SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
JEŻELI RADA DYREKTORÓW SKŁADA SIĘ Z WIĘCEJ NIŻ JEDNEGO DYREKTORA, SPÓŁKĘ REPREZENTUJĄ: A) KAŻDY DYREKTOR WYKONAWCZY DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE, LUB B) JEDEN DYREKTOR NIEWYKONAWCZY DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z CO NAJMNIEJ JEDNYM DYREKTOREM WYKONAWCZYM.
Darmowe zakupy kart, brak ukrytych opłat|Szybka rejestracja przez aplikację|Przelewy do Ukrainy i płatności w Polsce|Unikalne funkcje: Shake-to-Pay, integracja z Apple i Google Pay|Wsparcie w ukraińskim języku przez popularne aplikacje
STEREO to nowoczesna platforma finansowa, która emanuje doświadczeniem twórców monobank, pierwszego i największego mobilnego banku na Ukrainie. Organizacja oferuje szereg usług bankowych, w tym darmowe zakupy kart, łatwe przelewy do Ukrainy oraz wygodne płatności zarówno w Polsce, jak i w innych krajach. Główne cechy wyróżniające tę platformę to brak ukrytych opłat oraz szybka, bezproblemowa rejestracja online, która może odbyć się za pośrednictwem aplikacji. Klienci mają możliwość korzystania z praktycznych funkcji takich jak przelewy za pomocą numeru telefonu, a także unikalnych rozwiązań, jak Shake-to-Pay, co pozwala na przesyłanie pieniędzy bliskim po prostu potrząsając telefonem. Oprócz wirtualnej i fizycznej karty, platforma oferuje również integrację z Apple Pay i Google Pay, co znacząco ułatwia codzienne transakcje. Dodatkowo, STEREO angażuje swoich użytkowników w gry związane z korzystaniem z karty oraz w programy lojalnościowe, co czyni korzystanie z usługi bardziej atrakcyjnym. Dzięki wsparciu w ukraińskim języku i dostępności przez kilka popularnych aplikacji do komunikacji, klienci mogą mieć pewność, że zawsze otrzymają pomoc na najwyższym poziomie, co podkreśla ich zaangażowanie w budowanie relacji z użytkownikami. W miarę jak STEREO rozwija swoje usługi, stale wprowadza nowe funkcje, co czyni tę platformę dynamicznie rozwijającą się ofertą na rynku finansowym.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Stereo osiągnęła 4 776 088 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 705 448 zł. Pozostałe przychody to 70 640 zł.
Całkowite koszty wyniosły 543 165 zł.
Zysk netto wyniósł 4 162 283 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 592 029 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 4 776 088 zł w 2025 roku. • 12 802 zł w 2024 roku. • 2020 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1 387 428 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 4 162 283 zł w 2025 roku. • -1 183 513 zł w 2024 roku. • -1 865 283 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Stereo wynosi 20 971 117 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 137 928 zł a 58 271 957 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 6 990 372 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 20 971 117 zł w 2025 roku. • 1 212 250 zł w 2024 roku. • 2 092 697 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Stereo wynosi 4,22 mln zł.
EBITDA Stereo wynosi 4,22 mln zł.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Stereo wynosi 2 osób.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 os. w 2025 roku. • 3 os. w 2024 roku. • 1 os. w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami — zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Stereo wynosi 3,49%. To oznacza, że firma ma szansę 3,49% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 3,49% w 2025 roku. • 3,49% w 2024 roku. • 3,49% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Stereo wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2025 roku. • 0,46% w 2024 roku. • 0,42% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Stereo charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Stereo wynosi 431 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 143 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 832 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 143 tys. zł a 832 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
144 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 431 tys. zł w 2025 roku. • 71 tys. zł w 2024 roku. • 144 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 143 tys. zł w 2025 roku. • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 832 tys. zł w 2025 roku. • 514 tys. zł w 2024 roku. • 929 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
135 901
zł.
Koszty operacyjne Stereo wyniosły
482 715
zł.
Wynagrodzenia stanowią
28%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
45 300 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 135 901 zł w 2025 roku • 243 089 zł w 2024 roku • 322 824 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
9.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
28% w 2025 roku •
21% w 2024 roku •
20% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Stereo wyniosła 1 529 068 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 394 068 zł.
a
ktywa trwałe to 135 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 529 068 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 11 831 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 517 237 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 508 250 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 1 529 068 zł w 2025 roku. • 1 615 922 zł w 2024 roku. • 2 923 323 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 272%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 274%.
Marża operacyjna wyniosła 90%.
Marża netto wyniosła 87%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 90.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 91.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 30 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 29 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Stereo wyniosły 11 831 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 529 068 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2504 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 11 831 zł w 2025 roku • 10 968 zł w 2024 roku • 134 856 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 33 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 1% w 2025 roku • 1% w 2024 roku • 5% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Stereo wykazała przychody na poziomie 4 776 088 zł.
Organizacja zarobiła 4 272 408 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 110 125 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4 162 283 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 3% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 36 708 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 110 125 zł w 2025 roku • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Organizacja Stereo wykazała zysk netto większy niż 94% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 84% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 99% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 99% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 84% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 79% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 17% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 96% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 96% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 99% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 99% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0.2%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 3 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 69 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 87 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-69
dni względem terminu
3
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−2 mies. 27 dni19-04-2026
2024
−3 mies. 13 dni03-04-2025
2023
−16 dni29-06-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Tas Overseas Investments Limited posiada b.d.
udziałów,
które stanowią
0.0% firmy.
Największym udziałowcem od 14.03.2025 jest Tas Overseas Investments Limited kontrolujący 100% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.02.2023 do 14.03.2025: • Tas Overseas Investments Limited (0% udziałów) • Kudlay Anton (0% udziałów)
W okresie od 16.11.2022 do 09.02.2023 najwięcej udziałów posiadał Kudlay Anton. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.