAGÓRSKI PROWADZĄCY DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ POD FIRMĄ PAWEŁ ZAGÓRSKI „FIRMA
HANDLOWO-USŁUGOWA ZAGÓRSKI” , NIP:
8221044454, REGON: 710430432, MACIEJ ZAGÓRSKI PROWADZĄCY DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ
POD FIRMĄ MACIEJ ZAGÓRSKI, NIP: 8221801518,
REGON 142086661, M.P.M. ZAGÓRSKI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIDZIALNOŚCIĄ Z SIEDZIBĄ W OLSZEWICACH, NIP: 8222395380, REGON:
523060684, KRS: 0000991126 PRub. Podmiot, z którego powstała spółka 1 1. „M.P.M. ZAGÓRSKI”
SPÓŁKA CYWILNA, 2. POLSKA, 5. 141773299
6. 8222284031 Rub. 7. Dane wspólników
. 1 1. ZAGÓRSKI 2. PAWEŁ WOJCIECH 3. [ukryto]
5. TAK 6. NIE 7. NIE 8. NIE 9. NIE 2 1. ZAGÓRSKI
2. MACIEJ 3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE 7. NIE 8. NIE
9. NIE 3 1. M.P.M. ZAGÓRSKI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 523060684
4. 0000991126 9. TAK 10. 1000,00 ZŁ 11. 1000,00 ZŁ
12. NIE PRub. 1 1. 1000,00 ZŁ 2. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
SPÓŁKĘ 2. UPRAWNIENI DO REPREZENTOWANIA
SPÓŁKI SĄ KOMPLEMENTARIUSZE DZIAŁAJĄCY
SAMODZIELNIE. PRub. Dane wspólników reprezentujących spółkę 1 1. ZAGÓRSKI 2. PAWEŁ WOJCIECH 3. [ukryto] 2 1. ZAGÓRSKI 2. MACIEJ
3. [ukryto]
X V. W P I S Y D
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 46 71
Z SPRZEDAŻ HURTOWA PALIW I PRODUKTÓW
POCHODNYCH 1 2. 46 73 Z SPRZEDAŻ HURTOWA
DREWNA, MATERIAŁÓW BUDOWLANYCH I WYPOSAŻENIA SANITARNEGO 2 2. 47 89 Z SPRZEDAŻ
DETALICZNA POZOSTAŁYCH WYROBÓW PROWADZONA NA STRAGANACH I TARGOWISKACH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
M.P.M. Zagórski nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji M.P.M. Zagórski wynosi 1,02%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,345% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,02% w 2025 roku. • 2,86% w 2024 roku. • 0,33% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
M.P.M. Zagórski charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla M.P.M. Zagórski wynosi 8,66 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 4,02 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 18,94 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 4,02 mln zł a 18,94 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1,8 mln zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 8,66 mln zł w 2025 roku. • 2,24 mln zł w 2024 roku. • 5,05 mln zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 4,02 mln zł w 2025 roku. • 2,71 mln zł w 2023 roku. • 1,23 mln zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 18,94 mln zł w 2025 roku. • 8,08 mln zł w 2024 roku. • 7,73 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
2 544 117 zł.
Koszty operacyjne M.P.M. Zagórski wyniosły
446 782 818 zł.
Wynagrodzenia stanowią
0,6%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
548 952 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 2 544 117 zł w 2025 roku • 2 093 040 zł w 2024 roku • 1 446 212 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0,1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0,6% w 2025 roku •
1% w 2024 roku •
0,8% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów M.P.M. Zagórski wyniosła 56 921 040 zł.
Aktywa trwałe to 7 231 730 zł.
Aktywa obrotowe to 49 689 310 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 56 921 040 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 23 262 657 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 33 658 384 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5 642 104 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 363 151 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 56 921 040 zł sumy bilansowej i 23 262 657 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 48 831 790 zł sumy bilansowej i 2 990 150 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 45 636 833 zł sumy bilansowej i 22 536 355 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 96,04%.
Marża operacyjna wyniosła 5,67%.
Marża netto wyniosła 4,71%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
17 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania M.P.M. Zagórski wyniosły 33 658 384 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 56 921 040 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 59,1%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5 278 953 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 33 658 384 zł w 2025 roku • 45 841 640 zł w 2024 roku • 23 100 478 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 59% w 2025 roku • 94% w 2024 roku • 51% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja M.P.M. Zagórski ma 33 658 384 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 14 040 940 zł (42%).
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 7 023 461 zł (21%), państwu 4 826 375 zł (14%); 3 mniejsze pozycje razem 1 498 026 zł (4%).
Pozostali, 6 269 582 zł (19%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Z całości 5 999 755 zł (18%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
33,7 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
42%
14%
21%
19%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
14 mln zł
42%
Państwo
podatki, cła i ZUS
4,8 mln zł
14%
Pracownicy
wynagrodzenia
98 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
7 mln zł
21%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
1,1 mln zł
3%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
334 tys. zł
<1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
6,3 mln zł
19%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 42% (w 2021: 91%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej wzrósł z 8% (2021) do 21% (2025).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji M.P.M. Zagórski wynosi 1,82 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,88 - najbardziej płynne aktywa niemal w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,11, czyli same środki pieniężne pokrywają 11% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,08 miesiąca.
gotówka od ręki: 3,1 mln zł należności i inne: 21 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 25,6 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,82 zł, z czego 0,11 zł w gotówce.
1,82
płynność bieżąca
0,88
płynność szybka
0,11
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,82 w 2025 roku • 1,36 w 2024 roku • 1,95 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji M.P.M. Zagórski wobec banków i pożyczkodawców: 7 023 461 zł, gotówka: 3 065 754 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 3 957 706 zł.
W tym kredyty i pożyczki: 5 203 469 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 782 238 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 34,3 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 0,1 roku - krótko.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 33 658 384 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 4 mln zł
0 zł7 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców7 mln zł
gotówka3,1 mln zł
w tym kredyty i pożyczki: 5,2 mln zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 782 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 34,3 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 0,1 roku - krótko.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 4 mln zł • 2024: 7,3 mln zł • 2023: nadwyżka gotówki 512 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 34,3 raza • 2024: 2,2 raza • 2023: 229,3 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji M.P.M. Zagórski wynosi 16 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 11 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 12 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 4 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 20 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 20 555 008 zł, z czego 20 555 008 zł ma termin do 12 miesięcy.
283 058 zł należności organizacja dochodzi na drodze sądowej (wobec podmiotów niepowiązanych).
Luka płatnicza4 dni
firma płaci dostawcom 4 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
16 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 16 dni
11 dni
bez amortyzacji12 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 11 dniach
dochodzone przez firmę w sądzie (poza kwotą powyżej)283 tys. zł
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 16 dni w 2025 roku • 39 dni w 2024 roku • 47 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji M.P.M. Zagórski wynoszą 439 446 087 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 409 351 019 zł, czyli 93% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 21 227 313 zł, czyli 5% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 4 711 499 zł, czyli 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej439,4 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów409,4 mln zł · 93%
Usługi obce21,2 mln zł · 5%
Zużycie materiałów i energii4,7 mln zł · 1%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)2,1 mln zł · <1%
Amortyzacja1,3 mln zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia444 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty200 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe83 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 439,4 mln zł w 2025 roku • 200,2 mln zł w 2024 roku • 175,2 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja M.P.M. Zagórski wykazała przychody na poziomie 474 784 704 zł.
Organizacja zarobiła 27 219 649 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 4 878 639 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 22 341 010 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 17,9% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
1 642 217 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 4 878 639 zł w 2025 roku • 595 375 zł w 2024 roku • 1 594 206 zł w 2023 roku
Organizacja M.P.M. Zagórski wykazała zysk netto większy niż 98% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa paliw i produktów pochodnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 99% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,41%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 96% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 93% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 59% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 96% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,41%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:473 595 943,61
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów304 564,11
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów473 291 379,50
B. Koszty działalności operacyjnej439 446 087,01
I. Amortyzacja1 329 066,17
II. Zużycie materiałów i energii4 711 499,08
III. Usługi obce21 227 313,25
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)199 862,13
V. Wynagrodzenia2 099 958,94
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)444 158,22
VII. Pozostałe koszty rodzajowe83 210,11
VIII. Wartość sprzedanych towarów409 351 019,11
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)34 149 856,60
D. Pozostałe przychody operacyjne19 961,83
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych10 000,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne9 961,83
E. Pozostałe koszty operacyjne7 336 730,59
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych7 333 307,40
III. Inne koszty operacyjne3 423,19
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)26 833 087,84
G. Przychody finansowe1 168 798,87
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)15,88
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne1 168 782,99
H. Koszty finansowe782 238,10
I. Odsetki, w tym: (+1)782 238,10
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)27 219 648,61
J. Podatek dochodowy4 878 639,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)22 341 009,61
Pełne sprawozdania finansowe organizacji M.P.M. Zagórski składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 48 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 4 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+48
dni względem terminu
3
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−4 dni11-07-2026
2024
+7 mies. 7 dni17-02-2026
2023
−2 dni13-07-2024
2022
−18 dni27-06-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
